參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票基金的風險管理。選項C錯誤，如果某基金的貝塔系數(shù)大于1，說明該基金是一只活躍或激進型基金;如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說明該基金是一只穩(wěn)定或防御型的基金。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金。債券基金指的是基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金。債券基金的投資對象主要有國債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債等，由于債券收益波動較小，所以債券基金具有風險低、收益低的特點

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金的風險管理。根據(jù)久期的定義，債券價格的變化即約等于久期乘以市場利率的變化率，方向相反。因此當市場利率下降1%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將增加5%

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券基金的信用風

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查混合基金的風險管理。混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例。

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣基金的風險管理。貨幣基金同樣面臨多方面的風險。一方面部分貨幣基金承諾投資人兌付方式為T+0，當出現(xiàn)市場不樂觀時極易出現(xiàn)擠兌風險。另一方面，貨幣基金內(nèi)部也可能出現(xiàn)期限錯配問題。貨幣基金同樣會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查貨幣基金的風險管理。目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合平均剩余期限在每個交易日均不得超過180天

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣基金的風險管理。選項A錯誤，一般情況下，貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的收益可能越高，但風險相應也越大

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查跟蹤誤差。跟蹤誤差是指指數(shù)基金收益率與標的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標的指數(shù)收益率的波動情況

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保本基金。目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險策略，常用的是CPPI策略

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查合格境內(nèi)機構(gòu)投資者基金的概念。合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金是指經(jīng)國家有關(guān)部門批準的可以從事境外股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資基金，是在人民幣為實現(xiàn)完全自由兌換的情況下，允許境內(nèi)投資者靈活間接進行境外市場投資的制度安排

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查分級基金風險管理。分級基金需要考慮以下風險：(1)極端情況下A類份額無法取得約定收益或損失本金的風險。(2)利率風險。(3)杠桿機制風險。(4)杠桿變動風險。(5)折價/溢價交易風險。(6)風險收益特征變化風險。(7)上市交易風險

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查信用風險。信用風險指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風險，如基金所投資債券的發(fā)行人不能或拒絕支付到期本息，不能履行合約規(guī)定的其他義務

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查保本基金。選項A錯誤，保本基金是一種半封閉式的基金品種。

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