第1篇 銀行知識與業務

　　第1章 中國銀行體系概況

　　1.1 中央銀行、監管機構與自律組織 3

　　1.1.1 中央銀行 3

　　1.1.2監管機構 7

　　1.1.3 自律組織 11

　　1.2銀行業金融機構 13

　　1.2.1 國家開發銀行及政策性銀行 13

　　1.2.2大型商業銀行 16

　　1.2.3 中小商業銀行 20

　　1.2.4農村金融機構 22

　　1.2.5 中國郵政儲蓄銀行 25

　　1.2.6 外資銀行 25

　　1.2.7 非銀行金融機構 26

　　第2章 銀行經營環境

　　2.1 經濟環境 32

　　2.1.1 宏觀經濟運行 32

　　2.1.2經濟結構 36

　　2.1.3經濟全球化 39

　　2.2金融環境 39

　　2.2.1 金融市場 39

　　2.2.2金融工具 45

　　2.2.3 貨幣政策 48

　　第3章 銀行主要業務

　　3.1負債業務 64

　　3.1.1 存款業務 65

　　3.1.2借款業務 74

　　3.2資產業務 76

　　3.2.1 貸款業務 76

　　3.2.2債券投資業務 90

　　3.2.3 現金資產業務 96

　　3.3 中間業務 97

　　3.3.1 交易業務 98

　　3.3.2 清算業務 101

　　3.3.3 支付結算業務 104

　　3.3.4銀行卡業務 109

　　3.3.5代理業務 113

　　3.3.6托管業務 116

　　3.3.7擔保業務 117

　　3.3.8承諾業務 119

　　3.3.9理財業務 120

　　3.3.10 電子銀行業務 124

　　第4章 銀行管理

　　4.1公司治理 128

　　4.1.1 公司治理的涵義 129

　　4.1.2 公司治理的主體 129

　　4.1.3利益相關者 131

　　4.1.4信息披露 132

　　4.2資本管理 132

　　4.2.1 銀行資本的概念與作用 132

　　4.2.2監管資本的要求及管理 134

　　4.2.3 經濟資本及其應用 147

　　4.3風險管理 148

　　4.3.1 銀行風險的種類 149

　　4.3.2風險管理的發展歷程 153

　　4.3.3 全面風險管理 156

　　4.3.4風險管理流程 158

　　4.4 內部控制 160

　　4.4.1 內部控制的目標 160

　　4.4.2 內部控制的原則 1 61

　　4.4.3 內部控制的構成要素 161

　　4.4.4 內部控制的重點內容 164

　　4.5合規管理 165

　　4.5.1 合規管理的相關概念 165

　　4.5.2合規管理的目標 166

　　4.5.3 合規管理體系的基本要素 166

　　4.5.4 合規管理的重點內容 166

　　4.5.5 合規管理部門職責 167

　　4.6金融創新 168

　　4.6.1 金融創新概述 168

　　4.6.2金融創新的基本原則 169

　　4.6.3 金融創新與客戶利益保護 171

第2篇 銀行業相關法律法規

　　第5章 銀行業監管及反洗錢法律規定

　　5.1《中國人民銀行法》相關規定 177

　　5.1.1 中國人民銀行的直接檢查監督權 178

　　5.1.2 中國人民銀行的建議檢查監督權 178

　　5.1.3 中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權 179

　　5.2《銀行業監督管理法》相關規定 180

　　5.2.1 《銀行業監督管理法》的適用范圍 181

　　5.2.2 《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定 182

　　5.3違反有關法律規定的法律責任 186

　　5.3.1 刑事責任 187

　　5.3.2行政處罰 187

　　5.3.3行政處分 187

　　5.3.4 相關的處罰措施 187

　　5.4反洗錢法律制度 190

　　5.4.1 洗錢概述 190

　　5.4.2《中華人民共和國反洗錢法》 192

　　5.4.3 《金融機構反洗錢規定》 194

　　5.4.4《金融機構大額交易和可疑交易報告 管理辦法》 195

　　5.4.5 違反反洗錢規定的法律責任 197

　　第6章 銀行從業主要業務法律規定

　　6.1存款業務法律規定 199

　　6.1.1 存款及其辦理原則 199

