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　　第二章 商業銀行風險管理基本構架

　　一、單項選擇題

　　1.商業銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行(　　)

　　A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正

　　B.事前監督和糾正、事中防范、事后控制

　　C.事前控制、事中監督和糾正、事后防范

　　D.事前防范、事中監督和糾正、事后控制

　　2.下列關于風險管理部門職能的描述，正確的是(　　)

　　A.風險管理部門應當全面負責管理策略的執行

　　B.風險管理部門應當與業務部門保持獨立

　　C.風險管理部門應當承擔風險管理的最終責任

　　D.風險管理能力有限的商業銀行可以將風險識別、計量、檢測和控制外包

　　3.商業銀行采用高級風險量化技術會面臨(　　)

　　A.聲譽風險

　　B.模型風險

　　C.市場風險

　　D.法律風險

　　4.(　　)是商業銀行進行有效風險管理的最前端。

　　A.外部風險監督機構

　　B.內部審計部門

　　C.法律/合規部門

　　D.財務控制部門

　　5.隨著公眾風險意識顯著提高，越來越多的機構投資者、個人投資者、客戶開始重新審視商業銀行的風險管理能力，要求商業銀行發布風險信息，特別是發布(　　)

　　A.數量模型報告

　　B.投資風險報告

　　C.質量信息報告

　　D.整體風險報告

　　6.(　　)是將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素。

　　A.失誤樹分析方法

　　B.分解分析法

　　C.制作風險清單法

　　D.財務狀況分析法

　　7.下列關于健康的風險文化，說法錯誤的是(　　)

　　A.要樹立正確的風險管理理念

　　B.要加強高級管理層的驅動作用

　　C.要充分發揮信息系統的作用

　　D.要創建學習型組織

　　8.內部審計的主要內容不包括(　　)

　　A.經營管理的合規性及合規部門工作情況

　　B.內部控制的健全性和有效性

　　C.銀行是否制定了有效的政策、措施和規定來管理業務活動

　　D.風險狀況及風險識別、計量、監控程序的適用性和有效性

　　9.(　　)是商業銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任。

　　A.監事會

　　B.高級管理層

　　C.風險管理部門

　　D.董事會

　　10.公司治理是現代商業銀行穩健運營/發展的核心，完善的公司治理結構是商業銀行有效防范和控制操作風險的前提。商業銀行治理結構中，“將風險管理系統轉化為具體的政策、程序和步驟，便于貫徹落實”，是(　　)部門的責任。

　　A.風險管理部門

　　B.監事會

　　C.高級管理層

　　D.業務管理部門

　　二、多項選擇題

　　1.商業銀行管理流程包括(　　)

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監測

　　D.風險控制

　　E.風險對沖

　　2.常用的風險識別方法有(　　)

　　A.專家調查列舉法

　　B.高級計量法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.制作風險清單

　　3.關于商業銀行集中型風險管理部門的設置。下列說法正確的是(　　)

　　A.資金投入巨大

　　B.并不適合所有的商業銀行

　　C.涉及的風險管理領域非常全面

　　D.不利于絕對控制商業銀行的敏感信息

　　E.無法形成長期的核心競爭力和強大的市場定價能力

　　4.風險文化一般由(　　)三個層次組成。

　　A.風險管理理念

　　B.風險模型

　　C.制度

　　D.知識

　　E.內部控制

　　5.下列關于商業銀行良好的風險文化的說法，正確的有(　　)

　　A.風險文化應隨著外部經營環境的變化而不斷加以修正

　　B.風險文化應當融入到商業銀行員工的價值觀和日常行為中

　　C.風險管理理念應當固化到內部規章制度并輔之以合規和績效考核

　　D.風險文化應貫穿于商業銀行的整個生命周期

　　E.商業銀行應通過開展運動式的突擊教育活動來盡快形成良好的信用文化

　　6.下列關于商業銀行風險計量的說法，正確的有(　　)

　　A.應確保所開發的風險模型準確并長期有效

　　B.風險模型開發所采用的數據源應當具有高度的真實性、準確性和充足性

　　C.風險模型應當能夠真實反映商業銀行的風險狀況

　　D.深刻理解不同風險計量方法的優缺點，采用多種分析手段相互補充

　　E.所采用的風險計量方法，模型越高級，計量出來的風險越準確

　　7.我國商業銀行監管當局提出的商業銀行公司治理要求的主要內容包括(　　)

　　A.完善股東大會、董事會、監事會、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監事和高級管理人員的權利、義務

　　C.建立、健全以監事會為核心的監督機制

　　D.建立完善的信息報告和信息披露制度

　　E.建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

　　8.公司董事會作為風險管理的一個組織機構，其職責和要求主要體現在下列(　　)方面。

　　A.董事會是商業銀行的最高風險管理機構

　　B.董事會負責識別、計量、監測和控制各種風險

　　C.董事會是我國商業銀行所特有的機構

　　D.風險管理總監應當是董事會成員

　　E.董事會負責確定商業銀行可以承受的總體風險水平

　　9.商業銀行內部控制的組成要素除了風險識別與評估，還包括(　　)

　　A.良好的企業精神與控制文化

　　B.科學、有效的激勵機制

　　C.信息交流

　　D.監督與評價

　　E.內部控制措施

　　三、判斷題

　　1.銀行董事會通常指派專門委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　2.商業銀行風險管理的目標不是要完全消除風險，而是將風險控制在可承受范圍內，實現風險一收益的平衡。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　3.商業銀行的風險管理部門應當與合規部門、內部審計部門共同制定并執行風險管理策略。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　4.無論是集中型的風險管理部門，還是分散型的風險管理部門，必須都包括商業銀行風險管理的核心要素。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　5.董事會處在聲譽風險管理的第一線，應當隨時了解各類利益持有者所關心的問題，并且正確預測其對商業銀行的業務、玫策或運營調整可能產生的反應。(　　)

　　A.對

　　B.錯

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