二、單選題

　　1、小王購買了A公司的新發行股票后，想將部分賣出，他應在(二級市場)交易，這是在(小王和其他投資人)之間進行的。

　　2、理財師對家庭信息進行整理后，需要對客戶財務現狀進行分析，主要分析的內容不包括(投資組合分析)

　　3、基金開戶資料保存期(15)年

　　4、李先生想在5年后用200000元購買一輛車，年復利率12%，現在應投資(113485)元

　　5、(小趙提供最近三年家庭收入，每年不低于28萬元)不是銀行高凈值客戶。

　　6、涉及貨幣市場工具的是(在銀行購買了10000元的短期國債)

　　7、貨幣市場的一般特征是(風險低、收益低)

　　8、如名義年利率是12%，當每年復利次數為2時，有效年利率是(12.36%)

　　9、貨幣市場是融通(短期資金)，資本市場是籌集(長期資金)的市場

　　10、某企業為其雇員在T保險公司購買了意外傷害險，約定雇員如在工作中因意外傷害致死，將向其家屬給付死亡保險金。其中保險人、投保人、被保險人和受益人分別是(T保險公司、私企業主、雇員和雇員家屬)

　　11、關于家庭生命周期各階段的建議，不合適的是(投資于股票的資產比例應隨家庭收入支柱者年齡的增加而上升)

　　12、2000年程老太太借20萬給鄰居，10年后還清，相當于當年的一半，通脹率大概是(7%)

　　13、描述過去一段時間內個人的現金收入和支出的財務報表是(現金流量表)

　　14、信托財產的風險由(委托人和受益人)承擔

　　15、在外匯市場上，當即期利率高的貨幣，其本國遠期匯率表現為(升水)

　　16、關于教育規劃，最不恰當的是(子女教育規劃師對教育費用需求的定性分析)

　　17、期貨與遠期最本質區別是(期貨合約的條款是標準化的)

　　18、李女士想在5年后得到10萬元，目前有兩種方案可供選擇：A方案，現在存入一筆錢，按照每年5%的單利計息;B方案，現在存入一筆錢，按照每年4%的復利計息。李女士如何選擇才對自己有利( A方案 )。

　　19、某商貿公司于2015年初向銀行存入50萬資金，年利率4%，半年復利，2020年初可得到的本利和是( 60.95 )萬元。

　　20、理財師的工作流程六個步驟依次是( )。(1)執行理財規劃方案(2)收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況(3)制訂理財規劃方案(4)后續跟蹤服務(5)明確客戶的理財目標(6)接觸客戶建立信任關系 答案：(6)(2)(5)(3)(1)(4)

　　21、在金融資產交易機制中，最主要的機制是(價格機制)

　　22、銀行個人理財業務人員可以(通過參加學術研討會進行業內信息交流與合作)

　　23、開放式基金的單位申購價等于(基金單位凈值+申購手續費)

　　24、表示貨幣時間價值的利息率是(沒有風險和通脹條件下的社會資金平均利潤率)

　　25、理財產品宣傳材料在(首頁)最醒目位置揭示風險，說明最不利情況。

　　26、屬于客戶財務信息的是(收支情況)

　　27、銀行理財不得通過(電視)渠道對具體理財產品進行宣傳。

　　28、(保險經紀人)是基于投保人的利益。

　　29、當(投保人年齡超過65周歲)時，經核保人核保，保險公司出單。

　　30、民事活動最核心的是(誠實信用原則)

　　31、銀行銷售各類投資產品介紹，都必須包含(風險揭示內容)

　　32、資產負債表正確的是(可以顯示一個時點家庭資產和負債狀況)

　　33、甲與乙訂立合同，規定甲應于2007年8月1日交貨，乙應于同年8月7日付款，7月底，甲發現乙財產狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據，遂提出終止合同，但乙未允許。基于上述因素，甲于8月1日未按約定交貨。依據合同法原理，下列表述最恰當的是( ) 答案：甲有權不按合同約定交貨，除非乙提供了相應的擔保

　　34、黃金價格與美元(負相關)關系

　　35、家庭消費規劃的核心是(建立應急基金)

　　36、保本類理財產品適合(保守型)或風險承受能力更高的客戶

　　37、現值利率因子(PVIF)也稱為復利終值系數，與時間、利率關系為( 反比關系，時間越長、利率越高、現值則越小 )

　　38、客戶(信用卡還款)必然會導致現金流出，資產減少

　　39、保險規劃最主要的功能就是(風險轉移)

　　40、資產配置過程是將資金在(各類資產，如股票、債券等)之間分配

　　41、基金認購采用的原則是(金額認購、面額發行)

　　42、關于退休規劃最恰當的是(計劃開始不宜太遲)

　　43、關于封閉式基金，錯誤的是(開放式基金全部資金用于證券投資，封閉式保有一部分資金)

　　44、流動性最好的資產是(活期存款)

　　45、銀行一般根據客戶的(資產規模)對客戶進行分層。

　　46、理財師的目標是“幫助客戶實現理財目標”，要達到這目標，理財師首先要做的是(深入了解客戶)

　　47、不屬于家庭資產負債表流動資產項目的是(汽車)

　　48、根據保險人的委托，向保險人收取代理手續費，并在保險授權范圍內代辦保險業務的單位或個人是(保險代理人)

　　49、退休養老收入的三大來源不包括( 遺產繼承收入 )

　　50、通常做為活期存款的替代品的是(貨幣型理財產品)

　　51、憑證式國債的說法，錯誤的是(可上市流通)

　　52、陳小姐將1萬元用于投資某項目，該項目的預期年化收益率為10%，項目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設利息繼續投資，則該項目投資期滿獲得的本利和為( 13310 )元。

　　53、理財顧問服務提供的服務不包括(儲蓄存款產品推介)

　　54、從第一期開始，在一定期間內每期年初等額收取的一系列款項是(期初年金)

　　55、用10萬元買股票，對退休人員和有數百萬資產的富翁來說，情況截然不同，因為(風險承受能力)不同

　　56、小陳沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅服務，違反了(專業勝任)

　　57、風險厭惡程度提高，追求穩定收益，屬于(家庭衰老期)

　　58、關于債券，錯誤的是(零息債券的到期收益率為零)

　　59、某客戶T日申購基金成功后，注冊登記人于(T+1)日為客戶增加權益并辦理注冊登記手續，該客戶于(T+2)日起可贖回該部分基金份額。

　　60、終值利率因子(FVIF)也稱為復利終值系數，與時間、利率關系為( 正比關系，時間越長、利率越高、終值則越大 )

　　61、當一年有兩次復利計息，實際利率與名義利率之間的關系是(實際利率大于名義利率)

　　62、堅持(投資人利益優先)原則，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

　　63、債券價格與收益率(負相關)。

　　64、流動性最差的資產是(房地產)

　　65、個人當日提取外幣現鈔累計等值(1萬)美元以下(含)，可以在銀行直接辦理

　　66、銀行以高凈值客戶為中心，提供的業務叫做(私人銀行)

　　67、公民或法人設立、變更、終止權利和義務的合法行為叫(民事法律行為)

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