參考答案：

　　1. D [解析]基金銷售機構(gòu)收取增值服務費的，應當符合下列要求：①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則;②所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容;③統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等;④基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認;⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除;⑥提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費;⑦相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。基金銷售機構(gòu)提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

　　2. A [解析]貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。股票屬于資本市場工具。

　　3. D [解析]通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。①偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。②偏債型基金與偏股型基金正好相反，債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。③股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。④靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

　　4. A [解析]基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　5. A [解析]基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。

　　6. A [解析]董事會履行以下合規(guī)職責：①審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。②審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決，③根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。④決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。⑤保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會相關(guān)委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。⑥公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。第IV項屬于合規(guī)管理部門的責任。

　　7. B [解析]ETF最大的特點是實物申購贖回機制，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。

　　8. D [解析]傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷，簡稱4Ps。由于商業(yè)銀行只是代銷基金，而基金的價格由基金管理公司定，并且傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到服務的重要性(服務過程包括服務人員和客戶因素)，因此基金從業(yè)教材所指的4Ps營銷理論是在傳統(tǒng)4Ps營銷理論基礎(chǔ)上，將價格要素換成人員要素。

　　9. B [解析]監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為。當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。②隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。④當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

　　10.D [解析]基金管理公司投資管理業(yè)務控制主要包括以下三點：①研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容;②投資決策業(yè)務控制的主要內(nèi)容;③基金交易業(yè)務控制的主要內(nèi)容。

　　11.A [解析]基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務。選項A說法錯誤，符合題意。

　　12.B [解析]基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格;②通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

　　13.D [解析]非公開募集基金，也稱為私募基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少，運作形式靈活，投資者具有較高的風險識別能力和風險承擔能力，對其監(jiān)管應區(qū)別于公開募集基金。我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國監(jiān)會及其派出機構(gòu)擔負對私募基金市場實行統(tǒng)一監(jiān)管的職責，堅持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，對設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，同時，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強化事中事后監(jiān)管。既要規(guī)范非公開募集基金活動，避免發(fā)生系統(tǒng)性風險，又要給非公開募集基金留有足夠的自由發(fā)展空間，保證其運作應有的動力和活力。因此，這種說法正確。

　　14.D [解析]股票基金與股票之間存在以下不同：①股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。②股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。③人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息，對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。④單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大;股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。故選項D錯誤。

　　15.B [解析]對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務的，基金銷售機構(gòu)應當要求服務方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明。基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應當作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　　16.C [解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的;②對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，負有個有責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;③個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員;⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。

　　17.D [解析]10000×1.0500×(1-0.5%)=10447.5。

　　18.A [解析]股票基金是高風險的投資基金品種，相對于混合基金、債券基金與貨幣基金，股票基金的預期收益與風險皆為最高。混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高;偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低;股債平衡型基金的風險與收益則較為適中。混合基金通過投資于股市和債市，靈活調(diào)整資產(chǎn)配置，可以應對不同市場環(huán)境。

　　19.C [解析]根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。

　　20.B [解析]在臨時報告中披露偏離度信息，當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。

　　21.A [解析]分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。

　　22.C [解析]基金客戶服務內(nèi)容可以分為售前服務、售中服務和售后服務三個部分，三者互為補充，缺一不可。其中，售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。

　　23.D [解析]基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

　　24.B [解析]基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　25.D [解析]分級基金較普通基金復雜，風險更大，投資者需要具有更強的風險承受能力。自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認購/申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于5萬元。

　　26.A [解析]對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。基金的募集不得超過中國證監(jiān)會核準的基金募集期限。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。

　　27.A [解析]基金信息披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則中，真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

　　28.D [解析]成本效益指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　29.B [解析]單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。

　　30.D [解析]ETF具有下列3大特點：①被動操作的指數(shù)基金。ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的股票種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數(shù)基金。ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金。②獨特的實物申購、贖回機制。③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　31.D [解析]根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取，相應的基金認購費用與認購份額的計算公式為：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)。

　　32.D [解析]在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范當中，守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范;守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。

　　33.C [解析]交易費用：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的3‰(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。34.D [解析]貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

　　35.C [解析]債券基金和債券的區(qū)別包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定。②債券基金沒有確定的到期日。③債券基金的收益率比買入并持有到期單一債券的收益率更難以預測。④投資風險不同。

　　36.B [解析]基金注冊登記機構(gòu)的主要職責：①建立并管理投資者基金份額賬戶;②負責基金份額登記，確認基金交易;③發(fā)放紅利;④建立并保管基金投資者名冊;⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　37.D [解析]從事資產(chǎn)管理業(yè)務的金融機構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。②通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。

