第二章 商業銀行風險管理基本架構

　　一、單項選擇題

　　1. 商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法是 (　)。

　　A.失誤樹分析方法

　　B.資產財務狀況分析法

　　C.制作風險清單

　　D.情景分析法

　　2. (　)是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排。

　　A.商業銀行內部控制

　　B.商業銀行公司治理

　　C.商業銀行戰略管理

　　D.商業銀行風險管理

　　3. 商業銀行公司治理的核心是 (　)。

　　A.在所有權和經營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管

　　層組織體系和監督制衡機制

　　B.在股份制結構下保證各類股東的權利分配體系

　　C.在所有權和經營權分離的情況下，保證股東利益最大化

　　D.在所有權和經營權分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監督

　　4. 下列關于商業銀行公司治理的說法，錯誤的是 (　)。

　　A.公司治理應能夠激勵商業銀行的董事會和管理層一致追求符合商業銀行和股東利益的目標

　　B.良好的公司治理是商業銀行有效管控風險，實現持續健康發展的基礎，如果存在明顯疏漏，則會造成商業銀行破產

　　C.商業銀行公司治理應建立、健全以監事會為核心的監督機制

　　D.商業銀行公司治理應建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

　　5. 我國商業銀行監管當局借鑒國際先進經驗，提出了商業銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是 (　)。

　　A.完善股東大會、董事會、監事會、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監事和高級管理人員的權利、義務

　　C.董事會應確保薪酬政策及其做法與商業銀行的公司文化、長期目標和戰略、控制環境相一致

　　D.建立完善的信息報告和信息披露制度

　　6. 商業銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行 (　)。

　　A.事前監督和糾正、事中防范、事后控制

　　B.事前控制、事中監督和糾正、事后防范

　　C.事前防范、事中監督和糾正、事后控制

　　D.事前防范、事中控制、事后監督和糾正

　　7. 關于商業銀行內部控制的主要原則，下列說法正確的是 (　)。

　　A.商業銀行的經營管理應當體現“效益優先、內控輔之"的要求

　　B.內部控制的監督、評價部門必須與內部控制的建設、執行部門密切聯系

　　C.內部控制應當滲透到商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，并由全體人員參與

　　D.內部控制須有高度的權威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內部控制的權力

　　8. 風險文化中最為重要和最高層次的因素是 (　)。

　　A.管理戰略

　　B.管理制度

　　C.風險管理理念

　　D.內部控制

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