2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時(shí),當(dāng)日接受贖回比例不得低于()

　　A. 基金總份額10%

　　B. 基金總份額5%

　　C. 當(dāng)日基金總份額

　　D. 基金總份額

　　參考答案：A

　　參考解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。

　　2、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()

　　A. 基金托管人的資本規(guī)模

　　B. 基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例

　　C. 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　D. 基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　參考答案：A

　　參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

　　3、根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會(huì) 2013 年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶 90%以上，這說明了()

　　A. 證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道

　　B. 證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛

　　C. 證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道

　　D. 個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)

　　參考答案：A

　　參考解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。而題目說明個(gè)人投資有效賬戶占比較大，故說明證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道。

　　4、某投資者申購了證券投資基金，有權(quán)確認(rèn)該投資者持有基金份額事實(shí)的機(jī)構(gòu)是()

　　A. 中國證券登記結(jié)算公司

　　B. 基金托管機(jī)構(gòu)

　　C. 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D. 證券交易所

　　參考答案：A

　　參考解析：中國證券登記結(jié)算公司是證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以盈利為目的的法人。基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　5、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。

　　A. 2%

　　B. 1.5%

　　C. 1%

　　D. 0.5%

　　參考答案：D

　　參考解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

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