>>>2017年中級銀行從業資格《風險管理》模擬試題匯總

　　第五章 操作風險管理

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目的要求)

　　1.下列選項中，商業銀行一線業務部門的操作風險管理職責為(　　)。

　　A.擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規程

　　B.建立適用于全行的操作風險基本控制標準

　　C.協助其他部門識別、評估、監測、控制及緩釋操作風險

　　D.根據本行統一的操作風險管理評估方法，識別、監測本部門的操作風險

　　2.在操作風險計量的標準法中，商業銀行的“代理服務業務”產品線的β值為(　　)。

　　A.8%

　　B.12%

　　C.18%

　　D.15%

　　3.根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》，采用操作風險高級計量法的商業銀行，應具備至少_________年觀測期的內部損失數據，初次使用高級計量法的商業銀行，可使用_________年期的內部損失數據。(　　)

　　A.5;3

　　B.6;4

　　C.5;4

　　D.6;5

　　4.某企業由于財務印章被盜用，導致該企業在開戶行的巨額存款在幾天內被取走，給該行造成不良影響。從操作風險事件分類來看，該事件歸于(　　)類別。[2016年5月真題]

　　A.內部流程

　　B.外部事件

　　C.人員因素

　　D.系統缺陷

　　5.下列關于商業銀行業務外包的描述，最不恰當的是(　　)。

　　A.銀行原來承擔的與外包服務有關的責任同時被轉移

　　B.選擇外包服務提供者時要對其財務、信譽狀況和獨立程度進行評估

　　C.一些關鍵流程和核心業務不應外包出去

　　D.銀行應了解和管理任何與外包有關的后續風險

　　6.商業銀行在采用高級計量法計算操作風險監管資本時，可以將保險理賠收入作為操作風險的緩釋因素，但保險理賠收入的風險緩釋作用最高不應超過操作風險監管資本要求的(　　)。

　　A.30%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.15%

　　7.下列不屬于商業銀行代理業務中的操作風險的是(　　)。

　　A.業務員貪污或截留代理業務手續費

　　B.客戶通過代理收付款進行洗錢活動

　　C.委托方偽造收付款憑證騙取資金

　　D.代客理財產品受利率波動造成損失

　　8.根據監管機構的要求，商業銀行可以使用三種操作風險資本計量方法，其中(　　)風險敏感度最高。

　　A.基本指標法

　　B.標準法

　　C.內部評級法

　　D.高級計量法

　　9.在操作風險資本計量的方法中，(　　)是將商業銀行的所有業務劃分為八類產品線，對每一類產品線規定不同的操作風險資本要求系數，并分別示出對應的資本，然后加總八類產品線的資本即可得到商業銀行總體操作風險的資本要求。

　　A.標準法

　　B.高級計量法

　　C.基本指標法

　　D.內部評級法

　　10.某商業銀行2011年度營業總收入為6億元;2012年度營業總收入為8億元，其中包括銀行賬戶出售長期持有債券實現的凈收益1億元;2013年度營業總收人為5億元，則根據基本指標法，該行2014年應持有的操作風險資本為(　　)萬元。

　　A.945

　　B.9450

　　C.900

　　D.9000

　　11.商業銀行將部分企業貸款的貸前調查工作外包給專業調查機構，并根據該機構提供的調查報告，與某企業簽訂了一份長期抵押貸款合同。不久，經濟形勢惡化導致該企業出現違約行為，同時商業銀行發現其抵押物價值嚴重貶損。在這起風險事件中，(　　)應當承擔風險損失的最終責任。

　　A.貸款審批人

　　B.貸款企業

　　C.專業調查機構

　　D.商業銀行

　　12.商業銀行可以采取以下哪項措施進行操作風險緩釋?(　　)

　　A.放棄衍生產品創新

　　B.外包數據備份業務

　　C.實行差錯率考核

　　D.改變市場定位

　　13.下列商業銀行面臨的風險中，不能采用風險對沖策略進行管理的是(　　)。

　　A.利率風險

　　B.操作風險

　　C.匯率風險

　　D.商品風

　　二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求)

