三、案例分析題

　　(一)

　　2015年8月1日，劉先生以95元價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%，到期日為2018年1月1日，每年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5%。

　　81.【題干】劉先生進行該筆交易所在的市場屬于(　)。

　　A.股票市場

　　B.初級市場

　　C.次級市場

　　D.期權市場

　　【答案】C

　　82.【題干】該債券的發行價格應為(　)元。

　　A.86.38

　　B.97.28

　　C.100

　　D.102.45

　　【答案】B

　　83.【題干】假設劉先生于2016年1月1日以98.6元的價格將債券賣出，則其中每只債券獲得的收益為(　)元。

　　A.3.6

　　B.4.0

　　C.5.0

　　D.7.6

　　【答案】D

　　84.【題干】該債券屬于(　)。

　　A.折價發行債券

　　B.溢價發行債券

　　C.零息債券

　　D.付息債券

　　【答案】AD

　　(二)

　　A銀行于2011年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理財產品，最低投資門檻為50萬元，所有投資者享有同等收益權。該銀行向小李推薦該理財產品時承諾兩年收益率可達60%—100%。但并未同時提示風險。此前該銀行對小李的風險評估顯示其為穩健型風險投資者。兩年后該產品虧損30%，事后調查顯示，虧損的原因主要是該銀行擅自修改投資標的，且未能及時披露信息。

　　85.【題干】該理財產品屬于(　)。

　　A.估值型產品

　　B.非估值型產品

　　C.分級產品

　　D.非分級產品

　　【答案】BD

　　86.【題干】A銀行向小李提供的理財服務屬于(　)。

　　A.理財顧問服務

　　B.綜合理財服務

　　C.代理收費

　　D.基金認購

　　【答案】B

　　87.【題干】根據2011年發布的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，A銀行推銷理財產品時，如果要向客戶承諾高于同期存款利率的收益率，(　)。

　　A.可由商業銀行自行決定

　　B.應當附加條件

　　C.須經監管部門批準

　　D.要向社會公告

　　【答案】B

　　88.【題干】在已知小李為穩健風險投資者的情況下，A銀行仍然向小李推薦該理財產品，這種做法違反了(　)。

　　A.風險匹配原則

　　B.審慎性原則

　　C.公開公正原則

　　D.風險隔離原則

　　【答案】A

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