81.基金財產可以用于()。

　　A.從事承擔無限責任的投資

　　B.投資上市交易的股票、債券

　　C.承銷證券

　　D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

　　答案： B

　　解析： 基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。

　　82.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

　　A.受益憑證

　　B.收益憑證

　　C.信用憑證

　　D.債權憑證

　　答案： A

　　解析： 基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　83.基金份額持有人的信息披露義務主要體現在()方面的披露義務。

　　A.年度報告

　　B.半年報告

　　C.與基金份額持有人大會相關

　　D.重大事項

　　答案： C

　　解析： 基金份額持有人主要負責與基金份額持有人大會相關的披露義務。

　　84.私募基金的合格投資者的凈資產不低于()萬元的單位。

　　A.500

　　B.2000

　　C.1000

　　D.3000

　　答案： C

　　解析： 凈資產不低于1000萬元的單位。

　　85.按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。

　　A.國內股票型基金

　　B.國外股票型基金

　　C.歐洲股票基金

　　D.全球股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按投資市場的不同，股票型基金可分為國內股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。

　　86.根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以()。

　　A.兼任其他基金公司董事會成員

　　B.兼任公司理事

　　C.任免公司總經理

　　D.列席公司相關會議

　　答案： D

　　解析： 根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

　　87.銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。

　　A.易入原則

　　B.不可測原則

　　C.成長原則

　　D.利潤原則

　　答案： B

　　解析： 銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識別原則、(5)利潤原則。

　　88.下列關于合規投訴處理說法錯誤的是()。

　　A.正確處理投訴，是合規管理中的重要項目

　　B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

　　C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

　　D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

　　答案： B

　　解析： 合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任的承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

　　89.下列關于證券投資基金與股票的區別，說法錯誤的是().

　　A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系

　　B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動

　　C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具

　　D.股票投資風險通常大于基金投資風險

　　答案： B

　　解析： 基金與股票、債券的差異表現為;1,反映的經濟關系不同。股票反映的是一種所有權關系.基金反映的是一種信托關系:2.所籌資金的投同不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具:3.投資收益與風險大小不同。通常倩況下.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投品種，基金是一種風險相對適中，收益相對穩健的投資品種。

　　90.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于投資者的價值判斷

　　B.有利于防止利益沖突和利益輸送

　　C.有利于提高證券市場的效率

　　D.有利于降低系統風險

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的4個作用;有利于投資者的J價值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送;有利于提高證券市場的效率;有利于防止信息濫用。

　　91.下列關于職業道德具有的特征，說法不正確的是()。

　　A.特殊性

　　B.規范性

　　C.約束性

　　D.具體性

　　答案： C

　　解析： 職業道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規范性、具體性，約束性是道德的特征。

　　92.根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().

　　A.離岸基金和在岸基金

　　B.債券基金和股票基金

　　C.封閉式基金和開放式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　答案： A

　　解析： 根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金

　　93.()是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。

　　A.反洗錢合規風險

　　B.信息披露合規風險

　　C.投資合規性風險

　　D.銷售合規風險

　　答案： C

　　解析： 投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法公司內部規章帶來的處罰和損失風險。

　　94.關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是()。

　　A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

　　B.基金管理人只能按規定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

　　C.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配

　　D.基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金的收益分配歸基金投資人所有。

　　95.出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定()。

　　A.接受全額贖回和全部延遲贖回

　　B.拒絕全額贖回

　　C.全部延遲贖回

　　D.部分延遲贖回和接受全額贖回

　　答案： D

　　解析： 出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回和部分廷遲贖回。

　　96.基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

　　A.當日

　　B.第三日

　　C.次日

　　D.第四日

　　答案： C

　　解析： 基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

　　97.基金信息披露內容方面應遵循的基本原則不包括()。

　　A.真實性原則

　　B.準確性原則

　　C.及時性原則

　　D.規范性原則

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露內容方面應道循的墓本原則：真實性原則;準確性原則;完整性原則;及時性原則;公平披露原則。

　　98.特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的()將會是基金銷 售機構未來的發展 重點。

　　A.集中化和專業化

　　B.分散化專業化

　　C.層次化專業化

　　D.加深化和專業化

　　答案： C

　　解析： 特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。

　　99.關于封閉式基金的陳述,正確的是()。

　　A.基金份額持有人可申請贖回

　　B.不可在依法設立的證券交易所交易

　　C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

　　D.基金份額在合同期限內固定不變

　　答案： D

　　解析： 封閉式基金的基金份額在合同期限內固定不變，持有人不得申請贖回;可在依法設立的證券交易所交易;“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的特點。

　　100.督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司()和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議.并監督整改措施的制定和落實。

　　A.總經理

　　B.董事會

　　C.股東會

　　D.董事長

　　答案： A

　　解析： 督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。

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