17.某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為(　)。

　　A.85 671.15

　　B.85 671.25

　　C.85 671.35

　　D.85 671.45

　　【答案】D

　　【解析】按照中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費(fèi)用與申購份額的計(jì)算公式如下：

　　凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。

　　一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　18.基金銷售費(fèi)用不包括(　)。

　　A.基金托管費(fèi)

　　B.申購(認(rèn)購)費(fèi)

　　C.贖回費(fèi)

　　D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　19.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類(　)為主。

　　A.票據(jù)

　　B.股票

　　C.基金

　　D.期貨

　　【答案】B

　　【解析】債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　20.(　)是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

　　A.投資者教育

　　B.投資者服務(wù)

　　C.基金公司宣傳

　　D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示

　　【答案】A

　　【解析】投資者教育，是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　21.公開募集基金的基金合同不包括(　)。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

　　【答案】D

　　【解析】公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(1)募集基金的目的和基金名稱;

　　(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;

　　(3)基金的運(yùn)作方式;

　　(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;

　　(5)確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;

　　(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);

　　(7)基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;

　　(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;

　　(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式;

　　(10)基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;

　　(11)與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;

　　(12)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;

　　(13)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

　　(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;

　　(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;

　　(16)爭議解決方式;

　　(17)當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類

　　22.基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括(　)。

　　Ⅰ.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

　�、�.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

　　Ⅲ.基金托管人對基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

　�、�.基金代理機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　23.下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

　　C.基金份額不固定

　　D.是在證券市場的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　24.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是(　)。

　　A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

　　B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

　　C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

　　D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。

　　(4)基金運(yùn)營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。

　　(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　25.對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值(　)以上的為大盤股。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　【答案】C

　　【解析】對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。

　　一種方法是依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分。

　　如將一個(gè)市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　26.基金份額持有人享有的權(quán)利有(　)。

　　Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　Ⅱ.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　�、�.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】按照《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　27.投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于(　)日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+7

　　【答案】B

　　【解析】銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　28.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

　　B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

　　C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

　　D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明

　　【答案】B

　　【解析】為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　29.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：

　�、偬摷儆涊d、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

　　②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;

　　③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

　　④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);

　　⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　30.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在(　)間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　A.0.05%～0.25%

　　B.0.25%～0.5%

　　C.0.5%～0.75%

　　D.0.75%～1%

　　【答案】B

　　【解析】在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　31.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在(　)日，資金交割是在(　)日完成。

　　A.T+0，T+1

　　B.T+1，T+0

　　C.T+0，T+0

　　D.T+1，T+1

　　【答案】A

　　【解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　32.下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

　　B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

　　D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　33.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)(　)保障基金投資人的合法利益。

　　A.優(yōu)先

　　B.其次

　　C.最后

　　D.不必

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　34.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025 0元，則其贖回費(fèi)用為(　)。

　　A.50.25

　　B.51.25

　　C.52.25

　　D.53.25

　　【答案】B

　　【解析】贖回手續(xù)費(fèi)=10 250×0.005=51.25(元)。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　35.(　)部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　A.前臺

　　B.中臺

　　C.后臺

　　D.以上都不是

　　【答案】B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

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