16、利率衍生工具不包括()。

　　A.遠期利率合約

　　B.利率期貨合約

　　C.利率互換合約

　　D.貨幣期權合約

　　D

　　解析：利率衍生工具指以利率或利率的載體為合約標的資產的金融衍生工具，主要包括遠期利率合約、利率期貨合約、利率期權合約、利率互換合約以及上述合約的混合交易合約等。D項，貨幣期權合約屬于貨幣衍生工具。

　　17、公募基金的托管人以()名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人和基金聯名

　　C.基金托管人

　　D.公募基金

　　C

　　解析：托管人以自身名義在中國登記結算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結算備付金賬戶，用于與中國結算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收，凈額交收資金通過PROP和D-COM系統劃轉。

　　18、中國債券市場經歷的發展階段不包括()。

　　A.以政府間市場為主

　　B.以柜臺市場為主

　　C.以交易所市場為主

　　D.以銀行間市場為主

　　A

　　解析：中國債券市場是從20世紀80年代開始逐步發展起來的，經歷了以柜臺市場為主、以交易所市場為主和以銀行間市場為主三個發展階段。

　　19、標準普爾500指數是由標準普爾公司于()年開始編制的。

　　A.1955

　　B.1956

　　C.1957

　　D.1958

　　C

　　解析：標準普爾500指數是由標準普爾公司于1957年開始編制的。最初的成分股由425種工業股票、15種鐵路股票和60種公用事業股票組成。從1976年7月1日開始，其成分股改由400種工業股票、20種運輸業股票、40種公用事業股票和40種金融業股票組成。

　　20、假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結構性存款產品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為()美元(360天/年計)。

　　A.68.74

　　B.49.99

　　C.62.50

　　D.74.99

　　C

　　解析：假設采用單利計息方式，由題意可知，第三年存款的利率為5%，則第三年第一季度的收益為5000×5%÷4=62.5(美元)。

　　21、()通常被用來研究隨機變量X以特定概率取得大于等于某個值的情況。

　　A.分位數

　　B.方差

　　C.協方差

　　D.標準差

　　A

　　解析：分位數通常被用來研究隨機變量X以特定概率(或者一組數據以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某個值的情況。

　　22、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A.營銷權

　　B.支配公司財產的權利

　　C.特許經營權

　　D.基本權利和義務

　　D

　　解析：普通股是股份有限公司發行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權份額，其持有者享有股東的基本權利和義務。

　　23、下列各項指標中，可用于分析企業長期償債能力的有()。

　　A.應收賬款周轉率

　　B.流動比率

　　C.資產負債率

　　D.速動比率

　　C

　　解析：A項屬于營運效率指標，BD兩項屬于短期償債能力指標。

　　24、()，中國人民銀行頒布了《短期融資券管理辦法》《短期融資券承銷規程》。

　　A.2005年

　　B.2009年

　　C.2010年

　　D.2011年

　　A

　　解析：2005年，中國人民銀行頒布了《短期資券管理辦法》《短期融資券承銷規程》《短期融資券信息披露規程》，允許符合相應條件的企業按相關規定向機構投資者發行短期融資券。

　　25、負責境外資產托管業務的境外資產托管人，其應當滿足最近一個會計年度實收資本不少于()億美元或等值貨幣，或托管資產規模不少于()億美元或等值貨幣。

　　A.10;1000

　　B.10;100

　　C.5;1000

　　D.5;100

　　A

　　解析：負責境外資產托管業務的境外資產托管人，真應當滿足最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產規模不少于1000億美元或等值貨幣。

　　26、基金利潤來源中的利息收入不包括()。

　　A.債券利息收入

　　B.資產支持證券利息收入

　　C.買入返售金融資產收入

　　D.因股票投資獲得的股利收益

　　D

　　解析：利息收入指基金經營活動中因債券投資、資產支持證券投資、銀行存款、結算備付金、存出保證金、按買入返售協議融出資金等而實現的利息收入。具包括債券利息收入、資產支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產收入等。D項屬于投資收益。

　　27、基金利潤來源不包括()。

　　A.利息收入

　　B.其他收入

　　C.未分配利潤

　　D.投資收益

　　C

　　解析：基金利潤來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。D項未分配利潤是與基金利潤有關的財務指標。

　　28、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復利率為12%，李先生現在應存入銀行()元。

　　A.120000

　　B.134320

　　C.113485

　　D.150000

　　C

　　解析：根據復利計算多期現值公式，可得5年后200000元的現值為：PV=FV/(1+i)n=200000/(1+0.12)5=113485(元)。

　　29、目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策略，常用的是()。

　　A.CPPI策略

　　B.TIPP策略

　　C.OBPI策略

　　D.復制性賣權策略

　　A

　　解析：目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策略，常用的是CPPI策略。CPPI策略是通過把大部分資產投資于無風險的持有到期債券組合，把確定的債券利息收入按一定比例放大后投資于股票。

　　30、下列關于非系統風險的說法正確的是()。

　　A.非系統性風險是由于整個證券環境變化引起的不確定性的加強，對所有公司的證券都產生影響

　　B.主要包括財務風險、經營風險和流動性風險

　　C.非系統性風險不可以通過分散化投資來降低的風險

　　D.規模較小的基金可以有效地減少非系統性風險

　　B

　　解析：A項，系統性風險是由于整個證券環境變化引起的不確定性的加強，對所有公司的證券都產生影響。C項系統性風險不可以通過分散化投資來降低。D項，規模較大的基金可以有效地減少非系統性風險。

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