　　6.1.2 存款業務的基本法律要求 200

　　6.1.3 對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序 200

　　6.1.4存款利率的法律管制 203

　　6.1.5存單糾紛案件的認定與處理 204

　　6.1.6存款合同 206

　　6.2授信業務法律規定 207

　　6.2.1 授信原則 208

　　6.2.2授信審核 208

　　6.2.3 貸款業務的基本法律要求 209

　　6.2.4 貸款合同 210

　　6.3銀行業務禁止性規定 212

　　6.3.1 商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止 212

　　6.3.2對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止 213

　　6.3.3 同業拆借業務的禁止 214

　　6.4銀行業務限制性規定 214

　　6.4.1 對同一借款人貸款的限制 214

　　6.4.2對關系人發放擔保貸款的限制 214

　　6.4.3 對相關金融業務和直接投資的限制 215

　　6.4.4 對結算業務的限制 215

　　第7章 民商事法律基本規定

　　7.1民事權利主體 217

　　7.1.1 民事權利主體的概念 217

　　7.1.2 自然人 217

　　7.1.3法人 217

　　7.1.4 非法人組織 218

　　7.2民事法律行為和代理 219

　　7.2.1 民事法律行為 219

　　7.2.2代理及其種類 220

　　7.3擔保法律制度 222

　　7.3.1 擔保法律制度概述 222

　　7.3.2 物權法 223

　　7.3.3 抵押 225

　　7.3.4 質押 228

　　7.3.5保證 232

　　7.3.6 留置 234

　　7.4公司法律制度 236

　　7.4.1 《公司法》概述 236

　　7.4.2公司設立制度 237

　　7.4.3 公司資本制度 237

　　7.4.4 公司的組織機構 238

　　7.4.5公司終止制度 238

　　7.5票據法律制度 239

　　7.5.1《票據法》概述 239

　　7.5.2 票據的功能 240

　　7.5.3 票據行為 241

　　7.5.4 票據權利 242

　　7.5.5 票據喪失的補救措施 244

　　7.6合同法律制度 245

　　7.6.1 合同的概念及特征 245

　　7.6.2 合同的訂立 245

　　7.6.3 合同的生效 247

　　7.6.4合同的履行 249

　　7.6.5違約責任 251

　　第8章 金融犯罪及刑事責任

　　8.1金融犯罪概述 253

　　8.1.1 金融犯罪的概念 253

　　8.1.2金融犯罪的種類 253

　　8.1.3 金融犯罪的構成 254

　　8.2破壞金融管理秩序罪 255

　　8.2.1 危害貨幣管理罪 256

　　8.2.2破壞銀行管理罪 258

　　8.3金融詐騙罪 268

　　8.3.1 集資詐騙罪 268

　　8.3.2 貸款詐騙罪 269

　　8.3.3 信用證詐騙罪 271

　　8.3.4 信用卡詐騙罪 272

　　8.3.5 票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪 274

　　8.4銀行業相關職務犯罪 276

　　8.4.1 職務侵占罪 276

　　8.4.2挪用資金罪 278

　　8.4.3 非國家工作人員受賄罪 279

　　8.4.4 簽訂、履行合同失職被騙罪 280

第3篇 銀行業從業人員職業操守

　　第9章 概述及銀行業從業基本準則

　　9.1《銀行業從業人員職業操守》概述 284

　　9.2銀行業從業基本準則 287

　　第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定

　　10.1 銀行業從業人員與客戶 292

　　10.2銀行業從業人員與同事 314

　　10.3銀行業從業人員與所在機構 3 16

　　10.4銀行業從業人員與同業人員 324

　　10.5銀行業從業人員與監管者 328

　　第11章 附則

　　11.1懲戒措施 332

　　11.2解釋機構 333

　　11.3生效日期 333

　　附則 中國銀行業從業人員資格認證考試公共基礎科目考試大綱