11.下列關于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　Ⅰ.契約型基金具有法人資格

　　Ⅱ.公司型基金不具有法人資格

　　Ⅲ.契約型基金依據基金合同營運基金

　　Ⅳ.公司型基金依據投資公司章程營運基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ基金從業資格考試法律法規模擬題一(1-20)

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11.B【解析】契約型基金與公司型基金的區別：①法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。②投資者的地位不同。③基金營運依據不同。契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據投資公司章程營運基金。

　　12.處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題不包括( )。

　　A.由于缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題

　　B.“老基金”資產大量投向了房地產、企業法人股權等

　　C.基金的發起運作普遍不規范基金從業資格考試法律法規模擬題一(1-20)

　　D.“老基金”深受20世紀80年代中后期我國房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高

　　12.D【解析】處于探索階段的基金在運作過程中雖積累了一些寶貴經驗，但也存在大量問題，主要表現在以下方面：①由于缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題;②“老基金”資產大量投向了房地產、企業法人股權等，因此實際上可算是一種產業投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金;③“老基金”深受90年代中后期我國房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高。總之，這一階段中國基金業的發展帶有很大的探索性、自發性與不規范性。

　　13.目前，( )的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上。

　　A.美國

　　B.中國

　　C.歐盟各國

　　D.韓國基金從業資格考試法律法規模擬題一(1-20)

　　13.A【解析】目前，美國的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上，對全球證券投資基金的發展有著重要的示范性影響。

　　14.2000年10月8日，( )發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。

　　A.中國銀監會

　　B.基金業協會

　　C.國務院財政部

　　D.中國證監會

　　14.D【解析】在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

　　15.我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括( )。

　　Ⅰ.基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會

　　Ⅱ.基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則

　　Ⅲ.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象

　　Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金從業資格考試法律法規模擬題一(1-20)

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　15.D【解析】我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，發展線索主要有四個：①基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會。②基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則。③基金市場的主流品種從不規范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現。④隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

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