26.企業風險管理的基本框架不包括()。

　　A.內部環境

　　B.目標設定

　　C.風險披露

　　D.風險應對

　　答案： C

　　解析： 風險管理的基本框架包含八個方面:內部環意、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、 控制活動、信息與溝通以及行為監控。

　　27.我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是()

　　A.對沖保險策略

　　B.動態比例投資組合保險策略

　　C.衍生金融工具組合保險策略

　　D.CPPI

　　答案： D

　　解析： 固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

　　28.基金份額持有人大會不可以由()提議召集。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金份額持有人

　　D.監管機構

　　答案： D

　　解析： 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。

　　29.金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過()進行交易而融通資金的市場。

　　A.金融工具

　　B.衍生工具

　　C.貨幣

　　D.商品

　　答案： A

　　解析： 金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

　　30.基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。

　　A.風險管理部

　　B.合規與風險管理委員會

　　C.合規管理部

　　D.合規與風險控制部

　　答案： B

　　解析： 基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會， 負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。

　　31.基金管理人應當自基金合同生效之日起()個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

　　32.投資者的申購(認購)、贖回申請信息由()匯總后傳送至基金的注冊登記機構。

　　A.投資者

　　B.銷售機構

　　C.托管人

　　D.管理人

　　答案： B

　　解析： T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構。

　　33.當影子定價與攤余成本法確定的貨幣市場基金資產凈值的偏離度的絕對值或者超過0.5%時，管理人應采取以下()信息披露措施。

　　A.在年度報告中披露偏離度信息

　　B.與托管人協商會計處理，將偏離度調整到0.5%以下

　　C.編制并發布臨時報告

　　D.請監管機構核準

　　答案： C

　　解析： 目前，基金信息披露法規要求，當偏離達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息。主要包括以下三類：

　　1.在臨時報告中披露偏離度信息，當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發生之日起2日內就此事理進行臨時報告。

　　2.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息，在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中。基金管理人需披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息。

　　3.在投資組合報告中披露偏離度信息，在投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值

　　34.我國《證券投資基金法》自()起施行。

　　A.2003年6月1日

　　B.2004年6月1日

　　C.2004年7月1日

　　D.2003年7月1日

　　答案： B

　　解析： 考察我國基金發展的歷程。2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業的發展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業的發展進入了一個全新的發展階段。

　　35.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為()。

　　A.20%～40%

　　B.50%～70%

　　C.40%～60%

　　D.70%～90%

　　答案： B

　　解析： 偏股型混合基金中股票的配罝比例通常為50%～70%。

　　36.基金信息披露應滿足的原則不包括()。

　　A.完整性

　　B.規范性

　　C.真實性

　　D.靈活性

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公開披露原則;在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。

　　37.QDII基金定期報告中的特殊披露要求不包括()。

　　A.境外投資顧問和境外資產托管人信息

　　B.境外證券投資信息

　　C.投資境外市場可能產生的風險信息

　　D.外幣交易及外幣折算相關的信息

　　答案： C

　　解析： 投資境外市場可能產生的風險信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。

　　38.當QDⅡ基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的()中予以說明。

　　A.定期報告

　　B.招募說明書

　　C.托管協議

　　D.基金合同

　　答案： B

　　解析： 當QDⅡ基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。

　　39.基金托管人的工作不包括()。

　　A.復核基金資產凈值

　　B.按規定召集持有人大會

　　C.基金募集失敗返還投資人資金

　　D.符合基金宣傳推介材料中的業績表現

　　答案： C

　　解析： 基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　40.基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　答案： D

　　解析： 基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

　　41.基金份額登記具有確定和變更()及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金注冊登記機構

　　D.基金管理人

　　答案： A

　　解析： 基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

　　42.下面關于基金的說法，不正確的是()。

　　A.基金托管人保管基金

　　B.基金管理人保管基金

　　C.基金投資者購買基金

　　D.中介或代理機構服務基金

　　答案： B

　　解析： 參考證券投資基金運作關系簡圖。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

　　43.下列關于基金年度報告的表述，正確的有()。

　　A.目前,基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式

　　B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人

　　C.年度報告不包括基金投資組合報告

　　D.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件

　　答案： D

　　解析： 目前基金年報采用在管理人網站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式。基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人;基金份額持有人通過閱讀基金年報，可以了解年度內基金管理人和托管人履行職責的情況、基金經營業績、基金份額的變動等信息，以及年度末基金財務狀況、投資組合和持有人結構等信息;基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。

　　44.下列各項中，()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。

　　A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

　　B.向投資者提供投資咨詢服務

　　C.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

　　D.違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

　　答案： B

　　解析： 此題考察基金銷售人員的行為規范。

　　45.按投資市場分類，股票型基金的分類不包括()。

　　A.國內股票型基金

　　B.國外股票型基金

　　C.區域股票型基金

　　D.全球股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按投資市場分類，股票型基金可分為囯內股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。

　　46.()原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　A.公正性

　　B.客觀性

　　C.獨立性

　　D.專業性

　　答案： A

　　解析： 公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時， 應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　47.根據相關法規，基金年度報告應由()獨立董事簽字同意。

　　A.2/3以上

　　B.1/3以上

　　C.全部

　　D.—半

　　答案： A

　　解析： 根據相關法規，基金年度報告應由2/3以上獨立董事簽字同意。

　　48.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。

　　A.向中國證監會提交基金合同草案、托管協議草案、招募說明書草案等募集申淸材料

　　B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網站上刊登基金合同生效公告

　　C.至少每周一次公告封閉式基金的資產凈值和份額凈值

　　D.在每年結束后60日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文

　　答案： D

　　解析： 在每年結束后90日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

　　49.有關開放式基金申購、贖回的原則、下列說法正確的是()。

　　A.申購實行已知價原則

　　B.贖回原則為金額贖回原則

　　C.開放式基金實行金額申購，份額贖回

　　D.基金贖回實行已知價原則

　　答案： C

　　解析： 申購、贖回實行“為知價“交易原則;“金額申購、份額贖回”原則。

　　50.證券投資基金的特點不包括()。

　　A.集合理財、專業管理

　　B.組合籌資、分散風險

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.嚴格監管、信息透明

　　答案： B

　　解析： 證券投資基金的特點：(1)集合理財、專業管理;(2)組合投資、分散風險;(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全。

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