二、多項選擇題

　　1. 監事會監督和測評的方式包括(　)。

　　A.列席會議

　　B.訪談座談

　　C.調閱文件

　　D.檢查與調研

　　E.監督測評

　　2. 商業銀行高級管理層風險管理的主要職責有(　)。

　　A.審批風險管理的戰略、政策和程序

　　B.執行風險管理的政策

　　C.制定風險管理的程序和操作規程

　　D.及時了解風險水平及其管理狀況

　　E.核準金融產品的風險定價

　　3. 財務控制部門在風險管理中的主要工作包括(　)。

　　A.參與商業銀行的組織架構和業務流程再造

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　C.把商業銀行的損失/收益數據傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業務部門的信息調整一致

　　D.與風險管理部門合作，確保風險系統中相應的損失/收益信息是準確的，并可以應用于事后檢驗的目的

　　E.經營管理的合規性及合規部門工作情況

　　4. 商業銀行風險控制/緩釋策略應當符合的要求有(　)。

　　A.建立各類風險計量模型

　　B.監測各種可量化的關鍵風險指標

　　C.風險控制/緩釋策略應與商業銀行的整體戰略目標保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對風險誘因的分析，能夠發現風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序5. 根據數據的來源不同，風險管理信息系統的風險數據可以分為(　)。

　　A.內部數據

　　B.外部數據

　　C.中間計量數據

　　D.組合結果數據

　　E.歷史數據

　　6. 我國大部分商業銀行在內部控制建設方面還處于起步階段，其薄弱環節主要表現在(　)。

　　A.商業銀行的所有權和經營權分離和制衡還有待完善

　　B.內部控制的組織架構已經形成

　　C.內部控制的管理水平有待提高

　　D.內部控制監督的及時性有待提高

　　E.內部控制評價體系已經完善

　　7. 下列關于巴塞爾委員會認為商業銀行公司治理應遵守的原則有(　)。

　　A.董事會應核準商業銀行的戰略目標和價值準則

　　B.董事會應當監督高級管理層是否執行董事會政策

　　C.公司治理應維護股東的權利

　　D.商業銀行應保持公司治理的透明度

　　E.董事會和高級管理層應了解商業銀行的運營架構

　　8. 風險管理組織機構的職責分工正確的有(　)。

　　A.董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風險

　　B.只有當董事會充分意識到并積極利用風險管理的潛在盈利能力時，風險管理才能夠對商業銀行整體產生最大的收益

　　C.專門委員會可以負責擬定具體的風險管理政策和指導原則

　　D.董事會通過調閱文件、檢查與調研、監督測評、訪談座談等方式，對商業銀行的決策過程、決策執行過程進行監督

　　E.最高風險管理委員會制定相關政策和指導原則的最終文件需要提交董事會批準9. 下列關于商業銀行風險管理流程的表述不正確的有(　)。

　　A.適時、準確地監測風險是風險管理最基本的要求

　　B.壓力測試法屬于商業銀行可以采取的風險計量方法

　　C.風險控制隨時關注所采取的風險管理措施的實施質量和效果

　　D.風險控制是對經過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉移、規避和補償等措施

　　E.常用的風險識別的方法有專家調查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

　　10.關于商業銀行公司治理的理解正確的有(　)。

　　A.其核心是在所有權、經營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監督制衡機制

　　B.商業銀行公司治理是控制、管理商業銀行的一種機制和制度安排

　　C.公司治理與董事會和高級管理層商業銀行業務無關

　　D.良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業銀行和股東利益的目標

　　E.我國的商業銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度

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