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　　1. 制訂個人理財目標的基本原則之一是，將( C )作為必須實現的理財目標。

　　A、個人風險管理 B、長期投資目標 C、預留現金儲備 D、短期投資目標

　　2. 股票類理財產品的收益主要來源于( C )。

　　A、利息收益和價差收益 B、紅利收益和價差收益

　　C、股利和資本損益 D、利息收益和資本損益

　　3.開放式基金的交易價格主要取決于( C )。

　　A、基金總資產 B、供求關系 C、基金凈資產 D、基金負債

　　4. 投資連結險的特點中不包括( B )。

　　A、具有保障和投資理財的雙重功能

　　B、有一個最低的現金價值

　　C、保費結構和資金流向公開透明

　　D、投資賬戶資金由保險公司的理財專家經營管理

　　5. ( D )是銀行與存款人以協議方式約定存款額度、期限、利率等內容，由銀行按協議約定計付存款利息的一種外幣儲蓄品種。

　　A、傳統的外幣儲蓄存款 B、外匯結構性存款

　　C、外幣定期存款 D、外幣協議儲蓄

　　6. 教育消費根據對象不同分為( A )和子女教育消費兩種。

　　A、個人教育消費 B、親人教育消費

　　C、企業教育消費 D、老人教育消費

　　7. 一般在繁榮期之后出現，經濟活動放緩，國民生產總值增長率遞減，失業率上升，通脹率下降，居民開始對經濟和職業前景產生憂慮，逐步減少消費支出。這一階段屬于經濟周期中( D )。

　　A、蕭條期 B、調整期 C、萎縮期 D、衰退期

　　D

　　8. 個人資產負債表中的資產價值是按( B )計算的。

　　A、購置價 B、當前市場價格

　　C、平均購置價和當前市場價格所得 D、視情況而定

　　9.一般在繁榮期之后出現，經濟活動放緩，國民生產總值增長率遞減，失業率上升，通脹率下降，居民開始對經濟和職業前景產生憂慮，逐步減少消費支出。這一階段屬于經濟周期中( D )。

　　A、蕭條期 B、調整期 C、萎縮期 D、衰退期

　　10.以追求資產的長期增值和盈利為基本目標的基金是( C )。

　　A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成長型基金 D、以上都不是

　　11.期貨交易主要是以( C )為保障，從而保證到期兌現。

　　A、行業制度 B、法律制度 C、保證金制度 D、市場制度

　　12. 國際資本流動的根本動力是( B )。

　　A、擴大商品銷售 B、獲得較高利潤

　　C、調節國際收支 D、緩和個別國家內部矛盾

　　13. 我國人民幣升值有利于( B )。

　　A、出口 B、進口 C、對外貸款 D、國內旅游創匯

　　14.( C )的投資份額是可以不固定的。

　　A、封閉式基金 B、契約式基金

　　C、開放式基金 D、公司型基金

　　15. 保險人在約定的期限內或在指定人的生存期限內，按照一定的周期給付年金領取者一定數額保險金的一種傳統人壽保險產品是指( A )。

　　A、年金保險 B、分紅保險

　　C、投資連接保險 D、萬能人壽保險

　　16、( A ) 是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望。

　　A、理財目標 B、投資目標 C、理財目的 D、投資目的

　　17、保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經濟狀況和保險需求的深入分析，幫助客戶選擇合適( B )，并確定期限和金額。

　　A、保險公司 B、保險產品 C、受益人 D、保險代理人

　　18、( D )是指個人理財者購買理財產品時使用貨幣為人民幣，到其所獲收益為外幣。

　　A、卡類理財產品 B、外匯理財產品

　　C、人民幣投資人民幣收益理財產品 D、人民幣投資外幣收益理財產品

　　19、現金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況，客戶資產負債情況的變化首先表現在( B )的變化上。

