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　　第二章 商業(yè)銀行風險管理基本構架

　　一、單項選擇題

　　1.商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行(　　)

　　A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

　　B.事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制

　　C.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

　　D.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

　　2.下列關于風險管理部門職能的描述，正確的是(　　)

　　A.風險管理部門應當全面負責管理策略的執(zhí)行

　　B.風險管理部門應當與業(yè)務部門保持獨立

　　C.風險管理部門應當承擔風險管理的最終責任

　　D.風險管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風險識別、計量、檢測和控制外包

　　3.商業(yè)銀行采用高級風險量化技術會面臨(　　)

　　A.聲譽風險

　　B.模型風險

　　C.市場風險

　　D.法律風險

　　4.(　　)是商業(yè)銀行進行有效風險管理的最前端。

　　A.外部風險監(jiān)督機構

　　B.內(nèi)部審計部門

　　C.法律/合規(guī)部門

　　D.財務控制部門

　　5.隨著公眾風險意識顯著提高，越來越多的機構投資者、個人投資者、客戶開始重新審視商業(yè)銀行的風險管理能力，要求商業(yè)銀行發(fā)布風險信息，特別是發(fā)布(　　)

　　A.數(shù)量模型報告

　　B.投資風險報告

　　C.質(zhì)量信息報告

　　D.整體風險報告

　　6.(　　)是將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素。

　　A.失誤樹分析方法

　　B.分解分析法

　　C.制作風險清單法

　　D.財務狀況分析法

　　7.下列關于健康的風險文化，說法錯誤的是(　　)

　　A.要樹立正確的風險管理理念

　　B.要加強高級管理層的驅(qū)動作用

　　C.要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

　　D.要創(chuàng)建學習型組織

　　8.內(nèi)部審計的主要內(nèi)容不包括(　　)

　　A.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　C.銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來管理業(yè)務活動

　　D.風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　9.(　　)是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高級管理層

　　C.風險管理部門

　　D.董事會

　　10.公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運營/發(fā)展的核心，完善的公司治理結(jié)構是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風險的前提。商業(yè)銀行治理結(jié)構中，“將風險管理系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為具體的政策、程序和步驟，便于貫徹落實”，是(　　)部門的責任。

　　A.風險管理部門

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.業(yè)務管理部門

　　二、多項選擇題

　　1.商業(yè)銀行管理流程包括(　　)

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監(jiān)測

　　D.風險控制

　　E.風險對沖

　　2.常用的風險識別方法有(　　)

　　A.專家調(diào)查列舉法

　　B.高級計量法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.制作風險清單

　　3.關于商業(yè)銀行集中型風險管理部門的設置。下列說法正確的是(　　)

　　A.資金投入巨大

　　B.并不適合所有的商業(yè)銀行

　　C.涉及的風險管理領域非常全面

　　D.不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　E.無法形成長期的核心競爭力和強大的市場定價能力

　　4.風險文化一般由(　　)三個層次組成。

　　A.風險管理理念

　　B.風險模型

　　C.制度

　　D.知識

　　E.內(nèi)部控制

　　5.下列關于商業(yè)銀行良好的風險文化的說法，正確的有(　　)

　　A.風險文化應隨著外部經(jīng)營環(huán)境的變化而不斷加以修正

　　B.風險文化應當融入到商業(yè)銀行員工的價值觀和日常行為中

　　C.風險管理理念應當固化到內(nèi)部規(guī)章制度并輔之以合規(guī)和績效考核

　　D.風險文化應貫穿于商業(yè)銀行的整個生命周期

　　E.商業(yè)銀行應通過開展運動式的突擊教育活動來盡快形成良好的信用文化

　　6.下列關于商業(yè)銀行風險計量的說法，正確的有(　　)

　　A.應確保所開發(fā)的風險模型準確并長期有效

　　B.風險模型開發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應當具有高度的真實性、準確性和充足性

　　C.風險模型應當能夠真實反映商業(yè)銀行的風險狀況

　　D.深刻理解不同風險計量方法的優(yōu)缺點，采用多種分析手段相互補充

　　E.所采用的風險計量方法，模型越高級，計量出來的風險越準確

　　7.我國商業(yè)銀行監(jiān)管當局提出的商業(yè)銀行公司治理要求的主要內(nèi)容包括(　　)

　　A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權利、義務

　　C.建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制

　　D.建立完善的信息報告和信息披露制度

　　E.建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

　　8.公司董事會作為風險管理的一個組織機構，其職責和要求主要體現(xiàn)在下列(　　)方面。

　　A.董事會是商業(yè)銀行的最高風險管理機構

　　B.董事會負責識別、計量、監(jiān)測和控制各種風險

　　C.董事會是我國商業(yè)銀行所特有的機構

　　D.風險管理總監(jiān)應當是董事會成員

　　E.董事會負責確定商業(yè)銀行可以承受的總體風險水平

　　9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的組成要素除了風險識別與評估，還包括(　　)

　　A.良好的企業(yè)精神與控制文化

　　B.科學、有效的激勵機制

　　C.信息交流

　　D.監(jiān)督與評價

　　E.內(nèi)部控制措施

　　三、判斷題

　　1.銀行董事會通常指派專門委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　2.商業(yè)銀行風險管理的目標不是要完全消除風險，而是將風險控制在可承受范圍內(nèi)，實現(xiàn)風險一收益的平衡。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　3.商業(yè)銀行的風險管理部門應當與合規(guī)部門、內(nèi)部審計部門共同制定并執(zhí)行風險管理策略。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　4.無論是集中型的風險管理部門，還是分散型的風險管理部門，必須都包括商業(yè)銀行風險管理的核心要素。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　5.董事會處在聲譽風險管理的第一線，應當隨時了解各類利益持有者所關心的問題，并且正確預測其對商業(yè)銀行的業(yè)務、玫策或運營調(diào)整可能產(chǎn)生的反應。(　　)

　　A.對

　　B.錯

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