第 1 頁:計(jì)算題 |
第 2 頁:參考答案 |
1.答案:A
解析: 贖回金額的計(jì)算公式如下:贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用,贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值,贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。
2.答案:D
解析: 基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過;但是,轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。因此,至少需要1 800萬份基金份額的持有人同意時(shí),更換基金托管人這一事項(xiàng)可通過。
3.答案:D
解析: 贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.350=13500(元)。贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=13500×0.5%=67.5(元)。
4.答案:A
解析:贖回總額=10000×1=10000(元),贖回費(fèi)用=10000×0.5%=50(元),贖回金額=10000-50=9950(元)。
5.答案:A
解析:適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù),可以提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益。例如,將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票,也就是將安全墊放大1倍,那么如果股票虧損的幅度在50%以內(nèi),基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。本題中。基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票,該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo).其股票虧損的幅度要保證在25%以內(nèi)。
6.答案:C
解析: 認(rèn)購金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬元)。
7.答案:B
解析: 單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng),是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和,扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。Ⅰ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3-5=-2(億);Ⅱ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3+3-1-3=2(億);Ⅲ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=1+1-0.4-1=0.6(億);Ⅳ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億,當(dāng)日基金凈贖回申請(qǐng)超過1億即巨額贖回。
8.答案:C
解析:由于申購時(shí)間是2016年2月18日,贖回時(shí)間是2016年10月18日,故持有時(shí)間為8個(gè)月,適用的贖回費(fèi)率是0.5%。贖回總金額=10000×1.148=11480(元),贖回費(fèi)用=11480×0.005=57.4(元),凈贖回金額=11480-57.4:11422.6(元)。
9.答案:B
解析: 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。
10.答案:B
解析: 凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元),申購份額:凈申購金額/中購當(dāng)日基金份額凈值=9900.99/1.01=9802.96(份)。
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