1、傳統(tǒng)的釘住匯率制：官方將本幣實(shí)際或公開地按照固定匯率釘住一種主要國(guó)際貨幣或一籃子貨幣，匯率波動(dòng)幅度不超過(guò)±1%。

　　2、水平區(qū)間內(nèi)釘住匯率制。它類似于傳統(tǒng)的釘住匯率制，不同的是匯率波動(dòng)幅度大于±1% 。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β

　　如果β>1，其收益率變動(dòng)大于市場(chǎng)組合收益率變動(dòng)，“激進(jìn)型”證券;

　　如果β<1，其收益率變動(dòng)小于市場(chǎng)組合收益率變動(dòng)，“防衛(wèi)型”證券;

　　市場(chǎng)組合β=1，因此β為1的證券具有平均風(fēng)險(xiǎn);

　　即使β=0，也并不一定代表證券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)無(wú)關(guān)。但如果證券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，β一定為零。

　　4、1996年，全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立。

　　5、同業(yè)拆借市場(chǎng)：期限≤1年。全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心按1天、7天、14天、21天、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、1年共11個(gè)品種計(jì)算和公布加權(quán)平均利率。

　　6、質(zhì)押式回購(gòu)、買斷式回購(gòu)：期限為1天~365天

　　7、超短期融資券：期限270天以內(nèi)

　　8、同業(yè)存單的期限不超過(guò)1年

　　9、根據(jù)資產(chǎn)配置的比例不同分為：

　　(1)偏股型基金：股票配置比例50%~70%，債券配置比例20%~40%

　　(2)偏債型基金：債券配置比例高，股票配置比較低的基金。

　　(3)平衡型基金：股票與債券配置比例較為平衡，為40%~60%

　　(4)靈活配置型基金：配置比例根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整。

　　10、我國(guó)股票市場(chǎng)：

　　(1)1990年12月上海證券交易所成立，1991年7月深圳證券交易所成立。

　　(2)2004年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。2021年4月，深交所主板與中小企業(yè)板合并正式實(shí)施。

　　(3)2009年10月30日，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板正式推出。

　　(4)2013年1月16日，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(股轉(zhuǎn)系統(tǒng))正式揭牌運(yùn)營(yíng)。

　　(5)2019年6月13日，上交所科創(chuàng)板正式開板。

　　(6)2019年7月22日，科創(chuàng)板首批25家公司在上交所掛牌上市交易。

　　(7)2021年9月3日，為支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，經(jīng)國(guó)務(wù)院審批同意，北交所正式成立。

　　11、目前，上交所和深交所均實(shí)行 "T+1"交割方式完成清算交易。

　　12、證券投資基金管理公司：注冊(cè)資本≥1億元

　　13、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷策略

　　4P：產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷

　　4C：消費(fèi)者、成本、便利、溝通

　　4R：關(guān)聯(lián)、反應(yīng)、關(guān)系、回報(bào)

　　14、信用的5C標(biāo)準(zhǔn)：品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本(Capital)、經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Conditions)、擔(dān)保品(Collateral)

　　15、合格投資者：

　　①2年以上投資經(jīng)歷，且家庭金融凈資產(chǎn)≥300萬(wàn)元人民幣/家庭金融資產(chǎn)≥500萬(wàn)元人民幣/近3年本人年均收入≥40萬(wàn)元人民幣;

　�、谧罱�1年末凈資產(chǎn)≥1000萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;

　�、燮渌樾�。

　　【2年投資經(jīng)歷，金融凈資產(chǎn)300萬(wàn)/金融資產(chǎn)500以上/近3年年均40萬(wàn)/近1年凈資產(chǎn)≥1000萬(wàn)】

　　16、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品：投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%。

　　權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品：投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%。

　　商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品：投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%。

　　17、公募理財(cái)產(chǎn)品：?jiǎn)我煌顿Y者銷售起點(diǎn)≥1萬(wàn)元人民幣。

　　私募理財(cái)產(chǎn)品：合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額≥30萬(wàn)元人民幣，投資于單只混合類理財(cái)產(chǎn)品的金額≥40萬(wàn)元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品的金額≥100萬(wàn)元人民幣。

　　【公募：?jiǎn)我?萬(wàn);私募：?jiǎn)沃还淌?0萬(wàn)，混合類40萬(wàn)，權(quán)益類/金融衍生品類100萬(wàn)】

　　18、平均流動(dòng)率>1，資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度;平均流動(dòng)率<1，資產(chǎn)運(yùn)用不足。

　　19、巴塞爾協(xié)議的演進(jìn)：

　　①1988年達(dá)成。

　　②2004年，巴塞爾委員會(huì)推出了巴塞爾新資本協(xié)議，又稱巴塞爾協(xié)議Ⅱ。

　�、�2010年年底，巴塞爾委員會(huì)正式公布了巴塞爾協(xié)議Ⅲ。

　�、�2017年12月，巴塞爾協(xié)議Ⅲ修訂完成，自2022年1月1日起逐步實(shí)施。

　　20、巴塞爾協(xié)議對(duì)資本管理的要求：根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ，商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率下限為6%，核心一級(jí)資本充足率下限為4.5%;系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求為1%;商業(yè)銀行要設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的2.5%;各國(guó)可根據(jù)情況要求銀行提取0~2.5%的逆周期資本緩沖，以便銀行可以對(duì)抗過(guò)度放貸所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　21、我國(guó)實(shí)施巴塞爾協(xié)議Ⅲ新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的安排：

