12�毕铝袑儆谕赓Y銀行流動性監管指標的是( )。

　　A�眴我豢蛻羰谛偶�中度 B�辈涣假J款撥備覆蓋率

　　C�睜I運資金作為生息資產的比例D�辟J款損失準備金率

　　13�毕铝嘘P于我國對資本充足率要求的說法，正確的是( )。

　　A�蔽覈鴮ι虡I銀行資本充足率的計算依據2004年中國銀監會發布的《商業銀行資本充足率管理辦法》實施

　　B�蔽覈�商業銀行資本充足率僅需在每月末保持在監管要求比率之上

　　C�辟Y本充足率=(資本-扣除項)÷信用風險加權資產

　　D�焙诵馁Y本充足率=(核心資本-核心資本扣除項)÷(信用風險加權資產+8×市場風險資本要求)

　　14�毕铝嘘P于風險監管的內容和要素的表述，不正確的是( )。

　　A�庇行Ч芸劂y行機構風險狀況是防范和化解區域風險和行業整體風險的前提

　　B�惫�司治理與公司管理具有相同的內涵

　　C�苯�立風險計量模型是實現對風險模擬、定量分析的前提和基礎

　　D�北O管部門對管理信息系統有效性的評判可用質量、數量、及時性來衡量

　　15�毕铝嘘P于金融風險造成的損失的說法，不正確的是( )。

　　A�苯鹑陲L險可能造成的損失分為預期損失、非預期損失和災難性損失

　　B�鄙虡I銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應對和吸收預期損失

　　C�鄙虡I銀行通常依靠中央銀行救助來應對非預期損失

　　D�鄙虡I銀行對于規模巨大的災難性損失，一般需要通過保險手段來轉移

　　16�苯涳L險調整的資本收益率(RAROC)的計算公式是( )。

　　A�盧AROC=(收益-預期損失)÷非預期損失

　　B�盧AROC=(收益-非預期損失)÷預期損失

　　C�盧AROC=(非預期損失-預期損失)÷收益

　　D�盧AROC=(預期損失-非預期損失)÷收益

　　17�彪S機變量X的概率分布表如下：

　　K1410P20%40%40%則隨機變量X的期望值是( )。

　　A��5.8

　　B��6.0

　　C��4.0

　　D��4.8

　　18�彪S機變量Y的概率分布表如下：

　　Y14P60%40%隨機變量Y的方差為( )。

　　A��2.76

　　B��2.16

　　C��4.06

　　D��4.68

　　19�毕铝嘘P于商業銀行風險管理部門的說法，不正確的是( )。

　　A�奔�中型風險管理部門更適合于規模龐大，資金、技術、人力資源雄厚的大中型商業銀行

　　B�奔�中型風險管理部門包括了風險監控、數量分析、價格確認、模型創建和相應的信息系統/技術支持等風險管理核心要素

　　C�狈稚⑿惋L險管理部門自身需包含完善的風險管理功能

　　D�狈稚⑿惋L險管理部門難以絕對控制商業銀行的敏感信息

　　20�鄙虡I銀行不能通過( )的途徑了解個人借款人的資信狀況。

　　A�辈樵內嗣胥y行個人信用信息基礎數據庫

　　B�辈樵兌悇詹块T個人客戶信用記錄

　　C�睆钠渌�銀行購買客戶借款記錄

　　D�辈樵兒ｊP部門個人客戶信用記錄

　　21�� 為了確保銀行的財務報告公允地反映公司的財務狀況以及公司在各重要方面的表現，董事會和高級管理層可使用外部審計師，下列關于外部審計范圍的表述錯誤的是( )。

　　A�痹u估從商業銀行收到報告的精確性

　　B�痹u估商業銀行總體經營情況

　　C�痹u估商業銀行各項風險管理制度

　　D�痹u估銀行各項資產組合的質量和風險暴露程度

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