1.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起(　)日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

　　【考點】基金的募集與認購

　　2.金融資產一般分為(　)。

　　A.股權類和基金類金融資產

　　B.股權類和債權類資產

　　C.基金類和債權類金融資產

　　D.證券類和股票類金融資產

　　【答案】B

　　【解析】金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　3.公開募集基金合同的內容包括(　)。

　　Ⅰ.基金的運作方式

　　Ⅱ.基金份額贖回程序

　　Ⅲ.開放式基金的基金份額總額

　　Ⅳ.爭議解決方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。

　　【考點】基金募集信息披露

　　4.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是(　)。

　　A.基金管理人、基金投資人

　　B.基金管理人、基金托管人

　　C.基金托管人、基金投資人

　　D.基金投資者、基金監管者

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構。

　　【考點】基金募集信息披露

　　5.因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該(　)。

　　A.不承擔責任

　　B.承擔全部責任

　　C.承擔連帶責任

　　D.承擔一小部分責任

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規范

　　6.下列關于對沖基金的說法錯誤的是(　)。

　　A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”

　　B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

　　C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

　　D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險

　　【答案】B

　　【解析】對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產品，故B選項錯誤。

　　【考點】投資基金

　　7.金融市場參與者中，(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構

　　D.個人和企業居民

　　【答案】C

　　【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。其中，金融機構的作用較為特殊。

　　首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

　　其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。

　　金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　8.公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的(　)原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　【答案】C

　　【解析】獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

　　【考點】合規管理概述

　　9.基金管理人的內部控制機制的層次包括(　)。

　　Ⅰ.員工自律

　　Ⅱ.各部門主管的檢查監督

　　Ⅲ.公司管理層對人員和業務的監督控制

　　Ⅳ.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人內部控制機制一般包括4個層次：

　　①員工自律;

　　②各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;

　　③公司管理層對人員和業務的監督控制;

　　④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。

　　【考點】內部控制機制

　　10.下列關于基金信息披露的說法，不正確的是(　)。

　　A.在我國，基金的信息披露具有強制性

　　B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的

　　C.在信息披露中應提高對證券投資業績進行預測的準確性

　　D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

　　【答案】C

　　【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時間一般是可以事先預見的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。

　　【考點】基金信息披露概述

　　11.封閉式基金(　)公布基金單位資產凈值。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　【答案】B

　　【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

　　【考點】基金運作信息披露

　　12.以下選項中，(　)不是證券投資基金的特點。

　　A.集合理財、專業管理

　　B.個人自愿、風險自擔

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.組合投資、分散風險

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金的特點：

　　①集合理財、專業管理;

　　②組合投資、分散風險;

　　③利益共享、風險共擔;

　　④嚴格監管、信息透明;

　　⑤獨立托管、 保障安全。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

　　13.申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有(　)。

　　Ⅰ.基金合同期限為5年以上

　　Ⅱ.基金募集金額不低于5億元人民幣

　　Ⅲ.基金份額持有人不少于2 000人

　　Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》規定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】申請封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：

　　①基金的募集符合《證券投資基金法》的規定;

　　②基金合同期限為5年以上;

　　③基金募集金額不低于2億元人民幣;

　　④基金份額持有人不少于1 000人;

　　⑤基金份額上市交易規則規定的其他條件。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　14.基金監管的基本原則有(　)。

　　Ⅰ.保障投資人利益原則

　　Ⅱ.適度監管原則

　　Ⅲ.高效監管原則

　　Ⅳ.審慎監管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金監管的基本原則包括以下幾個方面：

　　①保障投資人利益原則：保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

　　②適度監管原則：政府監管體現了政府對經濟的干預。

　　③高效監管原則：所謂高效監管，是指基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的高效發展。

　　④依法監管原則：市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。政府基金監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。

　　⑤審慎監管原則;

　　⑥公開、公平、公正監管原則：公開、公平、公正監管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

　　基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動和基金監管。

　　【考點】基金監管概述

　　15.基金管理公司的督察長直接對(　)負責。

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.中國證監會

　　D.監事會

　　【答案】A

　　【解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負責。

　　【考點】合規管理機構設置

　　16.根據中國證監會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括(　)。

　　A.股票基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.混合基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】D

　　【解析】隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，根據中國證監會頒布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

　　【考點】證券投資基金分類概述

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