參考答案及解析

　　1.【答案】C(P7)

　　【解析】居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

　　2.【答案】B(P6)

　　【解析】按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　3.【答案】D(P5)

　　【解析】金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

　　4.【答案】C(P6)

　　【解析】按交割期限的不同，金融市場可分為現貨市場和期貨市場。現貨市場的交易協議達成后在兩個交易日內進行交割。期貨市場的交易在協議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協議成交和標的交割是分離的。

　　5.【答案】A(P8)

　　【解析】美國財政部金融研究辦公室發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業涉及的范圍進行了詳細的劃分。

　　6.【答案】C(P8)

　　【解析】從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司三類。

　　7.【答案】C(P9)

　　【解析】保險資產管理公司的資產管理業務包括：企業年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯結保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產管理業務包括集合資產管理計劃和定向資產管理計劃。

　　8.【答案1B(P10)

　　【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　9.【答案1D(P14—16)

　　【解析】證券投資基金，是指通過發售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形

　　成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

　　10.【答案】A(P15)

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。

　　11.【答案】A(P14)

　　【解析】世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　12.【答案】D(P17)

　　【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的收益。D項屬于基金托管人的職責。

　　13.【答案】C(P18)

　　【解析】C項為基金估值核算機構的概念。

　　14.【答案】B(P20)

　　【解析】中國證券業協會成立于1991年8月28日。

　　15.【答案】C(P23)

　　【解析】開放式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合。故第Ⅳ項錯誤。

　　16.【答案】C(P29)

　　【解析】在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

　　17.【答案】c(P29)

　　【解析】2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業人世承諾的先鋒。

　　18.【答案】A(P28)

　　【解析】1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規模1億元人民幣。

　　19.【答案】B(P30)

　　【解析】行業平穩發展及創新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監管，打擊違法活動，設立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。

　　20.【答案】C(P33～34)

　　【解析】證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例。為企業在證券市場籌集資金創造了良好的市場環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。

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