參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.D

　　[解析]證券投資基金前臺業務系統應具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務的功能。D項屬于證券投資基金后臺管理系統的功能。故選D。

　　2.B

　　[解析]我國大多投資群體仍主要以銀行儲蓄為主要金融資產，但隨著投資者自身素質提高及股票債券等金融市場的進一步完善和發展，投資者投資于銀行儲蓄產品之外的金融產品上的資金所占的比例正在逐步提高。

　　3.C

　　[解析]此題考查基金銷售費用規范中對基金認購費和申購費的具體規定。基金管理人應在基金合同、招募說明書中載明收取費用的項目方式及費率標準，費率最高不得超過認購和申購金額的5%，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費扣除相關手續費后余額不得低于贖回費總額的25%并計入基金財產。

　　4.D

　　[解析]基金銷售機構內部控制應履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。有效性原則是指通過科學的內部控制制度和方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執行。

　　5.D

　　[解析]ABC三項都是基金市場營銷組合的內容，基金營銷組合的四大要素是：產品、費率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過程中為了吸引購貨方盡快付款而給予的購貨款折讓。

　　二、多項選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]本題考查基金市場營銷的特征。通常基金市場營銷不同于有形市場營銷，共有服務性、專業性、持續性和適用性四個方面的特點。

　　2.ABC

　　[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關系。公共關系所關注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業內機構、監管機構、人員及客戶等方面。

　　3.ABCD

　　[解析]銀行、證券公司、律師事務所及會計師事務所等可以作為理財顧問或金融規劃師針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務。

　　4.ABCD

　　[解析]本題考查營銷過程管理的具體步驟。一般基金銷售機構要進行市場營銷通常有四個步驟：市場營銷分析、市場營銷計劃、市場營銷實施及市場營銷控制。

　　5.AC

　　[解析]B項中應該是最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項應該是取得基金從業資格的人員不低于該部門人員人數的1/2。

　　6.ABD

　　[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。

　　7.ABCD

　　[解析]四個選項所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達成交易所采取的方式。

　　8.ABD

　　[解析]在基金營銷環境分析中，影響營銷環境的諸多因素中基金管理人最需要關注的有3個方面：機構本身的情況，影響投資者決策的因素，監管機構對基金營銷的規范。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查基金產品設計法律要求中擬募集基金應當具備的條件。除了四個選項所述，還包括基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規規定;基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家及他人合法權益的內容;中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。

　　10.BD

　　[解析]交易所交易系統平臺的優勢主要體現在兩個方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進行基金申購贖回，在一定的程度上擺脫了開放式基金募集對商業銀行的嚴重依賴;二是交易所交易系統為基金管理人提供了證券交易所這樣一個擁有龐大客戶資源的交易平臺，其交易費用較傳統的柜臺銷售方式有很大的成本優勢，增強了基金對客戶的吸引力。

　　三、判斷題

　　1.A

　　[解析]題目考查證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格在注冊資本上需要滿足的條件，題述正確。

　　2.A

　　[解析]目前市場上只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取基金銷售服務費，主要是前者。

　　3.A

　　[解析]題述符合基金管理公司內部控制應遵循的獨立性原則。

　　4.B

　　[解析]題目所述是渠道而非促銷的作用。

　　5.A

　　[解析]本題考查市場營銷實施要取得成功需要注意的因素，關鍵在于能夠將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合，題目所述正確。

　　6.B

　　[解析]基金管理人對基金代銷機構從事基金銷售活動負有監督檢查義務。

　　7.A

　　[解析]本題涉及基金銷售渠道中傳統的銷售方式—銀行銷售的功能和作用，題目所進正確。

　　8.A

　　[解析]本題是對基金銷售費用規范中相關具體內容的正確表述，因此選A。

　　9.B

　　[解析]證券投資基金是一種長期投資工具。

　　10.B

　　[解析]基金銷售的適用性反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。

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