三、案例分析題

　　(一)

　　2015年8月1日，劉先生以95元價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%，到期日為2018年1月1日，每年末付息一次，到期后還本。假設(shè)此期間市場利率始終為5%。

　　81.【題干】劉先生進(jìn)行該筆交易所在的市場屬于(　)。

　　A.股票市場

　　B.初級市場

　　C.次級市場

　　D.期權(quán)市場

　　82.【題干】該債券的發(fā)行價格應(yīng)為(　)元。

　　A.86.38

　　B.97.28

　　C.100

　　D.102.45

　　83.【題干】假設(shè)劉先生于2016年1月1日以98.6元的價格將債券賣出，則其中每只債券獲得的收益為(　)元。

　　A.3.6

　　B.4.0

　　C.5.0

　　D.7.6

　　84.【題干】該債券屬于(　)。

　　A.折價發(fā)行債券

　　B.溢價發(fā)行債券

　　C.零息債券

　　D.付息債券

　　(二)

　　A銀行于2011年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理財產(chǎn)品，最低投資門檻為50萬元，所有投資者享有同等收益權(quán)。該銀行向小李推薦該理財產(chǎn)品時承諾兩年收益率可達(dá)60%—100%。但并未同時提示風(fēng)險。此前該銀行對小李的風(fēng)險評估顯示其為穩(wěn)健型風(fēng)險投資者。兩年后該產(chǎn)品虧損30%，事后調(diào)查顯示，虧損的原因主要是該銀行擅自修改投資標(biāo)的，且未能及時披露信息。

　　85.【題干】該理財產(chǎn)品屬于(　)。

　　A.估值型產(chǎn)品

　　B.非估值型產(chǎn)品

　　C.分級產(chǎn)品

　　D.非分級產(chǎn)品

　　86.【題干】A銀行向小李提供的理財服務(wù)屬于(　)。

　　A.理財顧問服務(wù)

　　B.綜合理財服務(wù)

　　C.代理收費(fèi)

　　D.基金認(rèn)購

　　87.【題干】根據(jù)2011年發(fā)布的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，A銀行推銷理財產(chǎn)品時，如果要向客戶承諾高于同期存款利率的收益率，(　)。

　　A.可由商業(yè)銀行自行決定

　　B.應(yīng)當(dāng)附加條件

　　C.須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

　　D.要向社會公告

　　88.【題干】在已知小李為穩(wěn)健風(fēng)險投資者的情況下，A銀行仍然向小李推薦該理財產(chǎn)品，這種做法違反了(　)。

　　A.風(fēng)險匹配原則

　　B.審慎性原則

　　C.公開公正原則

　　D.風(fēng)險隔離原則

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