三、案例分析題

　　設某商業銀行，某日營業終了，業務庫存現金300萬元，在央行準備金存款賬戶余額1800萬元，其中法定準備金800萬元。

　　1.該銀行基礎頭寸為(D)萬元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D. 1300

　　解析：300+(1800-800)=1300

　　2.該商業銀行營運過程中，如下因同業往來引起頭寸減少的因素為(AD)。

　　A.調給它行資金 B.同業往來利息收入

　　C.上級行調入資金 D.同業拆出資金

　　3.在該行營運過程中，可能帶來現金頭寸增加的因素有(ACD)。

　　A.占用代理中央銀行業務資金

　　B.向國庫繳納稅金

　　C.調減法定準備金

　　D.本行客戶交存它行支票

　　4.在上述條件下，假設該行按規定計算的自留準備金200萬元，業務庫存現金限額為150萬元，上級可調入資金為250萬元;同業往來到期應收190萬元，應付90萬元，則該行當日初始頭寸為(D)萬元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D.1300

　　解析：1800-800+300+250+190-90-200-150=1300

　　5.假設在上述條件下，該行當日業務營運為：現金收人160萬元，現金支出80萬元，聯行匯差應收30萬元，同城票據清算應付差額70萬元，同業拆出到期額300萬元，則當日現金頭寸為(B)萬元。

　　A. 1200 B.1640 C.960 D. 1040

　　解析：1300+160-80+30-70+300=1640

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