二、多項選擇題

　　1. 商業銀行內部控制的主要原則包括 ()。

　　A.獨立

　　B.審慎

　　C.高效

　　D.客觀

　　E.全面

　　2. 風險文化是商業銀行在經營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，一般由 ()層次組成。

　　A.風險管理戰略

　　B.風險管理理念

　　C.風險管理知識

　　D.風險管理制度

　　E.風險管理計劃

　　3. 下列關于董事會的說法，正確的有 ()。

　　A.董事會是商業銀行的最高風險管理機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任

　　B.董事會是商業銀行的最高風險決策機構

　　C.董事會一般通過列席會議、調閱文件、檢查與調研、監督測評、訪談座談等方式對商業銀行的決策執行過程、經營活動進行監督和測評

　　D.董事會通常指派最高風險管理委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則

　　E.董事會的支持與承諾是商業銀行有效風險管理的基石

　　4. 監事會監督和測評的方式包括 ()。

　　A.檢查與調研

　　B.調閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監督測評

　　5. 法律/合規部門主要承擔的職責有 ()。

　　A.參與商業銀行的組織架構和業務流程再造

　　B.協助制定法律/合規政策

　　C.適時修訂規章制度和操作規程，使其符合法律和監管要求

　　D.開展法律/合規培訓和教育項目

　　E.關注、準確理解法律/合規/監管要求及最新發展≯為高級管理層提供建議

　　6. 除了常見的制作風險清單這種最基本、最常用的方法，常用的風險識別方法還有 ()。

　　A.德爾菲法

　　B.直線趨勢法

　　C.分解分析法

　　D.失誤樹分析法

　　E.財產財務狀況分析法

　　7. 商業銀行風險監測的具體內容包括 ()。

　　A.開發風險計量模型

　　B.監測各種可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢

　　C.監測各種不可量化的風險因素的變化和發展趨勢

　　D.報告商業銀行所有風險的定性/定量評估結果

　　E.調整高風險授信限額

　　8. 商業銀行內部控制包括的主要要素有 ()。

　　A.內部控制環境

　　B.內部控制措施

　　C.風險識別與評估

　　D.信息交流與反饋

　　E.監督、評價與糾正

　　9. 商業銀行風險管理部門的主要職責有 ()。

　　A.監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額

　　B.在限額違規的情況下及時向風險管理委員會報告

　　C.負責核準復雜金融產品的定價模型

　　D.協助財務控制人員進行復雜金融產品價格評估

　　E.全面掌握商業銀行的整體風險狀況，為管理決策提供輔助作用

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