26、保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的()。

　　A、原則

　　B、目標

　　C、基本要素

　　D、機制

　　正確答案： B

　　【解析】考察內部控制的三個目標。

　　27、基金管理人內部控制機制的層次一般不包括()。

　　A、員工自律

　　B、部門主管自律

　　C、公司管理層對人員和業務的監督控制

　　D、董事會或者其領導下的專門委員會的檢査、監督、控制和指導

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：—是員工自律;二是各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;三是公司管理層對人員和業務的監督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢査、監督、控制和指導。

　　28、下列關于基金分類意義，說法錯誤的是()。

　　A、有助于投資者加深對各種基金的認識

　　B、有助于投資者對基金風險收益特征的把握

　　C、有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D、有利于監管部門實施更有效的分類監管

　　正確答案： C

　　【解析】基金分類的意義的內容：有助于投資者加深對各種基金的認識;有助于投資者對基金風險收益特征的把握;有利于監管部門實施更有效的分類監管。

　　29、我國基金信息披露的重大性標準是指()。

　　A、影響證券市場價格標準

　　B、影響投資者決策標準或影響證券市場價格準準

　　C、影響投資者決策標準

　　D、以上均不正確

　　正確答案： B

　　【解析】考察對重大性標準的理解。

　　30、證券投資基金起源于()的投資信托公司。

　　A、英國

　　B、美國

　　C、法國

　　D、荷蘭

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。

　　31、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。

　　A、易入原則

　　B、不可測原則

　　C、成長原則

　　D、利潤原則

　　正確答案： B

　　【解析】銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識別原則、(5)利潤原則。

　　32、以下說法錯誤的是()。

　　A、以股票和基金為代表的直接融資工具，在一定程度上降低了金融行業的系統性風險

　　B、對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥,但收益率較低

　　C、證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結構

　　D、對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥，而且收益率也高

　　正確答案： D

　　【解析】對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。

　　33、下列不屬于基金客戶服務原則的是()。

　　A、依法監管原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業規范原則

　　D、客戶至上原則

　　正確答案： A

　　【解析】基金客戶服務原則包括：①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業規范原則。

　　34、下列不屬于基金銷售機構職責規范的是().

　　A、嚴格賬戶管理

　　B、簽訂銷售協議，明確權利和義務

　　C、基金托管人應制定業務規則并監督實施

　　D、禁止提前發行

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應制定業務規則并監督實施。

　　35、我國對于非公開募集金的監管的重點集中在()環節。

　　A、信息披露

　　B、備案

　　C、托管

　　D、募集

　　正確答案： D

　　【解析】我國對于非公開募集金的監管的重點集中在募集環節，主要體現為：①確立合格投資者制度;②禁止公開宣傳推介;③規范基金合同必備條款并強化違反監管規定的法律責任。

　　36、由于()的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

　　A、現貨市場

　　B、期貨市場

　　C、貨幣市場

　　D、資本市場

　　正確答案： A

　　【解析】由于現貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險小。

　　37、關于我國基金信息披露法規體系，以下描述錯誤的是()。

　　A、我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件和自律性規則四個層次

　　B、國家法律對基金信息披露的規范主要體現在《證券投資基金法》

　　C、基金信息披露的規范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規則”

　　D、在證券交易所上市交易的基金信息披露還應遵守證券交易所的業務規則

　　正確答案： C

　　【解析】基金信息披露的規范性文件主要包括“基金信息披露內容與格式準則”和“基金信息披露編報規則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規章而不是規范性文件。

　　38、下列對于后臺管理系統的功能，說法正確的是().

　　A、為基金投資人提供服務的功能

　　B、限制在基金銷售機構內部使用

　　C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

　　D、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

　　正確答案： B

　　【解析】其他三項均為前臺業務系統的功能。

　　39、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了().

　　A、完整性原則

　　B、規范性原則

　　C、及時性原則

　　D、真實性原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

　　40、依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者()擔任。

　　A、外資企業

　　B、獨資企業

　　C、公司企業

　　D、合伙企業

　　正確答案： D

　　【解析】依據《證券投資基金法的規》定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。

　　41、以下關于保本基金的說法正確的是()。

　　A、投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風險

　　B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強

　　D、保本基金沒有利率風險

　　正確答案： B

　　【解析】盡管保本基金虧本的風險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風險。

　　42、在整個基金的運作中()實際上處于中心地位。

　　A、投資者

　　B、基金托管人

　　C、基金監管機構

　　D、基金管理人

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。

　　43、合規性風險的主要種類不包括()。

　　A、投資合規性風險

　　B、銷售合規性風險

　　C、信息披露合規性風險

　　D、操作合規性風險

　　正確答案： D

　　【解析】合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險

　　44、以下關于職業道德的作用，說法不正確的是()

　　A、調整職業關系

　　B、提升職業素質

　　C、促進行業發展

　　D、促進人才進步

　　正確答案： D

　　【解析】本題考察職業道德的作用。職業道德的作用有：調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展。

　　45、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正確答案： D

　　【解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持1/2表決以上權的通過。

　　46、下列不是1997年以前設立的基金(即老基金)存在的問題是()。

　　A、受當時境內證券市場規模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房產、企業等產業部

　　B、法律體系健全

　　C、缺乏基本的法律規范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題

　　D、深受房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貨款資產無法回收的資產困擾質量;普遍不高

　　正確答案： B

　　【解析】老基金存在的問題主要表現在以下三個方面：一是缺乏基本的法律規范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題;二是受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產企業等產業部門，因此它們實際上是一種直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產市場降溫、實業投資無法實現以及貨款資產無法回攻的困擾，資產質量普遍不高。總體而言，這一階段中囯基金業的發展帶有很大的探索性與自發性。

　　47、()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A、守法合規

　　B、誠實守信

　　C、客戶至上

　　D、忠誠盡責

　　正確答案： B

　　【解析】誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　48、對證券投資基金的說法錯誤的是()。

　　A、是一種長期投資工具

　　B、投資收益低于股票

　　C、主要功能是分散投資

　　D、可以降低投資單一證券帶來的個別風險

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的選項個別說法風險太絕，B對。

　　49、公司型基金與契約型基金的區別是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有獨立法人資格

　　C、規模大小

　　D、資金是否公募

　　正確答案： B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據不同。

　　50、業風險管理基本框架中，()是其他所有風險管理要素的基礎。

　　A、事項識別

　　B、目標設定

　　C、風險評估

　　D、內部環境

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