　　1.X銀行與Y數據服務中心簽訂為期10年的IT系統外包合同，一旦X銀行的IT系統發生嚴重故障，Y數據服務中心將保證x銀行的業務持續運行。針對以上案例分析，下列描述正確的有(　　)。

　　A.外包有利于銀行將工作重點放在核心業務上

　　B.外包服務最終責任人依然是x銀行

　　C.X銀行旨在通過業務外包來轉移操作風險

　　D.業務外包和保險一樣，都能夠從根本上規避操作風險

　　E.業務外包本身也可能存在風險

　　2.商業銀行柜員在現金存取款的操作中，存在操作風險的有(　　)。

　　A.臨時離崗時，錢箱加鎖并保管好鑰匙

　　B.未審核客戶有效身份證辦理大額取現業務

　　C.未能正確識別假鈔

　　D.未經授權辦理大額取現業務

　　E.無支付憑證或使用內部憑證辦理客戶資金支付業務

　　3.商業銀行采用操作風險標準法計算監管資本時，將所有業務分為八個業務線，操作風險對應的資本要求系數(以β表示)不同，監管規定的β值包括(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.18%

　　D.10%

　　E.12%

　　4.對于可緩釋的操作風險，商業銀行可以采取的管理措施有(　　)。

　　A.制定應急和連續營業方案

　　B.外包非核心業務

　　C.設定風險限額

　　D.購買商業保險

　　E.計提經濟資本

　　5.根據監管機構的要求，商業銀行符合下列哪些條件時，可以使用標準法計算操作風險資本?(　　)

　　A.業務條線實施操作風險管理的人力和物力匱乏

　　B.未建立清晰的操作風險內部報告路線

　　C.董事會和高級管理層了解操作風險管理架構，但不參與監督執行

　　D.銀行的操作風險管理系統概念穩健，執行正確有效

　　E.有充足的資源支持在主要產品線上和控制及審計領域采用標準法

　　6.商業銀行在采用標準法計算操作風險監管資本時，下列哪些業務條線對應的系數是18%?(　　)

　　A.公司金融

　　B.支付和清算

　　C.交易和銷售

　　D.代理業務

　　E.零售銀行業務

　　7.下列哪些事件應當歸屬于商業銀行操作風險中的“外部事件”類別?(　　)

　　A.客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動

　　B.商業銀行信息系統故障，導致大量業務信息丟失

　　C.銀行員工竊取客戶賬戶資金

　　D.被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金

　　E.網上支付系統遭受黑客攻擊，造成千萬名用戶的賬戶資料被盜

　　8.下列哪些事件應當歸屬于商業銀行操作風險中的“人員因素”類別?(　　)

　　A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構

　　B.理財業務人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟

　　C.資金交易員未經授權進行交易并造成損失

　　D.部分員工因長期處于不良工作環境導致健康受損

　　E.信貸審核人員協助隱瞞虛假信息并批準放貸

　　9.下列關于商業銀行操作風險識別的表述正確的是(　　)。

　　A.操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統風險和外部風險

　　B.監管規定的變化屬于流程風險

　　C.輸入數據信息的質量和穩定性屬于系統風險

　　D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險

　　E.內部欺詐、失職違規屬于人員風險

　　參考答案：

　　單選題

　　1D，2D，3A，4B，5A，6B，7D，8D，9A，10D，11D，12B，13B

　　多選題

　　1ABCE，2BCDE，3BCE，4ABD，5DE

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解銀行從業考試資訊

了解2017年核心考點

下載近5年各科目真題

了解銀行從業通關秘籍

銀行從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業考試"

　　相關推薦

　　2018交通銀行校園招聘網申指導(多圖)

　　銀行從業取消禁考，作弊將影響個人信用!

　　熟悉銀行職業資格考試個人理財出題方法和解題思路