>>>2017年基金從業考試《基金法律法規》檢測題匯總

　　1、(　)是指每個細分市場有明顯的區分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　A.易入原則

　　B.可測原則

　　C.成長原則

　　D.識別原則

　　參考答案：D

　　參考解析：識別原則是指每個細分市場有明顯的區分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　2、我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是(　　)周歲。

　　A.16—60

　　B.16—70

　　C.18—60

　　D.18—70

　　參考答案：D

　　參考解析：我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。

　　3、基金銷售人員在與投資者交往中應( )。

　　A.熱情誠懇

　　B.穩重大方

　　C.語言及行為文明禮貌

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》等相關法律法規規定，基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇、穩重大方、語言及行為文明禮貌。因此，D選項正確。

　　4、收取銷售服務費的基金，應對持續持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　A.0.1%

　　B.0.5%

　　C.1%

　　D.1.5%

　　參考答案：B

　　參考解析：收取銷售服務費的基金，應對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　5、基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，包括( )。

　　A.保守型、積極型

　　B.穩健型、保守型

　　C.積極型、穩健型

　　D.積極型、保守型、穩健型

　　參考答案：D

　　參考解析：基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩健型、積極型。

　　6、基金銷售機構對于通過基金業協會資質并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會( )。

　　A.辦理執業注冊

　　B.后續培訓

　　C.執業年檢

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》等相關法律法規規定，基金銷售機構對于通過基金也協會資質并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會辦理執業注冊、后續培訓、執業年檢。因此，D選項正確。

　　7、以下哪些內容是基金宣傳推介材料中禁止的(　)。

　　A.經相關機構認定的公司描述性詞語

　　B.登記過去10年的投資業績

　　C.“安心享受財富增長”

　　D.基金分紅公告

　　參考答案：C

　　8、在銷售基金時，基金銷售機構應當通過(　)對基金產品的風險進行評價。

　　A.自身

　　B.基金投資者

　　C.第三方機構

　　D.A或C

　　參考答案：D

　　9、基金份額登記機構的主要職責不包括(　　)。

　　A.代理發放紅利

　　B.建立并保管基金份額持有人名冊

　　C.負責基金份額的登記

　　D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

　　10、對證券投資基金的說法錯誤的是(　)。

　　A.是一種長期投資工具

　　B.主要功能是分散投資

　　C.投資收益低于股票

　　D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風險。C選項說法太絕對。

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