76.貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

　　77.基金銷售機構內部控制的目標不包括()。

　　A.保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則

　　B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益;確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全

　　C.擴大基金銷售市場份額，提高銷售的收益率

　　D.利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患;保證業務穩健運行

　　答案： C

　　解析： 基金銷售機構內部控制的目標是：保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則;防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全;利于査錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行。

　　78.公司型基金與契約型基金的區別是()。

　　A.是否上市

　　B.是否具有獨立法人資格

　　C.規模大小

　　D.資金是否公募

　　答案： B

　　解析： 契約型基金與公司型基金的區別包括：

　　①法律主體資格不同;

　�、谕顿Y者的地位不同;

　�、刍�金營運依據不同。

　　79.根據基金的運作方式不同，可以將基金分為()。

　　A.公司型基金和契約性基金

　　B.離岸基金和在岸基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.債券型基金和股票型基金

　　答案： C

　　解析： 根據基金的運作方式不同，可以將基金分為開放式基金和封閉式基金。

　　80.基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括()。

　　A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法

　　B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策

　　C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道

　　D.建立研究報告質量評價體系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司研究業務控制的5個主要內容，另外還有研究工作應保持獨立、客觀。B項屬于投資決策業務控制的主要內容。

　　81.從公司層面看，美國資產管理機構不包括()。

　　A.證券公司

　　B.銀行

　　C.保險公司

　　D.專業資產管理公司

　　答案： A

　　解析： 從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司。

　　82.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

　　A.要事無巨細地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

　　C.對信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　答案： A

　　解析： 完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息。

　　83.將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金()的特點。

　　A.分散風險

　　B.組合投資

　　C.風險共擔

　　D.集合理財

　　答案： D

　　解析： 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。

　　84.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存()年，與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存()年。

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;15

　　D.15;20

　　答案： C

　　解析： 客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

　　85.在營銷成本方面以()方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　答案： B

　　解析： 在營銷成本方面以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　86.某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為()。

　　A.442.12，29556.65

　　B.443.35，29756.35

　　C.443.35，29565.65

　　D.443.35，29334.65

　　答案： C

　　解析： 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=30000/(1+1.5%) =29556.65(元)，認購費用=凈認購金額*認購費率=29556.651.5%=443.35(元)，認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金認購面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。

　　87.下列屬于公募基金特征的是()。

　　A.面向私人群體發售基金分額和宣傳推廣

　　B.投資金額門檻較高

　　C.投資風險較高

　　D.必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

　　答案： D

　　解析： 公募基金主要具有如下持征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

　　88.下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是()。

　　A.功能互補

　　B.表現形式相同

　　C.調整范圍不同

　　D.都是行為規范

　　答案： B

　　解析： 法律與道德表現形式不同。

　　89.所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　A.理財

　　B.金融

　　C.融資

　　D.投資

　　答案： B

　　解析： 考査金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　90.以下關于基金信息說法正確的是()。

　　A.可以登載自然人的推薦性文字

　　B.可以對基金的證券投資業績進行預測

　　C.可以承諾收益或者承擔損失

　　D.禁止詆毀其他基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的一般規定內容。

　　91.企業風險管理的基本框架不包括()。

　　A.內部環境

　　B.目標設定

　　C.風險披露

　　D.風險應對

　　答案： C

　　解析： 企業風險管理的基本框架包含八個方面:內部環境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監控。

　　92.價值型股票基金與成長型股票基金相比()。

　　A.投資風險一樣

　　B.投資風險高低無法比較

　　C.投資風險相對較低

　　D.投資風險相對較高

　　答案： C

　　解析： 價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

　　93.()是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產品。

　　A.代銷

　　B.包銷

　　C.直銷

　　D.互聯網銷售

　　答案： C

　　解析： 考查直銷的相關概念。

　　94.()，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》。

　　A.2014年12月15日

　　B.2014年12月5日

　　C.2013年12月15日

　　D.2014年10月15日

　　答案： A

　　解析： 2014年12月15日，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》。

　　95.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括()。

　　A.組合證券

　　B.現金替代

　　C.現金總和

　　D.其他對價

　　答案： C

　　解析： 申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括組合證券、現金替代、現金差額、其他對價。

　　96.根據有關規定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括()。

　　A.日常投資決策權

　　B.基金投資收益權

　　C.基金份額處置權

　　D.參與分配清算后的剩余基金財產

　　答案： A

　　解析： 本題考查基金份額持有人的權利。

　　97.下列不屬于系列基金特點的是()。

　　A.強大的擴張功能

　　B.簡化管理

　　C.提高成本

　　D.降低成本

　　答案： C

　　解析： 從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優勢，表現在以下兩方面：①簡化管理、降低成本;②強大的擴張功能。

　　98.()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A.守法合規

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.忠誠盡責

　　答案： B

　　解析： 誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　99.基金主要投資比例應符合()。

　　A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的5%

　　B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回, 法規要求保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在1年以內的政府債券

　　C.法規規定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容

　　D.對于基金回購贖回業務，法規規定，基金在全國銀行間同業拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產凈值的30%

　　答案： B

　　解析： 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%;法規規定，法規規定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有80%以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容;對于基金回購贖回業務，法規規定,基金在全國銀行間同業拆借市場進行債券回購的資金，金額不得超過基金資產凈值的40%。。

　　100.存在特殊情況時，監事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是()。

　　A.當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜

　　B.當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉

　　C.當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調査

　　D.當董事長對本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事長進行交涉

　　答案： D

　　解析： 在以下特殊情況下，監事會有代表公司的權利：(1)當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜。(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉。(3)當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調査。

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