考試目的

　　通過本科目考試,測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度,包括測查對理財投資市場、理財產品、理財業務管理等專業知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業務的相關法律法規,客戶的分類與需求分析,理財計算工具等的掌握程度,綜合運用本科目知識技能,合法、合規地做好個人理財業務。

　　考試內容

　　一、家庭收支和債務管理

　　(一)家庭收支和債務管理信息的分類;

　　1、熟悉家庭收入的分類

　　2、熟悉家庭支出的分類

　　3、熟悉家庭結余的分類

　　4、熟悉家庭資產和負債的分類

　　(二)掌握家庭收入支出表和資產負債表的制作;

　　(三)掌握家庭收支狀況和債務管理狀況分析方法;

　　(四)掌握家庭收支管理和債務管理的綜合運用;

　　二、財富保障與規劃

　　(一)財富保障概述;

　　1、了解財富保障的意義

　　2、了解風險管理的目標、方法和程序

　　(二)保險的基本概念與原理;

　　1、了解保險的基本內容

　　2、掌握保險的特點和相關要素

　　3、了解商業保險的險種

　　4、熟悉保險的基本原則和基本原理

　　5、熟悉保險合同及特征

　　6、熟悉保險的基本原理

　　7、了解保險規劃的意義

　　(三)了解人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產保險、團體保險等主要保險品種;

　　(四)財富保障規劃與保險產品的選擇。

　　1、熟悉財富保障規劃的功能和目的

　　2、掌握家庭壽險保障計劃

　　3、熟悉家庭財險保障計劃

　　4、了解購買保險產品需要注意的其他事項

　　三、教育投資規劃

　　(一)教育投資規劃概述;

　　1、了解教育投資規劃的重要性

　　2、了解教育投資規劃的類型和特點

　　3、了解教育投資規劃的原則

　　(二)熟悉短期和長期教育投資規劃的工具;

　　(三)教育投資規劃的流程及原則;

　　1、掌握教育投資規劃的流程

　　2、掌握教育投資規劃具體步驟分析

　　(四)出國留學教育投資規劃。

　　1、了解出國留學的需求現狀

　　2、了解出國留學考慮的因素

　　3、了解出國留學的成本分析

　　4、了解出國留學面臨的問題及建議

　　四、退休養老規劃

　　(一)了解退休養老規劃的重要性;

　　(二)掌握影響退休規劃的因素;

　　(三)退休規劃的流程和原則;

　　1、掌握退休規劃的流程

　　2、掌握退休規劃步驟分析方法

　　3、熟悉退休規劃原則

　　(四)薪酬與員工福利。

　　1、了解薪酬構成與福利

　　2、熟悉基本養老保險的資金籌集與發放

　　3、了解企業年金的資金籌集與發放

　　4、了解其他社會福利與單位福利

　　五、投資規劃

　　(一)了解投資規劃基本內容;

　　(二)現代投資組合理論與資產配置;

　　1、熟悉有效市場理論

　　2、掌握投資組合理論

　　3、掌握資本資產定價模型

　　4、熟悉套利定價理論

　　5、熟悉行為金融學

　　6、熟悉資產配置內容

　　(三)投資工具分析方法與投資組合績效分析;

　　1、熟悉基本面分析

　　2、熟悉技術面分析

　　3、掌握債券分析

　　4、了解心理分析

　　5、掌握投資組合業績評價

　　(四)資產配置應用與投資規劃。

　　1、掌握資產配置的具體應用

　　2、掌握投資規劃方案的制定步驟

　　六、稅務規劃

　　(一)稅務規劃概述;

　　1、了解稅收的特征

　　2、了解稅收制度

　　3、了解中國稅制體系

　　(二)稅務規劃基本方法;

　　1、了解稅務規劃

　　2、了解稅務規劃的分類

　　3、了解稅務規劃的主要方法

　　(三)個人所得稅稅務規劃;

　　1、熟悉個人所得稅構成

　　2、掌握個人所得稅稅務規劃

　　(四)房屋交易稅務規劃;

　　1、了解房產交易相關稅種

　　2、掌握房產交易稅務規劃案例分析

　　(五)汽車納稅介紹;

　　1、了解汽車交易相關稅種

　　2、熟悉汽車交易納稅案例

　　(六)企業經營相關稅種稅務規劃。

　　1、熟悉增值稅稅務規劃

　　2、熟悉消費稅稅務規劃

　　3、熟悉營業稅稅務規劃

　　4、熟悉企業所得稅稅務規劃

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