一、單項選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項中，只有一個最符題意的)

　　1 商業銀行負債業務創新的最終目的是創造(　　)。

　　A.低成本的存款來源

　　B.存款賬戶的靈活性

　　C.存款的獲利能力

　　D.更多的派生存款

　　【參考答案】D

　　【系統解析】D商業銀行負債業務創新的最終目的是擴大商業銀行原始存款的資金來源，而且通過各種合理合規的創新業務的技術處理，減少或逃避法定存款準備金率的約束，從而創造更多的派生存款。選D。

　　2 目前采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險管理的(　　)方法。

　　A.機制管理

　　B.事前管理

　　C.事中管理

　　D.事后管理

　　【參考答案】C

　　【系統解析】C事中管理是在商業銀行貸款的發放與回收階段的管理，選C。

　　3 互換是指兩個或兩個以上的當事人依據預先約定的規則，在未來的一段時間內，互相交換某種資產(　　)的交易。

　　A.現金流量

　　B.證券組合

　　C.貨幣組合

　　D.衍生工具

　　【參考答案】A

　　【系統解析】A互換是指兩個或兩個以上的當事人依據預先約定的規則，在未來的一段時間內，互相交換某種資產現金流量的交易。選A。

　　4 弗里德曼和施瓦茲認為，高能貨幣的一個典型特征就是(　　)，不具備這.特征就不是高能貨幣。

　　A.能決定貨幣供應量

　　B.能隨時轉化為流通中的現金

　　C.能決定銀行存款量

　　D.能隨時轉化為存款準備金

　　【參考答案】D

　　【系統解析】D 弗里德曼和施瓦茲認為，高能貨幣的一個典型特征就是能隨時轉化為存款準備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。選D。

　　5 (　　)是投資銀行最本源、最基礎的業務活動，是投資銀行為公司或政府機構等融資的主要手段之一。

　　A.證券發行與承銷業務

　　B.證券經紀與交易業務

　　C.兼并收購業務

　　D.基金管理業務。

　　【參考答案】A

　　【系統解析】A證券發行與承銷業務是投資銀行最本源、最基礎的業務活動，是投資銀行為公司或政府機構等融資的主要手段之一。選A。

　　6 美元等同于黃金，實行可調整的同定匯率制度，是(　　)的特征。

　　A.布雷頓森林體系

　　B.國際金本位制

　　C.牙買加體系

　　D.國際金塊一金匯兌本位制

　　【參考答案】A

　　【系統解析】A第二次世界大戰后布雷頓森林貨幣體系下的匯率制度是以美元為中心的固定匯率制，匯率保持固定的基礎是美元同黃金掛鉤，基金組織各成員國的貨幣同美元掛鉤。各成員國根據美元的法定含金量和本幣的法定含金量之比制定出本幣對美元的法定平價，如果本幣沒有法定含金量，就直接制定出對美元的法定平價。法定平價一經確認，便不得隨意變動。選A。

　　7 根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國銀行機構的全部關聯度，即全部關聯授信與資本凈額之比，不得高于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.50%

　　【參考答案】D

　　【系統解析】D根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國銀行機構的全部關聯度，即全部關聯授信與資本凈額之比，不得高于50%。選D。

　　8 弗里德曼認為，在貨幣需求函數的諸多自變量中，最重要的自變量是(　　)。

　　A.債券利率

　　B.存款利率

　　C.市場利率

　　D.恒常收入

　　【參考答案】D

　　【系統解析】D根據監管經濟學，即經濟監管論的觀點，之所以會存在著監管的需求，是因為國家可以通過監管使得利益集團的經濟地位獲得改善。選D。

　　9 在我國投資銀行業的規范發展階段，中國證監會通過綜合治理，確立了以(　　)為核心的風險監控和預警制度。

　　A.凈資產

　　B.凈資本

　　C.總資產

　　D.總資本

　　【參考答案】B

　　【系統解析】B 2004年至2007年的我國證券公司綜合治理工作是我國投資銀行業走向規范發展之 路的重要時期。以凈資本為核心的風險監控和預警制度及對證券公司的重新分類監管使我國投資銀行業的監管走上了較穩定的常規監管的道路。選B。

　　10 以下(　　)是預期理論論和分割市場理論結合的產物。

　　A.流動性溢價理論

　　B.流動性偏好理論

　　C.可貸資金利率理論

　　D.古典利率理論

　　【參考答案】A

　　【系統解析】A預期理論認為，長期債券的利率等于在其有效期內人們所預期的短期利率的平均值，該理論認為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時問段內，短期利率的預期值是不同的。分割市場理論將不同到期期限的債券市場看作完全獨立和相互分割的。到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期期限的債券的預期同報率對此毫無影響。由于上述兩種理論都能解釋另外一種理論所無法解釋的經驗事實，那么，最合理的辦法就是將這兩種理論結合起來，這就得到了流動性溢價理論。流動性溢價理論認為，長期債券的利率應當等于兩項之和，第一項是長期債券到期之前預期短期利率的平均值;第二項是隨債券供求狀況變動而變動的流動性溢價(又稱期限溢 價)。選A。