參考答案及解析：

　　1、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。依據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

　　2、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續期;而開放式基金一般是無特定存續期限的

　　3、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式

　　4、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。由于開放式基金的份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現金資產，并高度重視基金資產的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經營業績帶來不利影響

　　5、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書

　　6、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金

　　7、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權力機構

　　8、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益

　　9、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查中國證券投資基金業的發展歷程。相對于1997年《證券投資基金管理暫行辦法》實施以后發展起來的證券投資基金，習慣上將1997年以前設立的基金稱為“老基金”。

　　10、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人

　　11、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權利

　　12、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金托管人的職責。基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面

　　13、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構。基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的活動

　　14、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金自律組織。基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業協會。

　　15、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金

　　16、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點

　　17、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處

　　18、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業管理;(2)組合投資、分散風險;(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全

　　19、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

　　20、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金在美國及全球的普及型發展。在各類基金類型中，股票基金的資產規模和數目都居于優勢

　　21、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作。基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節

　　22、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作。基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用

　　23、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金業在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式

　　24、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業在金融體系中的地位和作用。證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。近年來投資基金市場的迅速發展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險，為產業發展和經濟增長提供重要的資金來源，以利于生產力的提高和國民經濟的發展

　　25、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機

　　26、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機

　　27、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證

　　28、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　29、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　30、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種

　　31、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，收益率從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲蓄存款

　　32、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權利

　　33、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查傘型基金。傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式

　　34、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查全球基金業發展的趨勢與特點。截至2016年底，全球ETF數量已超過3200只、管理規模約3.3萬億美元，其中美國已有1732只ETF，共2.5萬億美元，占全球ETF資產規模的76%，依然是世界上最大的ETF市場

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