17.某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為(　)。

　　A.85 671.15

　　B.85 671.25

　　C.85 671.35

　　D.85 671.45

　　【答案】D

　　【解析】按照中國證監會《關于統一規范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關問題的通知》的規定，申購費用與申購份額的計算公式如下：

　　凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。

　　一般規定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后兩位以上，由此產生誤差的損失由基金資產承擔，產生的收益歸基金資產所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數點兩位以后部分舍去”的方式。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　18.基金銷售費用不包括(　)。

　　A.基金托管費

　　B.申購(認購)費

　　C.贖回費

　　D.銷售服務費

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。基金銷售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

　　【考點】基金銷售費用規范

　　19.股權類金融資產以各類(　)為主。

　　A.票據

　　B.股票

　　C.基金

　　D.期貨

　　【答案】B

　　【解析】債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　20.(　)是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。

　　A.投資者教育

　　B.投資者服務

　　C.基金公司宣傳

　　D.基金公司風險提示

　　【答案】A

　　【解析】投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。

　　【考點】投資者教育工作

　　21.公開募集基金的基金合同不包括(　)。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

　　B.基金財產的投資方向和投資限制

　　C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名

　　【答案】D

　　【解析】公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：

　　(1)募集基金的目的和基金名稱;

　　(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;

　　(3)基金的運作方式;

　　(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;

　　(5)確定基金份額發售日期、價格和費用的原則;

　　(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;

　　(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則;

　　(8)基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式;

　　(9)基金收益分配原則、執行方式;

　　(10)基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;

　　(11)與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;

　　(12)基金財產的投資方向和投資限制;

　　(13)基金資產凈值的計算方法和公告方式;

　　(14)基金募集未達到法定要求的處理方式;

　　(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式;

　　(16)爭議解決方式;

　　(17)當事人約定的其他事項。

　　【考點】基金客戶的分類

　　22.基金銷售渠道審慎調查的內容包括(　)。

　　Ⅰ.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查

　　Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查

　　Ⅲ.基金托管人對基金代理機構的審慎調查

　　Ⅳ.基金代理機構對基金托管人的審慎調查

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　23.下列各項，不屬于封閉式基金內容的是(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內固定不變

　　B.一般有一個固定的存續期

　　C.基金份額不固定

　　D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。

　　【考點】基金的募集與認購

　　24.基金管理公司督察長履行職責的范圍是(　)。

　　A.僅負責基金投資運作的所有環節

　　B.僅負責公司份額登記的所有環節

　　C.僅負責公司稽核部的人員設置及業務管理

　　D.基金及公司運作的所有業務環節

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司督察長履行職責的范圍是基金及公司運作的所有業務環節。督察長履行職責，應當重點關注下列事項：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規、基金合同和招募說明書的規定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規和基金合同的規定，是否遵守公司制定的投資業務流程等相關制度，是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題。

　　(4)基金運營是否安全，信息技術系統運行是否穩定，客戶資料和交易數據是否做到備份和有效保存，是否出現延時交易、數據遺失等情況。

　　(5)公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況。督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。

　　【考點】合規管理機構設置

　　25.對股票規模的劃分并不嚴格，依據相對規模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值(　)以上的為大盤股。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　【答案】C

　　【解析】對股票規模的劃分并不嚴格，通常有兩種劃分方法。

　　一種方法是依據市值的絕對值進行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　另一種方法是依據相對規模進行劃分。

　　如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　26.基金份額持有人享有的權利有(　)。

　　Ⅰ.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產

　　Ⅱ.負責基金資產的投資運作

　　Ⅲ.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ.查閱或者復制公開披露的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】按照《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)的規定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　27.投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于(　)日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+7

　　【答案】B

　　【解析】銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

　　【考點】基金的募集與認購

　　28.下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

　　B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

　　C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點

　　D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監管與信息透明

　　【答案】B

　　【解析】為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故B選項錯誤。

　　【考點】基金宣傳推介材料規范

　　29.下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是(　)。

　　A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　　B.禁止對基金的證券投資業績進行預測

　　C.禁止違規承諾收益或者承擔損失

　　D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構

　　【答案】D

　　【解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：

　　①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

　　②對證券投資業績進行預測;

　　③違規承諾收益或者承擔損失;

　　④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;

　　⑤法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

　　【考點】基金信息披露概述

　　30.在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在(　)間的次數，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　A.0.05%～0.25%

　　B.0.25%～0.5%

　　C.0.5%～0.75%

　　D.0.75%～1%

　　【答案】B

　　【解析】在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　【考點】基金運作信息披露

　　31.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在(　)日，資金交割是在(　)日完成。

　　A.T+0，T+1

　　B.T+1，T+0

　　C.T+0，T+0

　　D.T+1，T+1

　　【答案】A

　　【解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　32.下列關于經理層人員，說法錯誤的是(　)。

　　A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益

　　B.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

　　C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況

　　D.經理層人員應當區別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送

　　【答案】D

　　【解析】經理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。故D選項錯誤。

　　【考點】合規管理機構設置

　　33.當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當(　)保障基金投資人的合法利益。

　　A.優先

　　B.其次

　　C.最后

　　D.不必

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員基本行為規范要求基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　34.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025 0元，則其贖回費用為(　)。

　　A.50.25

　　B.51.25

　　C.52.25

　　D.53.25

　　【答案】B

　　【解析】贖回手續費=10 250×0.005=51.25(元)。

　　【考點】基金募集信息披露

　　35.(　)部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續性。

　　A.前臺

　　B.中臺

　　C.后臺

　　D.以上都不是

　　【答案】B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續性。

　　【考點】內部控制的主要內容

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