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　　第五章 操作風險管理

　　一、單項選擇題

　　1. 下列關于操作風險的人員因素的說法，不正確的是()。

　　A.內部欺詐原因類別可分成未經授權的活動、盜竊和欺詐兩類

　　B.違反用工法造成損失的原因包括勞資關系、安全/環境、性別歧視和種族歧視等

　　C.員工越權行為包括濫用職權、對客戶交易進行誤導或者支配超出其權限的資金額度，或者從事未經授權的交易等，致使商業銀行發生損失的風險

　　D.缺乏足夠的后援人員，相關信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識/技能匱乏造成風險的體現

　　2. 在操作風險經濟資本計量的方法中，()的原理是，將商業銀行的所有業務劃分為八類產品線。對每一類產品線規定不同的操作風險資本要求系數，并分別求出對應的資本，然

　　后加總八類產品線的資本。即可得到商業銀行總體操作風險的資本要求。

　　A.高級計量法

　　B.基本指標法

　　C.標準法

　　D.內部評級法

　　3. 操作風險評估過程一般從業務管理和風險管理兩個層面開展，其遵循的原則一般包括()。

　　A.由內而外、自上而下和從已知到未知

　　B.由表及里、自下而上和從已知到未知

　　C.由內而外、自下而上和從已知到未知

　　D.由表及里、自上而下和從已知到未知

　　4. 根據我國監管機構的要求，商業銀行可選擇的計量操作風險資本的方法中風險敏感度最高的是()。

　　A.高級計量法

　　B.標準法

　　C.基本指標法

　　D.內部評級法

　　5. ()是商業銀行中間業務的一類，指商業銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業務。

　　A.資金交易業務

　　B.柜臺業務

　　C.個人信貸業務

　　D.代理業務

　　6. 下列關于商業銀行操作風險的說法，不正確的是()。

　　A.根據商業銀行管理和控制操作風險的能力，可以將操作風險劃分為可規避的操作風險、可降低的操作風險、可緩釋的操作風險和應承擔的操作風險

　　B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險，總會有操作風險發生

　　C.商業銀行對于無法避免、降低、緩釋的操作風險束手無策

　　D.商業銀行應為必須承擔的風險計提損失準備或分配資本金

　　7. 在操作風險資本計量的方法中，()是指商業銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標準的前提下，通過內部操作風險計量系統計算監管資本要求。

　　A.內部評級法

　　B.基本指標法

　　C.標準法

　　D.高級計量法

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