　　A、收入 B、現金流量 C、支出 D、結余

　　20、理財目標是制訂理財方案所要實現的愿望。理財目標是制定理財方案的基礎，所以客戶的理財目標必須具有( C )。

　　A、真實性 B、準確性 C、現實性 D、可行性

　　21、在下列幾種基金中，一般( B )的年管理費率最低。

　　A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金 D、認股權證基金

　　22、以下國內機構中無法提供理財服務的是( D )。

　　A、基金公司 B、保險公司 C、信托公司 D、律師事務所

　　23、制訂個人理財目標的基本原則之一是，將( C )作為必須實現的理財目標。

　　A、個人風險管理 B、長期投資目標 C、預留現金儲備 D、短期投資目標

　　24、股票類理財產品的收益主要來源于( C )。

　　A、利息收益和價差收益 B、紅利收益和價差收益

　　C、股利和資本損益 D、利息收益和資本損益

　　25、( A )看重但其收益，以追求但其收益的最大化為目標。

　　A、收入型證券組合 B、增長性證券組合

　　C、單一性證券組合 D、混合型證券組合

　　26、( D )是投資者利用國際金融市場上外匯匯率的頻繁波動，買低賣高，賺取匯差收益。

　　A、保值 B、增值 C、套匯 D、套利

　　27、( D )是一種繳費靈活、保險金額可以調整、非約束性的創新型壽險產品。

　　A、分紅保險 B、投資連接保險 C、年金保險 D、萬能人壽保險

　　28、證券投資基金是一種( B )的證券投資方式。

　　A、直接 B、間接 C、視具體的情況而定 D 以上均不正確

　　29、( C )的投資份額是可以不固定的。

　　A、封閉式基金 B、契約式基金 C、開放式基金 D、公司型基金。

　　30、封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金按( A )標準進行的分類。

　　A、按投資基金的組織形式 B、按投資基金能否贖回

　　C、按投資基金的投資對象 D、按投資基金的風險大小

　　31、開放式基金的交易價格主要取決于( C )。

　　A、基金總資產 B、供求關系 C、基金凈資產 D、基金負債

　　32、匯率變化一個最重要的影響就是對( C )的影響。

　　A、消費者 B、股民 C、貿易 D、外匯賣家

　　33、( D )是銀行與存款人以協議方式約定存款額度、期限、利率等內容，由銀行按協議約定計付存款利息的一種外幣儲蓄品種。

　　A、傳統的外幣儲蓄存款 B、外匯結構性存款

　　C、外幣定期存款 D、外幣協議儲蓄

　　34、( C )是投資者利用國際金融市場上外匯匯率的頻繁波動，買低賣高，賺取匯差收益。

　　A、保值 B、增值 C、套匯 D、套利

　　35、以下有關當今國際外匯市場的說法中，錯誤的是( B )。

　　A、外匯市場是信息最為透明、最符合完全競爭市場理性規律的金融市場。

　　B、外匯市場系統風險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場。

　　C、美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面。

　　D、國際外匯市場24小時連續作業，為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所。

　　36、( D )是指影響同一功能分區內不同具體地塊價格差異的微觀因素。

　　A、個別因素 B、特別因素 C、一般因素 D、區域因素

　　37、以下有關房地產投資的說法錯誤的是( A )。

　　A、常見的房地產投資方式有住房實物投資和住房金融投資。

　　B、炒樓花的范圍包括內部認購的房號、正式認購的認購書、預售合同等。

　　C、房地產證券的持有人只能通過將證券變現來獲利。

　　D、住房金融投資降低了住房投資的門檻，又保持了實物投資較高的收益。

　　38、( C )是我國多層次養老體系的一個組成部分，是由職工自愿參加、自愿選擇經辦機構的一種補充保險形式。

　　A、基本養老保險 B、企業補充養老保險

　　C、個人儲蓄性養老保險 D、信托養老保險

　　39、單利和復利的區別在于( D ) 。

　　A、單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度、月或日

　　B、用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分

　　C、單利屬于名義利率，而復利則為實際利率

　　D、單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算

　　40、在普通年金現值系數的基礎上，期數減1、系數加1的計算結果，應當等于( B )。

　　A、遞延年金現值系數 B、預付年金現值系數

　　C、永續年金現值系數 D、以上都不正確

　　41、匯率的標價分為直接標價法和間接標價法，下面兩種牌價分別屬于哪種標價法? ( B )

　　倫敦外匯市場的匯率：1英鎊=1.7529美元, 中國銀行公布的外匯牌價：100港幣=103.72人民幣

　　A、直接標價法、間接標價法 B、間接標價法、直接標價法

　　C、直接標價法、直接標價法 D、間接標價法、間接標價法

　　42、下面哪個國家不使用間接標價法? ( D )

　　A、美國 B、新西蘭 C、南非 D、中國

　　43、在直接標價和間接標價法下，匯率變動的含義不同，以下選項不正確的是_( C )。

　　A、在直接標價法下，外匯匯率上漲說明外幣值錢了。

　　B、在直接標價法下，外匯匯率下跌說明一定數額的本幣可以換得更多的外幣。

　　C、在間接標價法下，外匯匯率下跌，說明一單位本幣可換的外幣數量增加了。

　　D、在間接標價法下，外匯匯率上升，說明本幣升值了。

　　44、以下有關遠期匯率的論述中，錯誤的是 ( D )。

　　A、利率高的貨幣表現為貼水，利率低的貨幣表現為升水。

　　B、升水或貼水實際上是對兩種交易貨幣利差損失或利差盈余的平衡。

　　C、日元利率低于美元利率，因此美元兌日元的遠期匯率表現為貼水

　　D、遠期匯率等于即期匯率上加貼水或減升水。

　　45、按期權的執行價格分類，期權可分為 ( D )。

　　A、買入期權和賣出期權 B、看漲期權和看跌期權C、美式期權和歐式期權 D、實值期權、虛值期權和兩平期權

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