第1題

　　下列關于行業財務風險指標的說法，正確的有( )。

　　A 行業盈虧系數越低，說明行業風險越大

　　B 行業產品產銷率越高，說明行業產品供不應求

　　C 行業銷售利潤率是衡量行業盈利能力最重要的指標

　　D 行業資本積累率越低，說明行業發展潛力越好

　　E 行業勞動生產率在一定程度上反映出行業間的相對技術水平

　　【正確答案】：B,E

　　[答案解析]行業盈虧系數越低，行業風險越小;行業凈資產收益率是衡量行業盈利能力最重要的指標;行業資本積累率越高說明發展潛力越好。故選BE。

　　第2題

　　銀行風險監管指標的監測評價應遵循哪些原則?( )

　　A 準確性原則

　　B 可比性原則

　　C 及時性原則

　　D 持續性原則

　　E 保密性原則

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]銀行風險監管指標的監測評價應遵循的原則有：準確性原則、可比性原則、及時性原則、持續性原則、法人并表原則和保密性原則。故選ABCDE。

　　第3題

　　下列商業銀行操作風險管理和控制措施中，屬于風險緩釋措施的有( )。

　　A 制定應急和連續營業方案

　　B 采用更為有力的內部控制措施

　　C 購買保險

　　D 計提風險損失準備

　　E 業務外包

　　【正確答案】：A,C,E

　　[答案解析]風險緩釋措施包括：制定應急和連續營業方案、購買保險和業務外包。故選ACE。

　　第4題

　　通常可以將商業銀行的存款分為三類，它們是( )。

　　A 敏感資金

　　B 脆弱負債

　　C 敏感負債

　　D 脆弱資金

　　E 核心存款

　　【正確答案】：C,D,E

　　第5題

　　國家風險不同于商業銀行在所面臨的一般商業風險，主要區別在于國家風險( )。

　　A 發生在國際經濟金融活動中

　　B 發生在國際經濟金融活動中，不論是政府、商業銀行、企業、還是個人，都可能遭受國家風險所帶來的損失

　　C 是由不可抗拒的國外風險因素造成的

　　D 屬于典型的非系統性風險

　　E 無法通過合同或契約條款緩解或消除

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[答案解析]國家風險是指經濟主體在與非本國居民進行國際經貿與金融往來時，由于別國經濟、政治和社會等方面的變化而遭受損失的風險。國家風險與其他金融風險不同，它難以直接測算，但可以與其他風險分離進行獨立的處理。D項系統性風險是由于整個國家政治局勢變化，或國際發生戰事等類似的不可通過資產組合避免的風險。國家風險屬于系統性風險。

　　第6題

　　流動性風險是( )長期集聚、惡化的綜合作用結果。

　　A 信用

　　B 市場

　　C 操作

　　D 聲譽

　　E 戰略風險

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　第7題

　　下列有關經濟資本的計量說法，錯誤的是( )。

　　A 置信水平反映了經濟資本對損失的覆蓋度

　　B 置信水平越高，經濟資本對損失的覆蓋程度越低，其數額越小

　　C 銀行風險計量水平，體現為銀行是基于單筆資產還是整個組合計量預期損失

　　D 銀行風險計量水平，體現為計量時是否考慮資產組合間的相關性

　　E 置信水平越高，經濟資本對損失的覆蓋程度越高，其數額越大

　　【正確答案】：B,C

　　[答案解析]B項，置信水平越高，經濟資本對損失的覆蓋程度越高，其數額越大;C項，銀行風險計量水平，體現為銀行是基于單筆資產還是整個組合計量非預期損失。

　　第8題

　　銀行在買賣結構性調整工具或產品時，在流動性上會遇到的風險包括( )。

　　A 與某種產品或市場有關的市場風險

　　B 與該銀行衍生產品業務的整個融資情況有關的融資風險

　　C 交易對手提前結束某個產品合約的潛在流動性風險

　　D 經濟因素造成特定國家的社會環境不穩定

　　E 政治因素造成特定國家的經濟環境不穩定

　　【正確答案】：A,B,C

　　第9題

　　下列( )方法有助于商業銀行在一定程度上化解利率上升可能造成的風險。

　　A 將閑置資金購買固定收益證券

　　B 對優質資產進行資產證券化

　　C 降低固定利率的長期貸款比例

　　D 改行固定利率的大額可轉讓定期存單

　　E 提供固定利率的住房按揭貸款

　　【正確答案】：B,C

　　[答案解析]如果市場利率上升，則資產與負債的價值都將減少，而由于資產價值減少的幅度比負債價值減少的幅度大，銀行的市場價值最終將下跌。

　　第10題

　　在其他條件相同的條件下，下列各項會導致一份股票買人期權合約價值升高的是( )。

　　A 標的股票的市場價格提高

　　B 分配股利

　　C 標的股票價格的波動率提高

　　D 縮短到期時間

　　E 合約的執行價格降低

　　【正確答案】：A,C,E

　　[答案解析]B項分配股利會導致股票的市場價格下降，從而降低買入期權合約價值;D項縮短到期時間會使股票價格上升的概率降低，使期權合約價值降低。

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