　　(1)改進(jìn)了資本充足率計(jì)算方法，將監(jiān)管資本修改為三級(jí)分類，即核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本;嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)核心一級(jí)資本的扣除規(guī)定，提升了資本工具吸收損失能力。

　　(2)提高了資本充足率監(jiān)管要求，將最低資本充足率要求調(diào)整為三個(gè)層次，核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別不低于5%、6%和8%。

　　引入逆周期資本監(jiān)管框架，包括2.5%的留存超額資本要求和0~2.5%的逆周期超額資本要求。

　　增加系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求，暫定為1%。新標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施后，正常條件下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不低于11.5%和10.5%。

　　(3)建立了杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，即一級(jí)資本占調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比例不低于4%，彌補(bǔ)資本充足率的不足，控制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及銀行體系的杠桿率積累。

　　22、財(cái)務(wù)管理——利潤(rùn)分配

　　按照稅后利潤(rùn)的10%提取法定盈余公積金。法定盈余公積金可彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金，彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的25%;

　　23、證券公司以自有資金參與股指期貨、國(guó)債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

　　(1)按照中國(guó)金融期貨交易所有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)交易編碼;

　　(2)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)已被股指期貨、國(guó)債期貨合約占用的交易保證金按100%比例扣減凈資本;

　　(3)對(duì)已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備(5%為基準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)，不同類別公司按規(guī)定實(shí)施不同的風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例，下同);

　　(4)對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備;

　　(5)自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國(guó)債期貨等)的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100% ，其中，股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的15%計(jì)算，國(guó)債期貨以國(guó)債期貨合約價(jià)值總額的5%計(jì)算。

　　24、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不少于2人，不得超過(guò)200人。

　　25、資產(chǎn)管理計(jì)劃類別：

　　(1)投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80% 的為固定收益類;

　　(2)投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為權(quán)益類;

　　(3)投資于商品及金融衍生品的持倉(cāng)合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過(guò)資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類;

　　(4)投資債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為混合類。

　　26、證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);

　�、谝寻匆�(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;

　�、廴Y擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　�、芘鋫浔匾臉I(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展中間介紹業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;

　　27、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括：

　　(1)現(xiàn)金;

　　(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;

　　(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

　　28、貨幣市場(chǎng)基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

　　(1)同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外;

　　(2)貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。

　　29、貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)保持足夠比例的流動(dòng)性資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)潛在的贖回要求，其投資組合應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

　　(1)現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%;

　　(2)現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%;

　　(3)到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%;

　　(4)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%。

　　30、我國(guó)管理的股票基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提管理費(fèi)，指數(shù)基金和債券基金的年管理費(fèi)率一般為0.3%~1. 0%，貨幣市場(chǎng)基金的年管理費(fèi)率一般為 0.15%~0.33%。

　　31、股票基金的年托管費(fèi)率一般為0.25% ，指數(shù)基金和債券基金的年托管費(fèi)率一般為0.1%~0.25%，貨幣市場(chǎng)基金的年托管費(fèi)率一般為0.05%~0.1%。

　　32、基金可以從基金資產(chǎn)中列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，其年費(fèi)率一般不高于0.8%。

　　33、合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于30萬(wàn)元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于40萬(wàn)元，投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于100萬(wàn)元。

　　34、資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始募集規(guī)模不得低于1000萬(wàn)元。

　　35、基金管理公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的持有期限不得少于6個(gè)月。

　　36、基金托管人市場(chǎng)準(zhǔn)入：

　　(1)凈資產(chǎn)不低于200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定;

　　(2)基金托管部門擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2;擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn);

　　(3)最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;

　　37、信托公司：

　　注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本;

　　信托公司凈資本不得低于人民幣2億元;凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%;凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%。

　　【信托公司：注冊(cè)資本3億元、凈資本2億元;凈資本≥各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和100%;凈資本≥凈資產(chǎn)40%】

　　38、信托公司籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月;未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

　　信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月開業(yè);不能按期開業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

　　39、近代租賃始于18世紀(jì)的工業(yè)革命。

　　40、現(xiàn)代融資租賃以1952年美國(guó)租賃公司的成立為標(biāo)志。

　　41、1981年，中國(guó)東方國(guó)際租賃公司和中國(guó)租賃有限公司的成立，標(biāo)志著我國(guó)融資租賃業(yè)的創(chuàng)立。

　　42、金融租賃公司：

　　(1)可以吸收非銀行股東3個(gè)月(含)以上定期存款;

