51.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持()原則。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　B.基金管理公司利益優(yōu)先

　　C.風(fēng)險最小化

　　D.利潤最大化

　　答案： A

　　解析： 需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

　　52.招募說明書摘要出現(xiàn)在每()更新的招募說明書中。

　　A.3個月

　　B.6個月

　　C.9個月

　　D.12個月

　　答案： B

　　解析： 招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中。

　　53.封閉式基金的報價每位為每份基金價格、基金的申報價格最小變動單位為( 〕元人民幣。

　　A. 0.01

　　B. 0.05

　　C. 0.1

　　D.0.001

　　答案： D

　　解析： 封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

　　54.下列不屬于封閉式基金上市交易條件的是()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.基金合同期限為5年以上

　　C.基金募集金額不低于3億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;⑵基金合同期限為5年以上;⑶基金募集金額不低于2億元人民幣;⑷)基金份額持有人不少于1000人:(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　55.證券投資基金主要將基金不會投資于()。

　　A.股票市場

　　B.生產(chǎn)領(lǐng)域市場

　　C.國債市場

　　D.公司債市場

　　答案： B

　　解析： 基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價證券。

　　56.()是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A.專業(yè)審慎

　　B.客戶至上

　　C.誠實守信

　　D.守法合規(guī)

　　答案： B

　　解析： 客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　57.傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指()。

　　A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道

　　B.數(shù)量、價格、渠道、促銷

　　C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

　　D.價格、渠道、總額、促銷

　　答案： C

　　解析： 銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。

　　58.下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯誤的是()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　B.基金合同期限為3年以上

　　C.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　答案： B

　　解析： 基金合同期限為5年以上。

　　59.()是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　A.成本效益原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　答案： A

　　解析： 成本效益原則的定義。

　　60.保本基金的()是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

　　A.投資組合現(xiàn)時凈值

　　B.最低目標(biāo)值

　　C.價值底線

　　D.安全墊

　　答案： D

　　解析： 安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

　　61.關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。

　　A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

　　B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

　　C.采取份額贖回的方式

　　D.采取未知價法

　　答案： A

　　解析： “金額申購、份額贖回”原則。

　　62.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括()。

　　A.保證基金管理公司不倒閉

　　B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　C.規(guī)范證券投資基金活動

　　D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　答案： A

　　解析： 我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;②規(guī)范證券投資基金活動;③促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

　　63.以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有()。

　　A.股票基金

　　B.偏股型基金

　　C.偏債型基金

　　D.股債平衡型基金

　　答案： A

　　解析： 混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于混合基金。

　　64.基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括()。

　　A.期末基金資產(chǎn)組合

　　B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的所有股票明細(xì)

　　C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動

　　D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)

　　答案： D

　　解析： 應(yīng)為"期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細(xì)" 。

　　65.T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部由,由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在()日統(tǒng)―傳送至注冊登記機構(gòu)。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： A

　　解析： 基金份額登記流程的內(nèi)容。

　　66.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為()和金融負(fù)債。

　　A.持有至到期投資

　　B.貸款和應(yīng)收款項

　　C.以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

　　D.可供出售的金融資產(chǎn)

　　答案： C

　　解析： 基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

　　67.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是()。

　　A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

　　B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高

　　C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶

　　D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶

　　答案： A

　　解析： 開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。

　　68.能夠進(jìn)行實時套利交易的基金是()。

　　A.保本基金

　　B.LOF

　　C.傘形基金

　　D.ETF

　　答案： D

　　解析： 投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進(jìn)行套利交易。

　　69.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

　　A.基金代銷機構(gòu)

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金份額持有人

　　答案： A

　　解析： 我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

　　70.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是()。

　　A.有效性原則

　　B.獨立性原則

　　C.成本效益原則

　　D.考察性原則

　　答案： D

　　解析： 內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

　　71.()指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.相互獨立

　　D.相互制約

　　答案： D

　　解析： 相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　72.以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是()。

　　A.存續(xù)期一般在10年以上

　　B.基金份額是固定的

　　C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響

　　D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上;交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

　　73.()機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　答案： A

　　解析： 代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　74.從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。

　　A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　B.銀行

　　C.保險公司

　　D.證券公司

　　答案： D

　　解析： 從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括：

　　①銀行;

　　②保險公司;

　　③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　75.下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是()。

　　A.決策失誤

　　B.經(jīng)濟(jì)

　　C.文化

　　D.法律法規(guī)

　　答案： A

　　解析： 內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

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