2020年基金從業《基金法律法規》練習題匯總

　　1、關于督察長的工作，以下描述錯誤的是()。

　　A. 督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權

　　B. 督察長應撰寫報告，反映內部控制制度執行情況

　　C. 督察長就內部控制制度的執行情況進行檢查、評價

　　D. 督察長可對內部控制制度執行情況提出建議

　　參考答案：A

　　參考解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報中國證監會核準。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

　　2、資產管理行業對社會和市場經濟的作用不包括()。

　　A. 為市場經濟體系有效配置資源

　　B. 給金融市場提供流動性，提高了交易成本

　　C. 通過專業的管理活動，使投融資更加便利

　　D. 對金融資產合理定價

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用：

　　(1)資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。

　　(2)通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。

　　(3)資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

　　(4)資產管理行業還能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。

　　3、關于基金銷售費用的監管，以下表述錯誤的是()。

　　A. 基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用

　　B. 基金銷售機構收取增值服務費可從認購資金中扣除

　　C. 基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業網點公示增值服務內容

　　D. 基金銷售機構可依照基金銷售協議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：

　　①遵循合理、公開、質價相符的定價原則;

　　②所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容;

　　③統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等;

　　④基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認;

　　⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除;

　　⑥提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費;

　　⑦相關監管機構規定的其他情形。

　　4、關于基金產品的風險評價,以下表述正確的是()。

　　A. 開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行

　　B. 為確保評價結果的準確性,基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法應對外嚴格保密

　　C. 基金產品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險

　　D. 基金產品風險評價結果應當定期更新,過往的評價結果應當作為歷史記錄保存

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　A項，基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。

　　B項，基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。

　　C項，基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，其產品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。

　　D項：基金產品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。(故D項說法正確)

　　5、關于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是()。

　　A. 目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動

　　B. 私募基金管理人向證監會進行登記備案

　　C. 在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業能力

　　D. 有利于強化事中事后監督，確保投資人的財產不受損失

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　A項說法正確，非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動。

　　B項說法錯誤，非公開募集基金的基金管理人無須中國證監會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業協會登記即可。

　　C項說法錯誤，基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可，不作為對基金財產安全的保證。

　　D項說法錯誤，建立健全私募基金發行監管制度，切實強化事中事后監管，依法嚴厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。

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