參考答案及解析：

　　1.答案：D

　　解析 傳統的4Ps營銷理論沒有考慮到服務的重要性

　　2.答案：B

　　解析 在銷售人員方面,直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強。

　　3.答案：A

　　解析 考查可測原則的定義

　　4.答案：B

　　解析 易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場是易于開發、便于進入的。

　　5.答案：C

　　解析 售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

　　66.答案：D

　　解析 D選項應該是時效性。

　　7.答案：D

　　解析 D選項應該是專業規范原則。

　　8.答案：C

　　解析 2007年，首例“證券投資基金從業人員利用未公開信息交易行為”被發現。

　　9.答案：A

　　解析 行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。

　　10.答案：A

　　解析 基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　11.答案：C

　　解析 考查內部控制三目標。

　　12.答案：D

　　解析 相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　13.答案：A

　　解析 內部控制的有效性是指內部控制必須講究效率和效果,所有的控制制度必須得到貫徹執行。

　　14.答案：D

　　解析 內部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則以及成本效益原則

　　15.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳

　　的內部控制效果。

　　16.答案：B

　　解析 基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：-是員工自律;二是各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;三是公司管理層對人員和業務的監督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。

　　7.答案：C

　　解析 根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2 )信息披露前應經過合規性審查。

　　18.答案：B

　　解析 巴塞爾銀行監管委員會在總結國際上知名銀行合規管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關要索：第一，合規部門應在銀行內部享有正式地位;第二，應由一名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理;第三，在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排。

　　19.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題屬于督察長履行職責應當重點關注的事項。

　　20.答案：D

　　解析 投資合規性風險管理主要措施

　　21.答案：A

　　解析 基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人

　　22.答案：C

　　解析 投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。

　　23.答案：C

　　解析《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規性風險管理主要措施

　　24.答案：B

　　解析 客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀

　　的違規行為。

　　25.答案：B

　　解析 合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在,記錄相關投訴信息并復述每一條數據,強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

　　26.答案：A

　　解析 合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　27.答案：C

　　解析 公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　28.答案：B

　　解析 合規獨立性是指基金管理人的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業務部門、內部審計部門等

　　29.答案：D

　　解析 合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。

　　30.答案：C

　　解析 合規管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則、協調性原則

　　31.答案：B

　　解析 審議批準公司年度合規報告，對年度合規報告中反映出的問題，采取措施解決。

　　32.答案：B

　　解析 B選項應該是有效落實合規考核機制

　　33.答案：D

　　解析 基金管理人合規培訓的具體內容包括：國家制定頒布的與基金行業有關的法律法規;公司內部的員工守則和各項業務的合規制度;案例警示教育。這些內容涉及基金管理人風險管理指引、風險管理經驗、基金公司及子公司內控評價、相關案例講解等,也包括了解公司管理層的合規要求及經理層合規要求等。

　　34.答案：D

　　解析 基金管理人的合規管理目標、是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。

　　35.答案：A

　　解析 合規風險是指因公司及員工法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　36.答案：D

　　37.答案：D

　　解析 根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完蕃合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見，使其能夠更好地履行合規風險管理的職能;使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。

　　38.答案：C

　　解析 基金管理人的合規審核包含以下程序：制定合規審核機制、合規審核調查、合規審核評價。

　　39.答案：B

　　解析 合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。

　　40.答案：C

　　解析 基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：(1)通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格。(2 )與他人串通、以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。(3 )以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。

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