21 違反投資適當性原則的主要原因在于( ) Ⅰ、投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息 Ⅱ、投資者自身經驗和知識的欠缺 Ⅲ、投資服務機構可能會提供一些虛假的信息 Ⅳ、投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　22 內部控制的要素包括( ) Ⅰ、內部環境 Ⅱ、風險評估 Ⅲ、控制活動 Ⅳ、內部監督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　23 下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內容( )

　　A.基金份額平均凈值

　　B.基金資產凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額累計凈值

　　正確答案：A

　　24 關于 ETF 的現金替代，下列表述錯誤的是( )

　　A.可以現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現金作為替代

　　B.采用現金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率

　　C.禁止現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現金作為替代

　　D.必須現金替代的證券一般是由于標的指數的調整，即將被剔除的成分證券

　　正確答案：A

　　25 基金銷售機構準入條件，不包括( )

　　A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行

　　B.財務狀況良好，運作規范穩定

　　C.有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

　　D.凈資產規模達到 1 億元

　　正確答案：D

　　26 自基金合同生效之日起，招募說明書每( )更新一次

　　A.每個月

　　B.9 個月

　　C.3 個月

　　D.6 個月

　　正確答案：D

　　27 關于 LOF 和 ETF 的區別，以下表述錯誤的是( )

　　A.ETF 的申購和贖回通過交易所進行，LOF 的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行

　　B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF 通常比 LOF 高

　　C.ETF 通常采用完全被動式管理方式，LOF 可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

　　D.ETF 的申購和贖回是基金份額與現金的對價，LOF 的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

　　正確答案：D

　　28 體現依法監管原則的行為包括( )

　�、�、監管機構的設置及其監管職權的取得,必須有法律依據 Ⅱ、監管職權的行使,必須依據法律形式 Ⅲ、對法律行為的制裁,必須依據法律的明確規定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　29關于基金與銀行儲蓄存款的差異,以下表述正確的是( ) Ⅰ、性質不同 Ⅱ、收益不同 Ⅲ、風險特征不同 Ⅳ、信息披露程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　30 關于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯誤的是( )

　　A.降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本

　　B.體現了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區別監管理念

　　C.有利于非公開募集基金的靈活操作

　　D.中國證券投資基金業協會依據中國證監會的授權對非公開募集基金管理人進行統一監管

　　正確答案：D

　　31關于基金從業人員職業道德規范,以下表述錯誤的是( )

　　A.守法合規是調整基金從業人員與基金公司之間關系的基礎要求

　　B.客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范

　　C.誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則

　　D.專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范

　　正確答案：A

　　32 關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是( )

　　A.投資人遞交申購申請,申購成立

　　B.基金份額登記機構收到申購款項,申購生效

　　C.投資人交付申購款項,申購成立

　　D.投資人交付申購款項,申購生效

　　正確答案：C

　　33.各類私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記時，需報送的基本信息不包括()

　　A. 高級管理人員的基本信息

　　B. 公司章程或者合伙協議

　　C. 主要股東或者合伙人名單

　　D. 公司內部控制制度

　　正確答案：D

　　34以下不屬于基金管理人內部控制原則的是()

　　A. 經濟性原則

　　B. 有效性原則

　　C. 獨立性原則

　　D. 健全性原則

　　正確答案：A

　　35.在 ETF 的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的()

　　A. 證券價格

　　B. 資金金額

　　C. 現金替代比例

　　D. 對價種類

　　正確答案：D

　　36 某開放式基金的基金總份額為 1 億份,下列情形中未構成巨額贖回的是( )。

　　A.贖回 2000 萬份,申購 1500 萬份,通過基金轉換轉出 1300 萬份,轉入 700 萬份

　　B.贖回 700 萬份,申購 100 萬份，通過基金轉換轉出 1500 萬份，轉入 1000 萬份

　　C.贖回 1000 萬份,申購 100 萬元通過基金轉換轉出 800 萬份，轉入 900 萬份

　　D.贖回 1500 萬份,申購 1300 萬份,通過基金轉換轉出 1800 萬份,轉入 900 萬

　　正確答案：C

　　37 關于基金合同的主要內容,以下說法錯誤的是( )

　　A.基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

　　B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

　　C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

　　D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

　　正確答案：D

　　38 關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是( )

　　A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提

　　B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產

　　C.基金管理人可以根據情況調整申購費率

　　D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的 25%計入基金資產

　　正確答案：A

　　39關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )

　　A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息

　　B.私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同

　　C.申請登記期間,登記事項發生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容

　　D.中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查

　　正確答案：B

　　40 關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )

　　A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的,基金托管人職責終止

　　B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止

　　C.在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止

　　D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止

　　正確答案：C

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