11、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售職責(zé)規(guī)范中"禁止提前發(fā)行"的規(guī)定。

　　12、資產(chǎn)配置通常是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進(jìn)行分配。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行配置，通常是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進(jìn)行分配。資產(chǎn)配置的目的在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)及投資者風(fēng)險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風(fēng)險，提高基金的收益，避免承擔(dān)不必要的風(fēng)險。

　　13、基金是作為自身負(fù)債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行的，不作為自身負(fù)債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的負(fù)債。

　　14、在我國，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：目前，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業(yè)基金銷售公司也在醞釀起步。

　　15、理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。(　　)

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A

　　解題思路：理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，充分了解客戶的風(fēng)險屬性和投資偏好，及時充分地對客戶想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風(fēng)險進(jìn)行分析和揭示，并向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。

　　16、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是(　　)。

　　A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù)

　　B、金融時報指數(shù)

　　C、日經(jīng)指數(shù)

　　D、納斯達(dá)克指數(shù)

　　正確答案:A

　　解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團(tuán)道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

　　17、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到(　　)。

　　A、60%以上

　　B、80%以上

　　C、90%以上

　　D、95%以上

　　正確答案:C

　　解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。

　　18、下列基金類型中，認(rèn)購費率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金

　　B、貨幣市場基金

　　C、混合型基金

　　D、債券型基金

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費，其他三種基金均會收取不同比率的認(rèn)購費。

　　19、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從(　　)的角度出發(fā)。

　　A、營銷產(chǎn)品

　　B、客戶基金投資需求

　　C、投資者關(guān)系

　　D、客戶服務(wù)

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

　　20、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、適用性

　　C、服務(wù)性

　　D、一次性

　　正確答案:D

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

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