　　38.A [解析]混合基金盡管會同時投資于股票、債券等，但常常會依據(jù)基金投資目標的不同而進行股票與債券的不同配比。因此，通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。選項B說法正確，不符合題意。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反，債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。選項C說法正確，不符合題意。靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。選項D說法正確，不符合題意。混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，適合較為保守的投資者。選項A說法錯誤，符合題意。

　　39.D [解析]基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。

　　40.B [解析]按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構(gòu)投資者兩類。基金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機構(gòu)投資者而言的。

　　41.B [解析]操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖;二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。基金從業(yè)人員不得通過操縱市場牟取不正當利益，不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場。題中，甲的行為屬于基于信息的操縱市場。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。

　　42.D [解析]公司應當建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。

　　43.C [解析]發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：①基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。②基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患。③督察長依法認為需要報告的其他情形。④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形，督察長應當密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

　　44.C [解析]金融市場有以下幾個主要構(gòu)成要素：①市場參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式。

　　45.A [解析]基金信息披露的禁止行為中明確指出，禁止對證券投資業(yè)績進行預測。對于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營情況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素影響，其風險收益變化存在一定的隨機性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進行預測并不科學，應予以禁止。

　　46.A [解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。故A項說法錯誤。

　　47.C [解析]基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于15%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金則產(chǎn);對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

　　48.D [解析]在我國，基金公司自2008年也啟動了信息披露的XBRL應用工作，至今已實現(xiàn)了凈值公告、部分臨時公告和季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告的XBRL報送。49.B [解析]中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

　　50.D [解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　51.D [解析]隨著行業(yè)發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，出現(xiàn)了不少與傳統(tǒng)基金類型不同的特殊類型基金，包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金、QDII基金、分級基金。

　　52.C [解析]道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，要求權(quán)利義務對等;而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。

　　53.B [解析]基金監(jiān)管的基本原則包括：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則、“三公原則”。

　　54.D [解析]基金份額登記機構(gòu)的主要職責是：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負責基金份額的登記;③基金交易確認;④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊;⑥法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　55.C [解析]合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　56.D [解析]不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資。通過QDII基金進行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。

　　57.D [解析]對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。

　　58.C [解析]操縱市場是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

　　59.C [解析]經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

　　60.C [解析]基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

　　61.A [解析]保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。

　　62.B [解析]中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。

　　63.C [解析]基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　64.B [解析]合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領(lǐng)域都有所體現(xiàn)，是將風險不同的金融產(chǎn)品供給具有相應風險承受能力的投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。

　　65.A [解析]另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金。

　　66.A [解析]基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權(quán)利義務，特別是基金份額持有人的權(quán)利;基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

　　67.A [解析]證券投資基金是按照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

　　68.D [解析]對于基金而言，應完善基金行業(yè)自律機制、健全基金機構(gòu)內(nèi)控機制和培育社會力量監(jiān)督機制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。69.A [解析]投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　70.C [解析]投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券認購方式認購ETF份額。

　　71.B [解析]“三公”即公開、公平、公正。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現(xiàn);公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為;公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　72.D [解析]基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

　　73.D [解析]基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

　　74.A [解析]基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項。基金管理人在基金份額發(fā)售3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

　　75.C [解析]基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。

　　76.D [解析]非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。

　　77.C [解析]上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。故C項錯誤。

　　78.B [解析]基金投資者是基金的所有者。基金投資者按照所持有基金份額比例分享扣除相關(guān)費用的全部基金(分級基金除外)的收益。

　　79.B [解析]選項A、C屬于投資合規(guī)性風險的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　80.D [解析]與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　81.B [解析]誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。選項A、D正確，選項B錯誤。基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。選項C正確。

　　82.C [解析]基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　83.C [解析]基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。

　　84.B [解析]基金募集程序中，基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售，募集期限小于等于3個月。

　　85.C [解析]貨幣市場基金的贖回資金劃付比其他基金更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

　　86.A [解析]中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。故A項錯誤。

　　87.C [解析]基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。88.A [解析]經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)。

　　89.C [解析]基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況;若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。

　　90.C [解析]基金業(yè)協(xié)會的職責包括：教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人的合法權(quán)益;依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓;提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

　　91.A [解析]基金職業(yè)道德教育是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　92.D [解析]客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上，故本題選D。

　　93.A [解析]投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　94.D [解析]基金注冊登記機構(gòu)的主要職責為：①發(fā)放紅利;②建立并保管基金投資者名冊;③建立并管理投資者基金份額賬戶;④負責基金份額登記，確認基金交易;⑤基金合同或登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　95.D [解析]基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。

　　96.B [解析]基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

　　97.B [解析]基金投資者在享受權(quán)利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規(guī)定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務。

　　98.D [解析]認購方式為現(xiàn)金認購和證券認購的是ETF份額認購。

　　99.B [解析]專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

　　100.D [解析]道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。②內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。同時，法

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