參考答案及解析：

　　1.答案：D

　　解析 守法合規的基本要求

　　2.答案：B

　　解析一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。

　　3.答案：C

　　解析 職業道德教育是指通過受教育者目身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。

　　4.答案：B

　　解析 誠實守信是基金職業道德的核規范

　　5.答案：D

　　解析 忠誠盡責的基本要求

　　6.答案：A

　　解析 基金行業的本質是資產管理行業

　　7.答案：C

　　解析 守法合規是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

　　8.答案：D

　　解析 誠實守信的基本要求包括：1.不得欺詐客戶;2.不得進行內幕交易和操縱市場。持證上崗是專業審慎的基本要求。

　　9.答案：A

　　解析 道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。

　　10.答案：D

　　解析 保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

　　11.答案：A

　　解析 持證上崗是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后,方可執業。

　　12.答案：B

　　解析 客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范.

　　13.答案：B

　　解析 專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范

　　14.答案：D

　　解析 基金職業道德教育的途徑包括：1.崗前職業道德教育;2.崗位職業道德教育;3.基金業協會的自律; 4.樹立基金職業道德典型

　　45.答案：D

　　解析 基金從業人員不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益，不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動。

　　16.答案：B

　　解析 守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為,或者為他人違法違規的行為提供幫助。

　　17.答案：C

　　解析 職業道德具有以下特證：特殊性、繼承性、規范性、具體性。約束性是道德的特征。

　　18.答案：B

　　解析 崗前教育是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德的教育。

　　29.答案：D

　　解析 本題考察職業道德的作用。職業道德的作用有：調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展。

　　20.答案：A

　　解析 基金職業道德規范教育是基金職業道德教育的核心內容。

　　21.答案：C

　　解析 考查基金客戶的定義。

　　22.答案：D

　　解析 我國相關法律規定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

　　23.答案：D

　　解析 基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉 基金銷售結算資金的專用賬戶。

　　24.答案：C

　　解析 在渠道策略方面,我國的基金銷售渠道比較單一，以銀行和券商代銷為主。

　　25.答案：A

　　解析 市場細分是指根據客戶不同的需求特征,將整體市場區分成若干個不同群體的過程。

　　26.答案：A

　　解析 近年來，我國基金業發展迅速,從基金投資者結構上來看,主要變化集中在結構個人化、機構多元化。

　　27.答案：C

　　解析 針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有

　　緣故法，介紹法和陌生拜訪法

　　28.答案：C

　　解析 考查直銷的相關概念

　　29.答案：B

　　解析 在營銷成本方面,以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固走成本。針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　30.答案：A

　　解析 代銷渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務

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