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考點(diǎn)七、貨幣政策工具
(一)、一般性政策工具
| 一般性貨幣政策工具 | 具體內(nèi)容 |
| 法定存款準(zhǔn)備金率 | ①含義： 法定存款準(zhǔn)備金率是指根據(jù)法律規(guī)定，商業(yè)銀行等將其吸收的存款和發(fā)行的票據(jù)存放在中央銀行的最低比率。通常以不兌現(xiàn)貨幣形式存放在中央銀行。 ②缺陷：一是央行調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行可以變動(dòng)其在央行的超額存款準(zhǔn)備金，從反方向抵銷法定存款準(zhǔn)備金率政策的作用。 二是對貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強(qiáng)，往往被當(dāng)作是一劑“猛藥” 三是成效較慢、時(shí)滯較長 法定存款準(zhǔn)備金率政策往往是作為貨幣政策的一種自動(dòng)穩(wěn)定機(jī)制。 |
| 再貼現(xiàn) | ①含義：是指商業(yè)銀行持客戶貼現(xiàn)的商業(yè)票據(jù)向中央銀行請求貼現(xiàn)，以取得中央銀行的信用支持。 ②優(yōu)缺點(diǎn)： 與法定存款準(zhǔn)備金率比較，再貼現(xiàn)工具的彈性相對較大，作用力度相對要緩和一些。但主動(dòng)權(quán)操縱在商業(yè)銀行手中。 |
| 公開市場業(yè)務(wù) | ①含義： 中央銀行在證券市場上公開買賣國債、發(fā)行票據(jù)的活動(dòng)即為公開市場業(yè)務(wù)。 中央銀行在公開市場的證券交易活動(dòng)對象主要是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。 ②與法定存款準(zhǔn)備金率政策相比較，公開市場操作更具有彈性、更具優(yōu)越性。 一是影響商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，直接影響貨幣供應(yīng)量； 二是中央銀行能夠隨時(shí)根據(jù)金融市場的變化，進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性的操作； 三是中央銀行可以主動(dòng)出擊 四是中央銀行有可能用其對貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)。 |
(二)、選擇性貨幣政策工具
選擇性貨幣政策包括：消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進(jìn)口保證金
| 選擇性貨幣政策工具 | 具體內(nèi)容 |
| 消費(fèi)者信用控制 | 中央銀行對不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制，包括規(guī)定分期付款購買耐用消費(fèi)品的首付最低金額，還款最長期限，適用的耐用消費(fèi)品種類等。 |
| 證券市場信用控制 | 中央銀行對有關(guān)證券交易的各種貸款進(jìn)行限制，目的在于抑制過度投機(jī)。 |
3.直接信用控制
直接信用控制是指中央銀行以行政命令或其他方式，從質(zhì)和量兩個(gè)方面，直接對金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制。其手段：利率最高限、信用配額、流動(dòng)比率和直接干預(yù)等。其中規(guī)定存貸款最高利率限制，是最常使用的直接信用管制工具。
4.間接信用指導(dǎo)：道義勸告、窗口指導(dǎo)
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