二、多項選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

　　61 一國要實現本國貨幣資本項目項下可兌換需要的條件是(　　)。

　　A.穩定的國際環境

　　B.健全的經濟體系

　　C.穩定的宏觀經濟環境

　　D.穩健的金融體系

　　E.彈性的匯率制度

　　參考答案：C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查一國要實現本國貨幣資本項目項下可兌換需要的條件。一國要實現本國貨幣資本項目項下可兌換需要的條件：(1)穩定的宏觀經濟環境。(2)穩健的金融體系。(3)彈性的匯率制度。

　　62 市場風險是金融市場價格發生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性，它包括(　　)。

　　A.利率風險

　　B.投資風險

　　C.匯率風險

　　D.流動性風險

　　E.信用風險

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析

　　【解析】本題考查市場風險的內容。市場風險包括利率風險、投資風險、匯率風險。

　　63 到期期限相同的債權工具利率不同是由以下原因引起的(　　)。

　　A.違約風險

　　B.匯率水平

　　C.流動性

　　D.所得稅因素

　　E.操作風險

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析

　　【解析】到期期限相同的債權工具利率不同是由三個原因引起的：違約風險、流動性和所得稅因素。

　　64 根據規定，小額貸款公司的資金來源主要包括(　　)。

　　A.吸收儲蓄存款

　　B.股東繳納的資本金

　　C.從銀行業金融機構融入資金

　　D.買賣政府債券

　　E.捐贈資金

　　參考答案：B,C,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查小額貸款公司的資金來源。根據規定，小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。

　　65 近年我國宏觀金融調控及貨幣政策的特點是(　　)。

　　A.我國已建立了以直接手段為主的宏觀金融調控模式

　　B.我國已建立了以間接手段為主的宏觀金融調控模式

　　C.我國貨幣政策的目標是以防通脹為主的多目標制

　　D.存款準備金調整和公開市場操作成為日常的流動性對沖管理的重要工具

　　E.豐富貨幣政策工具箱，啟動宏觀審慎政策框架

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查近年我國宏觀金融調控及貨幣政策的特點。

　　66 根據我國《商業銀行內部控制指引》，商業銀行內部控制的原則是(　　)。

　　A.流動性原則

　　B.全面性原則

　　C.審慎性原則

　　D.有效性原則

　　E.獨立性原則

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】根據我國《商業銀行內部控制指引》，商業銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

　　67 以下關于銀行間債券市場的表述中，正確的是(　　)。

　　A.市場參與者是各類機構投資者

　　B.屬于大宗交易市場

　　C.屬于零售市場

　　D.實行雙邊談判成交

　　E.典型的結算方式是逐筆結算

　　參考答案：A,B,D,E

　　參考解析

　　【解析】銀行間債券市場屬于大宗交易市場(批發市場)。

　　68 能夠解釋不同期限的債權的利率往往會同升或同降現象的理論有(　　)。

　　A.古典利率理論

　　B.流動性偏好理論

　　C.市場分割理論

　　D.預期理論

　　E.流動性溢價理論

　　參考答案：D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查利率的期限結構理論。不同期限的債權的利率往往會同升或同降(同步波動現象)，預期理論和流動性溢價理論可以解釋它，而市場分割理論則無法解釋。

　　69金融市場最基本的要素是(　　)。

　　A.金融市場中介

　　B.金融市場主體

　　C.金融市場范圍

　　D.金融市場價格

　　E.金融市場客體

　　參考答案：B,E

　　參考解析

　　【解析】金融市場主體和金融市場客體是構成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。

　　70 以下對投資銀行與商業銀行經營機制區別的表述中，正確的是(　　)。

　　A.在間接融資中，資金存款人和借款人之間直接發生權利和義務

　　B.投資銀行作為直接融資的中介，僅充當中介人的角色

　　C.在直接融資中，投資銀行只是收取傭金服務費

　　D.在直接融資中，投資銀行-般不介入投資者和籌資者之間的權利和義務中

　　E.商業銀行作為間接融資的中介，同時具有資金需求者和資金供給者雙重身份

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查投資銀行與商業銀行經營機制區別。

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