　　(2)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

　　(3)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%。

　　43、金融租賃公司的監(jiān)管要求：

　　(1)資本充足率。金融租賃公司資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的最低監(jiān)管要求。

　　(2)單一客戶融資集中度。金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的30%。

　　(3)單一集團(tuán)客戶融資集中度。對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的50%。

　　(4)單一客戶關(guān)聯(lián)度。對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的30%。

　　(5)全部關(guān)聯(lián)度。對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的50%。

　　(6)單一股東關(guān)聯(lián)度。對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過(guò)該股東在金融租賃公司的出資額，且應(yīng)同時(shí)滿足本辦法對(duì)單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

　　(7)同業(yè)拆借比例。同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的100%。

　　【單一：資本凈額30%;集團(tuán)/全部：資本凈額50%;同業(yè)拆借：資本凈額100%】

　　44、遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示：通常是交割日×到期日，如3×9的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示3個(gè)月后開始的期限為6個(gè)月的貸款遠(yuǎn)期利率。

　　45、互換的期限通常在1年以上，有時(shí)甚至在15年以上。

　　46、巴塞爾協(xié)議Ⅰ：核心資本充足率不得低于4% ，總資本充足率不得低于8%。

　　47、巴塞爾協(xié)議Ⅱ：最低資本充足率要達(dá)到8%，核心資本充足率下限要求為4%

　　48、巴塞爾協(xié)議Ⅲ：一級(jí)資本充足率下限由4%提高到6%，建立2.5%的資本留存緩沖和0-2.5%的逆周期資本緩沖，要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步升至10.5%，普通股最低比例資本留存緩沖比率在2019年以前由3.5%逐步升至7%。

　　49、我國(guó)的貨幣層次劃分：

　　M0=流通中現(xiàn)金

　　M1=M0+單位活期存款

　　M2=M1+儲(chǔ)蓄存款+單位定期存款+單位其他存款

　　M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等

　　50、爬行式通貨膨脹：指價(jià)格總水平上漲的年率不超過(guò)2%—3%，并且在經(jīng)濟(jì)生活中沒有形成通貨膨脹的預(yù)期。

　　50、奔騰式通貨膨脹：物價(jià)總水平上漲率在2位數(shù)以上，且發(fā)展速度很快。

　　51、設(shè)立最早的中央銀行是瑞典銀行——格蘭銀行(1694年)被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。

　　52、銀行業(yè)監(jiān)管——市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管

　　53、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：包括流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例、流動(dòng)性匹配率、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率(該四個(gè)指標(biāo)均應(yīng)當(dāng)不低于100%)和流動(dòng)性比例(應(yīng)當(dāng)不低于25%)，另外還有存貸比等監(jiān)測(cè)指標(biāo)。

　　54、2022年年初中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管基礎(chǔ)指標(biāo)相關(guān)文件中，關(guān)于流動(dòng)性的指標(biāo)有12項(xiàng)，分別是流動(dòng)性比例、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資產(chǎn)比例、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率、流動(dòng)性匹配率、流動(dòng)性缺口率(90天)、核心負(fù)債比例、人民幣超額備付金率、存貸款比例(調(diào)整后)、最大十戶存款比例、最大十家同業(yè)融入比例和同業(yè)融入比例。

　　55、我國(guó)證券公司準(zhǔn)入條件：

　　①證券公司股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)中必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資;證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%。

　�、谟幸蚬室夥缸锉慌刑幮塘P，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年和凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%以及不能清償?shù)狡趥鶆?wù)等情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為證券公司持股5%以上的股東或者實(shí)際控制人。證券公司的其他股東，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。

　�、畚唇�(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權(quán)。證券公司的股東不得違反國(guó)家規(guī)定，約定不按照出資比例行使表決權(quán)。

　　④證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。

　　56、保險(xiǎn)公司開業(yè)之前對(duì)其最低資本加以規(guī)定(全國(guó)性公司5億元人民幣，區(qū)域性公司為2億元人民幣);

　　在公司成立后，必須將其注冊(cè)資本的20%作為法定保證金存入國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定銀行，專用于公司清算時(shí)清償債務(wù);同時(shí)規(guī)定財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身意外傷害險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)按當(dāng)年自留保費(fèi)收入的1%提取保險(xiǎn)保障基金，直至達(dá)到總資產(chǎn)的6%。保證金和保險(xiǎn)保障基金是最基本的風(fēng)險(xiǎn)緩沖基金。

　　57、國(guó)際儲(chǔ)備：

　　(1)國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比，一般為 10%;

　　(2)國(guó)際儲(chǔ)備額與外債總額之比，一般在30%~50%;

　　(3)國(guó)際儲(chǔ)備額與進(jìn)口額之比，一般為25%;如果以月來(lái)計(jì)量，國(guó)際儲(chǔ)備額應(yīng)能滿足3個(gè)月的進(jìn)口需求。

　　58、根據(jù)國(guó)際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，20%的負(fù)債率、100%的債務(wù)率、25%的償債率和25%的短期債務(wù)率是債務(wù)國(guó)控制外債總量的警戒線。

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