七、財富傳承規劃

　　(一)財富傳承規劃概述;

　　1、熟悉財富傳承規劃基本要素

　　2、了解財富傳承規劃需求及現狀

　　3、了解財富傳承規劃功能

　　4、了解財富傳承規劃的主要內容

　　(二)遺產繼承;

　　1、熟悉遺產的特征

　　2、熟悉遺產的分配原則

　　3、熟悉遺產的處理方式

　　4、熟悉遺產和財產的關系

　　5、熟悉法定繼承

　　6、熟悉遺囑繼承

　　(三)家族信托;

　　1、熟悉家族信托的要素

　　2、了解家族信托的優勢

　　3、了解西方發達國家家族信托介紹

　　4、了解我國家族信托的發展現狀

　　(四)了解人壽保險在財富傳承中的作用;

　　(五)財富傳承規劃工具比較與工作要求。

　　1、熟悉財富傳承工具的比較方法

　　2、了解財富傳承規劃原則

　　八、中小企業主的理財規劃

　　(一)了解中小企業的界定和特征;

　　(二)中小企業主人群分析;

　　1、熟悉中小企業主的人群分類

　　2、熟悉中小企業主人群分類特征

　　3、熟悉中小企業主的理財偏好

　　(三)中小企業主公司理財規劃;

　　1、了解中小企業理財的特點和需求

　　2、了解中小企業融資需求的特點及渠道

　　3、了解企業財務管理需求

　　(四)掌握中小企業主個人理財規劃案例的分析及規劃建議。

　　九、理財規劃與客戶關系管理

　　(一)客戶關系管理理論;

　　1、了解客戶關系管理理念產生的社會原因

　　2、了解客戶關系管理在中國的實踐

　　(二)客戶關系管理定義與方法;

　　1、了解客戶關系管理的定義

　　2、了解客戶關系管理與理財師工作實踐

　　3、熟悉客戶滿意度的重要性

　　(三)有效客戶關系管理的策略與措施。

　　1、了解市場細分與客戶定位

　　2、了解提供有價值的優異客戶服務

　　3、了解加強客戶關系或感情維系

　　4、了解提高客戶替換壁壘

　　5、了解做好客戶投訴處理工作

　　十、綜合理財規劃服務

　　(一)綜合理財規劃概述;

　　1、了解理財規劃服務的分類

　　2、了解理財規劃服務的特征

　　3、熟悉理財規劃服務的內容

　　(二)家庭財務狀況分析 ;

　　1、掌握厘清服務對象的初步需求

　　2、掌握家庭財務狀況的收集與整理

　　(三)明確理財目標;

　　1、掌握全生涯模擬仿真分析

　　2、掌握調整和明確目標

　　(四)綜合理財規劃方案;

　　1、掌握對當前財務問題的建議

　　2、掌握實現其他理財目標的方案、措施

　　3、掌握家庭財富保障規劃及建議

　　4、掌握資產配置和產品推薦

　　(五)熟悉理財規劃方案的執行和跟蹤服務。

　　十一、理財規劃書制作的標準和流程

　　(一)了解理財規劃書的特點和制作標準;

　　(二)了解理財規劃書的“開場白”;

　　(三)理財規劃書的主要內容 ;

　　1、熟悉客戶家庭基本信息

　　2、掌握家庭財務現狀分析

　　3、掌握理財目標的評估和分析

　　4、掌握調整和明確客戶的理財目標

　　5、掌握綜合理財規劃建議建議

　　(四)理財規劃書的“其他內容”。

　　1、了解具體方案執行細節的規劃和時間表

　　2、了解法律聲明文件

　　3、了解相關信息披露

　　4、了解方案執行確認書

　　5、了解持續理財規劃服務協議

　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規為準。

　　本考試大綱和考試教材是2015年及以后一個時期考試命題的依據,也是應考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內,但不局限于教材內容。

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