點擊查看：2018年基金從業資格《基金法律法規》測試題匯總

　　1、合規管理部門對()負責。

　　A、總經理

　　B、董事會

　　C、督察長

　　D、監事會

　　正確答案： A

　　【解析】合規管理部門對總經理負責。

　　2、長期以來，我國居民的主要理財方式是()。

　　A、投資

　　B、保險

　　C、貨幣儲蓄

　　D、股票

　　正確答案： C

　　【解析】長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

　　3、()是現在金融體系的兩大運作載體。

　　A、期貨市場和股票市場

　　B、基金市場和股票市場

　　C、股票市場和債券市場

　　D、金融市場和金融服務機構

　　正確答案： D

　　【解析】金融市場和金融服務機構是現在金融體系的兩大運作載體。

　　4、基金銷售市場細分的原則不包括()

　　A、準入原則

　　B、可測原則

　　C、成長原則

　　D、識別原則和利潤原則

　　正確答案： A

　　【解析】基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則

　　5、從公司層而看，美國資產管理機構不包括()。

　　A、專業資產管理公司

　　B、銀行

　　C、保險公司

　　D、證券公司

　　正確答案： D

　　【解析】從公司層面看，美國資產管理機構包括：①銀行;②保險公司;③專業資產管理公司。

　　6、()是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。

　　A、專業性原則

　　B、協調性原則

　　C、獨立性原則

　　D、公正性原則

　　正確答案： A

　　【解析】專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理和把握法律法規的規定和變動趨勢。

　　7、根據中國證監會對基金的分類標準，混合基金是指()基金。

　　A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

　　B、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

　　C、主要投資于股票、債券和貨幣試產工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的

　　D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具

　　正確答案： C

　　【解析】根據證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規定的的為混合基金。

　　8、督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告()。

　　A、中國證監會及相關派出機構

　　B、證券業協會

　　C、董事會

　　D、基金業協會

　　正確答案： A

　　【解析】督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。

　　9、目前,LOF的交易在()進行。

　　A、指定代銷網點

　　B、登記結算公司

　　C、上海交易所

　　D、深圳交易所

　　正確答案： D

　　【解析】本題考查LOF份額的上市交易。

　　10、()是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。

　　A、職業道德

　　B、道德

　　C、職業道德教育

　　D、職業道德修養

　　正確答案： C

　　【解析】職業道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。

　　11、()在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以進行必要的指導。

　　A、證券業協會

　　B、基金業協會

　　C、中國證監會及其派出機構

　　D、監控中心

　　正確答案： C

　　【解析】中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以進行必要的指導。

　　12、公開披露的基金信息不包括()。

　　A、證券投資業績預測

　　B、基金資產凈值、基金份額凈值

　　C、基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告

　　D、基金招募說明書、基金合同、基金托管協議

　　正確答案： A

　　【解析】公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;

　　13、()是約定基金管理人、托管人和投資人權利義務的重要法律文件。

　　A、證券投資基金法

　　B、基金托管協議

　　C、基金招募說明書

　　D、基金合同

　　正確答案： D

　　【解析】基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權利義務的重要法律文件。

　　14、注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至()。

　　A、證券交易所

　　B、基金托管人

　　C、證監會

　　D、基金份額持有人

　　正確答案： B

　　【解析】注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至基金托管人。

　　15、目前,我國貨幣市場工具不可以由()發行。

　　A、證券公司

　　B、政府

　　C、金融機構

　　D、信譽卓著的大型工商企業

　　正確答案： A

　　【解析】貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行。

　　16、基金信息披露內容方面應遵循的基本原則不包括()。

　　A、真實性原則

　　B、準確性原則

　　C、及時性原則

　　D、規范性原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金信息披露內容方面應道循的墓本原則：真實性原則;準確性原則;完整性原則;及時性原則;公平披露原則。

　　17、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的().

　　A、真實性、準確性和實用性

　　B、及時性、真實性和效益性

　　C、規范性、完整性和及時性

　　D、真實性、準確性和完整性

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

　　18、申請募集基金應提交的主要文件不包括()。

　　A、招募說明書正式文本

　　B、基金合同草案

　　C、律師事務所出具的法律意見書

　　D、基金募集申請報告

　　正確答案： A

　　【解析】另外還有基金托管協議草案、招募說明書草案等五個主要文件。

　　19、關于LOF的交易規則，不正確的是()。

　　A、漲跌幅限制為5%

　　B、申報價格最小變動單位為0.001元

　　C、上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

　　D、買入申報數量為100份或其整數倍

　　正確答案： A

　　【解析】LOF的漲跌幅限制為10%。

　　20、債券與債券基金的異同點，正確的是()。

　　A、債券沒有確定的到期日

　　B、債券的利息固定的收益不如債券基金的收益

　　C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

　　D、投資風險一樣

　　正確答案： C

　　【解析】投資風險不同，債券基金沒有確定的到期日。

　　21、下列關于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風險和收益的關系，說法正確的有()。

　　A、增值型基金的風險大，收益高

　　B、收入型基金的風險大，收益高

　　C、平衡型基金的風險小，收益較低

　　D、收入型基金的風險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間

　　正確答案： A

　　【解析】一般而言，增長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衝型基金的風險、收益介于増長型與收入型基金之間。

　　22、根據投資目標的不同，基金分類不包括()。

　　A、增長型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、成長型基金

　　正確答案： D

　　【解析】考察基金的分類。根據投資目標的不同，將基金分為増長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　23、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向()匯報。

　　A、監事會

　　B、股東大會

　　C、合規與風險管理委員會

　　D、董事會

　　正確答案： D

　　【解析】若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。

　　24、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是()。

　　A、監事會

　　B、督察長

　　C、合規與風險管理委員會

　　D、合規與風險控制部

　　正確答案： D

　　【解析】合規與風險控制部，主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的部門。

　　25、針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括()。

　　A、緣故法

　　B、介紹法

　　C、法識別

　　D、陌生拜訪法

　　正確答案： C

　　【解析】針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

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