三、判斷題

　　11.將基金進行"拆分"、進行"大比例分紅"與"投資人利益優先原則"是相違背的。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：許多沒有經驗的基金投資者認為份額凈值為1元的新基金就像"新股"一樣，有更大的升值空間;更有不少投資者認為2元、3元的基金"價位已高"，不如買1元基金"便宜"、"有潛力"。有一些基金公司為了迎合這些投資者的錯誤認識，將基金進行"拆分"，或者進行"大比例分紅"以降低份額凈值。這類銷售手段在當時確實能在短時間內把基金規模做大，有效地提升基金公司股東的利益，但這樣的做法不但不能很好地培養投資者的風險意識，反而更助長了其錯誤的投資理念，這與"投資人利益優先原則"是背道而馳的。

　　12.當基金的詹森指數大于零時，說明基金經理通過主動管理戰勝了市場。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：詹森指數以資本資產定價模型(CAPM模型)為基礎，通過比較評價期基金的實際收益和由CAPM模型推算出的預期收益，來評價基金經理獲取超額收益的能力。當詹森指數大于零時，說明基金經理成功地預測到市場變化或正確地選擇股票，或同時具備這兩種能力，簡單來說就是基金經理通過主動管理戰勝了市場;當詹森指數小于零時，表示基金落后于市場的表現;當詹森指數等于零時，說明基金的風險等同于市場平均風險，該基金的表現就與市場同步。

　　13.國際評級機構主要從風險和收益兩方面衡量基金的整體表現。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：目前一些常用的評級理論和指標都是以歐美等為樣本市場產生的，由于歐美等市場相對穩定，系統風險較小，以晨星為代表的國際評級機構主要從風險和收益兩方面衡量基金的整體表現。

　　14.QDII基金主要投資于海外市場，其基金資產規模不受限制。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B

　　解題思路：由于QDII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同，如基金資產規模不可超出中國證監會、國家外匯管理局核準的境外證券投資額度。

　　15.基金合同生效前的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用不得從基金財產中列支。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：根據《證券投資基金運作管理辦法》和《證券投資基金銷售管理辦法》的相關規定，下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：基金管理人的管理費、基金托管人的托管費、銷售服務費、基金合同生效后的信息披露費用、基金合同生效后的會計師費和律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、按照國家有關規定和基金合同規定可以在基金財產中列支的其他費用。基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用不列入基金管理過程中發生的費用。

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