二、多項選擇題

　　1. 風險管理部門的主要職責是( )

　　A. 監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額。

　　B. 執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程。

　　C. 承擔商業銀行風險管理的最終責任，確保商業銀行有效識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各種風險。

　　D. 負責核準復雜金融產品的定價模型，并協助財務控制人員進行價格評估。

　　E. 全面掌握商業銀行的整體風險狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用。

　　2. 商業銀行除最高管理層、各級風險管理委員會和風險管理部門直接參與風險識別、計量、監測和控制過程之外，以下哪些部門在風險管理過程中同樣起到至關重要的作用：( )

　　A. 財務控制部門

　　B. 內部審計部門

　　C. 操作部門

　　D. 法律部門

　　E. 業務部門

　　3.巴塞爾委員會認為商業銀行公司治理應遵循八大原則，其中包括( )。

　　A.商業銀行應保持公司治理的透明度

　　B.董事會和高級管理層應有效發揮內部審計部門、外部審計單位及內部控制

　　部門的作用

　　C.董事會應核準商業銀行的戰略目標和價值準則，并監督其在全行的傳達貫徹

　　D.董事會應確保對高級管理層是否執行董事會政策實施適當的監督

　　E.有效的董事會應清楚地界定自身和高級管理層的權力及主要責任，并在全行實行問責制

　　4.商業銀行風險監測的具體內容包括( )。

　　A.開發風險計量模型

　　B.監測各種可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢

　　C.監測各種不可量化的風險因素的變化和發展趨勢

　　D.報告商業銀行所有風險的定性/定量評估結果

　　E.調整高風險授信限額

　　5.風險文化一般由( )三個層次組成。

　　A.風險管理理念 B.風險模型 C.制度

　　D.知識 E.內部控制

　　6.良好的公司治理目標包括( )。

　　A.完善股東大會、董事會、監事會及其下設的議事和決策機構，建立議事規則和決策程序

　　B.明確董事會和董事、監事會和監事、高級管理層和高級經理人員在組織管理中的責任

　　C.建立獨立董事制度，對董事會討論事項發表客觀公正的意見

　　D.建立外部監事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監督

　　E.增加董事會的權力及對公司具體經營的管理

　　7.下列關于商業銀行公司治理的說法中正確的是：( )

　　A.商業銀行公司治理是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排

　　B.其核心是所有權和經營權的兩權分離

　　C.商業銀行公司治理是商業銀行內部組織結構和權利分配體系的具體表現形式

　　D.良好的商業銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層追求符合商業銀行和股東利益的目標

　　E.良好的商業銀行公司治理便于有效的監督

　　8. 商業銀行風險管理涉及到大量的數據，屬于外部數據的有( )。

　　A.國內市場行情數據

　　B.外部評級數據

　　C.行業統計分析數據

　　D.客戶在本行的信用記錄

　　E.外部損失數據

　　9. 公司董事會作為風險管理的一個組織機構，其職責和要求主要體現在下列那幾個方面：( )

　　A.董事會是商業銀行的最高風險管理機構

　　B.董事會負責識別、計量、檢測和控制各種風險

　　C.董事會是我國商業銀行所特有的機構

　　D.風險管理總監應當是董事會成員

　　E.董事會負責確定商業銀行可以承受的總體風險水平

　　10. 下列關于商業銀行的風險管理部門設置，說法正確的是( )。

　　A.商業銀行風險管理部門必須具有高度獨立性

　　B.商業銀行風險管理部門不具有或者只具有非常有限的風險管理策略執行權

　　C.商業銀行風險管理部門和風險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　D.商業銀行風險管理部門和風險管理委員會必須相互獨立，不能互通信息

　　E.商業銀行風險管理部門通常有集中型和分散型兩種類型