第31題

　　流動(dòng)性的指標(biāo)中，貸款總額與核心存款比率這一指標(biāo)可以通過(guò)以下哪兩個(gè)指標(biāo)換算得到?( )

　　A 現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

　　B 核心存款比例

　　C 貸款總額與總資產(chǎn)比率

　　D 流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率

　　【正確答案】：B,C

　　第32題

　　下列關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A 1988年《巴塞爾新資本協(xié)議》的出臺(tái)，標(biāo)志著國(guó)際銀行業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則體系基本形成

　　B 企業(yè)的4個(gè)目標(biāo)都是為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的8個(gè)要素服務(wù)的

　　C 企業(yè)的層級(jí)包括整個(gè)企業(yè)、各職能部門、各條業(yè)務(wù)線以及下屬各子公司

　　D 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，這個(gè)過(guò)程從企業(yè)戰(zhàn)略制定一直貫穿到企業(yè)的各項(xiàng)活動(dòng)中

　　E 外部環(huán)境屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素

　　【正確答案】：A,C,D

　　[答案解析]全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度：①企業(yè)的目標(biāo)，包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo);②全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素，包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)反映、控制活動(dòng)、信息和交流、監(jiān)控;③企業(yè)的各個(gè)層級(jí)，包括整個(gè)企業(yè)范圍、職能部門范圍、業(yè)務(wù)線范圍、子公司范圍。全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系三個(gè)維度的關(guān)系是：①全面風(fēng)險(xiǎn)管理的八個(gè)要素都是為企業(yè)的四個(gè)目標(biāo)服務(wù)的;②企業(yè)各個(gè)層級(jí)都要堅(jiān)持同樣的四個(gè)目標(biāo);③每個(gè)層次都必須從八個(gè)方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　第33題

　　全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法包括( )。

　　A 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C 全程的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　E 全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式就這五種理念和方法，有統(tǒng)一的表達(dá)格式。

　　第34題

　　我國(guó)商業(yè)銀行員工違法行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中于( )，這些屬于多發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A 內(nèi)部人作案

　　B 外來(lái)的人作案

　　C 內(nèi)外勾結(jié)

　　D 網(wǎng)絡(luò)犯罪

　　E 以上皆是

　　【正確答案】：A,C

　　第35題

　　下列屬于中資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的審核內(nèi)容的是( )。

　　A 機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

　　B 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

　　C 外資情況

　　D 機(jī)構(gòu)增加業(yè)務(wù)品種

　　E 董事和高級(jí)管理人員的任職資格

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　第36題

　　下列( )指標(biāo)可以用來(lái)衡量商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，反映其資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期的變化。

　　A 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率

　　B 大額貸款集中度

　　C 正常貸款遷徙率

　　D 不良貸款遷徙率

　　E 資本充足率

　　【正確答案】：C,D

　　[答案解析]風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo);風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率。

　　第37題

　　風(fēng)險(xiǎn)文化一般由三個(gè)層次組成( )。

　　A 風(fēng)險(xiǎn)管理行為

　　B 風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)象

　　C 風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　D 風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)

　　E 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　【正確答案】：C,D,E

　　[答案解析]我國(guó)提出的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和制度。

　　第38題

　　在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，應(yīng)由專家審核的假設(shè)條件主要有( )。

　　A 公司的整體戰(zhàn)略

　　B 利率變化及預(yù)期

　　C 公司治理結(jié)構(gòu)

　　D 整體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

　　E 信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)

　　【正確答案】：B,D,E

　　第39題

　　從要素方面看，內(nèi)部控制必須包括以下哪些( )要素。

　　A 內(nèi)部控制環(huán)境

　　B 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

　　C 內(nèi)部控制措施

　　D 信息交流與反饋

　　E 監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　第40題

　　監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括( )。

　　A 檢查與調(diào)研

　　B 調(diào)閱文件

　　C 訪談座談

　　D 列席會(huì)議

　　E 監(jiān)督測(cè)評(píng)

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

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