參考答案及解析：

　　1.答案：D

　　解析 傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到服務(wù)的重要性

　　2.答案：B

　　解析 在銷售人員方面,直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。

　　3.答案：A

　　解析 考查可測原則的定義

　　4.答案：B

　　解析 易入原則是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。

　　5.答案：C

　　解析 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　66.答案：D

　　解析 D選項應(yīng)該是時效性。

　　7.答案：D

　　解析 D選項應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

　　8.答案：C

　　解析 2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　9.答案：A

　　解析 行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

　　10.答案：A

　　解析 基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　11.答案：C

　　解析 考查內(nèi)部控制三目標。

　　12.答案：D

　　解析 相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。

　　13.答案：A

　　解析 內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果,所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　14.答案：D

　　解析 內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則以及成本效益原則

　　15.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益,以合理的控制成本達到最佳

　　的內(nèi)部控制效果。

　　16.答案：B

　　解析 基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：-是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　7.答案：C

　　解析 根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2 )信息披露前應(yīng)經(jīng)過合規(guī)性審查。

　　18.答案：B

　　解析 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關(guān)要索：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位;第二，應(yīng)由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理;第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排。

　　19.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題屬于督察長履行職責應(yīng)當重點關(guān)注的事項。

　　20.答案：D

　　解析 投資合規(guī)性風險管理主要措施

　　21.答案：A

　　解析 基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人

　　22.答案：C

　　解析 投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

　　23.答案：C

　　解析《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施

　　24.答案：B

　　解析 客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

　　的違規(guī)行為。

　　25.答案：B

　　解析 合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在,記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù),強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

　　26.答案：A

　　解析 合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

　　27.答案：C

　　解析 公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　28.答案：B

　　解析 合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當在體制機制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等

　　29.答案：D

　　解析 合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

　　30.答案：C

　　解析 合規(guī)管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則

　　31.答案：B

　　解析 審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。

　　32.答案：B

　　解析 B選項應(yīng)該是有效落實合規(guī)考核機制

　　33.答案：D

　　解析 基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度;案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風險管理指引、風險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內(nèi)控評價、相關(guān)案例講解等,也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

　　34.答案：D

　　解析 基金管理人的合規(guī)管理目標、是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

　　35.答案：A

　　解析 合規(guī)風險是指因公司及員工法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

　　36.答案：D

　　37.答案：D

　　解析 根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完蕃合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。

　　38.答案：C

　　解析 基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評價。

　　39.答案：B

　　解析 合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

　　40.答案：C

　　解析 基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：(1)通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格。(2 )與他人串通、以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。(3 )以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。

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