一、單項選擇題

　　1

　　[答案]：B

　　[解析]：由于市場因素(如利率、匯率、股價以及商品價格等)的波動而導致的金融參與者的資產價值變化的風險是市場風險。參見教材P151。

　　2

　　[答案]：D

　　[解析]：市場風險是證券業面對的基本金融風險。參見教材P151。

　　3

　　[答案]：B

　　[解析]：1997年亞洲金融危機屬于貨幣危機。參見教材P152。

　　4

　　[答案]：D

　　[解析]：本題考查貨幣危機的含義。貨幣危機主要發生在實行固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排的國家。參見教材P152。

　　5

　　[答案]：C

　　[解析]：流動性危機是由流動性不足引起的。如果金融機構資產負債不匹配，即“借短放長”則會導致流動性不足以償還短期債務，因此導致的危機就是流動性危機。參見教材P153。

　　6

　　[答案]：D

　　[解析]：存款保險制度就是保護債權論的實踐形式。參見教材P154。

　　7

　　[答案]：B

　　[解析]：公共利益論認為政府可以作為公共利益的代表來實施管制以克服市場缺陷。參見教材P154。

　　8

　　[答案]：C

　　[解析]：金融風險控制論源于“金融不穩定假說”，認為銀行的利潤最大化目標促使其系統內增加有風險的活動，導致系統內的不穩定性。參見教材P155。

　　9

　　[答案]：C

　　[解析]：當前，由于仍然實行分業經營體制、金融發展水平不高，金融監管能力不足，大多數發展中國家，包括中國，仍然實行分業監管體制。所以此題答案是C。參見教材P156。

　　10

　　[答案]：D

　　[解析]：實行獨立于中央銀行的綜合監管體制的典型國家是德國。參見教材P156。

　　11

　　[答案]：A

　　[解析]：在新的監管體制中，中國人民銀行繼續發揮其獨特的作用――維護金融穩定。參見教材P157。

　　12

　　[答案]：C

　　[解析]：2003的巴塞爾資本協議中，巴塞爾委員會繼承了過去以資本充足率為核心的監管思想。參見教材P158。

　　13

　　[答案]：A

　　[解析]：1988年的巴塞爾報告中，規定資本與風險加權資產的比率不得低于8%。參見教材P158。

　　14

　　[答案]：C

　　[解析]：2010年巴塞爾協議Ⅲ確定新監管標準的實施過渡期為8年。參見教材P159。

　　15

　　[答案]：A

　　[解析]：選項A描述的是流動性覆蓋率。參見教材P159。

　　二、多項選擇題

　　1

　　[答案]：BCDE

　　[解析]：本題考查金融風險的基本特征。金融風險的基本特征

　　(1)不確定性

　　(2)相關性

　　(3)高杠桿性

　　(4)傳染性。參見教材P151。

　　2

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本題考查金融危機的類型。參見教材P152-153。

　　3

　　[答案]：AB

　　[解析]：綜合性金融危機分為外部綜合性金融危機和內部綜合性金融危機。參見教材P153。

　　4

　　[答案]：BCE

　　[解析]：次貸危機是指一場發生在美國，因次級抵押貸款機構破產、投資基金被迫關閉、股市劇烈震蕩引起的金融風暴。參見教材P153。

　　5

　　[答案]：ADE

　　[解析]：本題考查2007年出現的次貸危機的三個階段，即債務危機、流動性危機和信用危機。參見教材P153。

　　6

　　[答案]：AD

　　[解析]：我國采用獨立于中央銀行的分業監管體制。參見教材P156。

　　7

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：在新的監管體制中，中國人民銀行繼續發揮其獨特的作用――維護金融穩定。維護金融穩定主要包括

　　(1)作為最后貸款人在必要時救助高風險金融機構

　　(2)共享監管信息，采取各種措施防范系統性金融風險

　　(3)由國務院建立監管協調機制。中國人民銀行在金融監管方面擁有監督檢查權，包括直接檢查監督權、建議檢察權和在特定情況下的全面檢查監督權。參見教材P157。

　　8

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：選項C最低資本要求屬于2003年新巴塞爾資本協議的內容，故不選。參見教材P158。

　　9

　　[答案]：CDE

　　[解析]：本題考查三大支柱的內容。參見教材P158。

　　10

　　[答案]：ACDE

　　[解析]：本題考查2010年巴塞爾協議Ⅲ的內容。選項B屬于2003年新巴塞爾協議的內容。參見教材P159。

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