教材目錄

　　第1章個人貸款概述

　　1.1個人貸款的性質和發展

　　1.1.1個人貸款的概念和意義

　　1.1.2個人貸款的特征…

　　1.1.3個人貸款的發展歷程

　　1.2個人貸款產品的種類

　　1.2.1按產品用途分類…

　　1.2.2按有無擔保分類

　　1.2.3按貸款是否可循環分類

　　1.2.4按業務載體分類

　　1.2.5按照業務處理渠道分類

　　1.3個人貸款產品的要素

　　1.3.1貸款對象

　　1.3.2貸款利率

　　1.3.3貸款期限

　　1.3.4還款方式

　　1.3.5擔保方式

　　1.3.6貸款額度

　　第2章個人貸款管理

　　2.1個人貸款管理原則

　　2.1.1全流程管理原則

　　2.1.2誠信申貸原則

　　2.1.3協議承諾原則

　　2.1.4審貸分離原則

　　2.1.5實貸實付原則

　　2.1.6重視貸后管理原則

　　2.2個人貸款流程

　　2.2.1貸款的受理與調查

　　2.2.2貸款的審查與審批

　　2.2.3貸款的簽約與發放

　　2.2.4貸款支付

　　2.2.5貸后管理

　　2.3個人貸款營銷管理

　　2.3.1銀行菅銷策略

　　2.3.2個人貸款菅銷渠道

　　2.4個人貸款定價管理

　　24.1個人貸款定價原則

　　2.4.2個人貸款定價影響因素

　　2.4.3個人貸款定價模型

　　2.5個人貸款風險管理

　　2.5.1風險管理概述

　　2.5.2信用鳳險管理

　　2.5.3操作風險管理

　　2.5.4其他風險管理

　　2.6個人貸款押品管理

　　2.6.1押品管理基本概念

　　2.6.2押品管理基本流程

　　2.6.3押品價值評估

　　2.6.4押品風險控制措施

　　第3章個人住房貸款

　　3.1個人住房貸款基礎知識

　　3.1.1基礎知識

　　3.1.2房地產估價

　　3.2個人住房貸款流程

　　3.2.1合作項目準入流程

　　3.2.2單筆貸款流程

　　3.3個人住房貸款風險管理

　　3.3.1合作機構風險管理

　　3.3.2信用風險管理

　　3.3.3操作風險管理

　　3.4公積金個人住房貸款

　　3.4.1基礎知識

　　3.4.2貸款流程

　　第4章個人消費類貸款

　　4.1個人汽車貸款

　　4.1.1基礎知識

　　4.1.2貸款流程

　　4.1.3風險管理

　　4.2個人教育貸款

　　4.2.1基礎知識

　　4.2.2貸款流程

　　4.2.3風險管理

　　4.3其他個人消費類貸款

　　第5章個人經營類貸款

　　5.1個人經營貸款

　　5.1.1基礎知識

　　5.1.2貸款流程

　　5.1.3風險管

　　5.2個人商用房貸款

　　5.2.1基礎知識

　　5.2.2貸款流程

　　5.2.3風險管理

　　5.3農戶貸款

　　5.3.1基礎知識

　　5.3.2貸款流程

　　第6章信用卡業務

　　6.1信用卡概述

　　6.1.1定義

　　6.1.2信用卡的產生和發展

　　6.1.3信用卡的分類

　　6.1.4信用卡業務與一般個人貸款業務的異同

　　6.2信用卡業務流程

　　6.2.1信用卡申請

　　6.2.2信用卡調查、授信審批

　　6.2.3信用卡的使用

　　6.3分期付款業務

　　6.3.1定義及基本規定

　　6.3.2分期業務的分類

　　6.3.3案例分析

　　6.4風險管理

　　6.4.1資金用途管理

　　6.4.2風險監測

　　6.4.3信用卡催收

　　6.4.4逾期資產處置

　　6.5發展趨勢

　　第7章個人貸款新趨勢

　　7.1互聯網金融與個人貸款

　　7.1.1基礎知識

　　7.1.2商業銀行互聯網個人貸款

　　7.1.3非銀行個人網絡貸款

　　7.1.4風險管理

　　7.2普惠金融

　　7.2.1基礎知識

　　7.2.2重點業務領域和發展模式

　　第8章個人征信系統

　　8.1概述

　　8.1.1個人征信系統的含義和內容

　　8.1.2個人征信系統的主要功能和意義

　　8.1.3個人征信體系的發展歷史

　　8.1.4個人征信的相關法律法規

　　8.2個人征信系統的管理及應用

　　8.2.1個人征信系統的信息采集

　　8.2.2個人征信系統的管理模式

　　8.2.3個人征信系統的信息查詢

　　8.2.4個人征信報告內容介紹

　　8.2.5個人征信報告異議處理

　　8.3互聯網金融背景下征信業務的新發展

　　附錄

　　一、個人貸款的相關法律

　　(一)《中華人民共和國民法通則》

　　(二)《中華人民共和國合同法》

　　(三)《中華人民共和國擔保法》

　　(四)《中華人民共和國物權法》

　　(五)《中華人民共和國商業銀行法》

　　(六)《貸款通則》

　　二、個人貸款的監管政策和法

　　(一)《個人貸款管理暫行辦法》

　　(二)與個人住房貸款相關的政策和法規

　　(三)與個人汽車貸救相關的政策和法規

　　(四)與個人教育貸款相關的政策和法規

　　(五)《農戶貸款管理辦法》

　　(六)《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》

　　(七)《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》

　　(八)《大中型商業銀行設立普惠金融事業部實施方案》

　　(九)《征信業管理條例》

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