31.失職違規引發的操作風險是指商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險。下列(　)活動屬于這一因素。

　　A.短貸長用，借新還舊，追求片露的信貸業務余額增長

　　B.交易不公開

　　C.意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

　　D.有組織的勞工活動

　　32.內部流程弓\起的操作風險包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產品設計缺陷、錯誤監控/報告、結算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個賁靄。協議中出現錯誤或缺乏協議的操作風險屬于(　)。

　　A.財務/會計錯誤

　　B.文件/合同缺陷

　　C.錯誤監控/報告

　　D.結算/支付錯誤

　　33.交易差錯、記賬差錯等操作風險屬于操作風險類型中的(　)。

　　A.可規避的操作風險

　　B.可降低的操作風險

　　C.可緩釋的操作風險

　　D.應承擔的操作風險

　　34.在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤屬于內部流程類的因素，它是指(　)。

　　A.銀行結算支付系統失靈

　　B.因未遵循操作規定，使交易和定價產生了錯誤

　　C.銀行員工專業知識相對缺乏，無法為產品定價

　　D.與市場上同類金融產品不相匹配

　　35.商業銀行應當對信息系統項目的立項、開發、驗收、運行和維護實施有效管理，對于商業銀行系統設計/開發應持有的態度是(　)。

　　A.追求快速見效，只需考慮短期效果

　　B.系統要大而全，使用國內領先的信息設備

　　C.從戰略高度評價經營管理的需求，慎重對待系統設計、開發全過程

　　D.系統越大越好，可以超越本行業務要求

　　36.在影響銀行操作風險的外部事件中，政治風險是重要因素之一。它是指由于戰爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是(　)。

　　A.政府財政政策的改變

　　B.公共利益集團持續的壓力/運動

　　C.極端組織的行動或政變

　　D.政權發生更替

　　二、多項選擇題

　　1. 在操作風險的自我評估的過程中，依據評審對象的不同，可采用的方法有(　)。

　　A.流程分析法

　　B.情景模擬法

　　C.風險地圖法

　　D.調查問卷法

　　E.損失分布法

　　2. 下列屬于可緩釋的操作風險的有(　)。

　　A.火災

　　B.搶劫

　　C.高管欺詐

　　D.改變市場定位

　　E.交易差錯

　　3. 監管機構對實施高級計量法提出的具體標準主要包括(　)。

　　A.資格要求

　　B.定性標準

　　C.定量標準

　　D.情景分析

　　E.內部控制

　　4. 商業銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發展趨勢、將來值得關注的地方，其報告內容大致包括(　)。

　　A.風險狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因及對策

　　D.關鍵風險指標

　　E.資本金水平

　　5. 下列屬于風險緩釋措施的有(　)。

　　A.制定應急和連續營業方案

　　B.建立完善的風險監管體系

　　C.購買保險

　　D.業務外包

　　E.計提預期損失

　　6. 操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內部因素和外部因素兩個方面來進行識別。從內部因素來看，包括(　)引起的操作風險。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經營環境

　　D.組織結構

　　E.經營場所安全性

　　7. 在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括(　)。

　　A.批準風險管理的政策及相關文件

　　B.具體執行操作風險管理系統，并制定相應的政策、程序和步驟

　　C.確定商業銀行的薪酬政策

　　D.指導并定期檢查、評估業務條線的操作風險管理活動和狀況

　　E.為操作風險管理開發相應的技術和方法

　　8. 下列關于操作風險計量方法的說法，正確的有(　)。

　　A.基本指標法和標準法是針對操作風險較低的商業銀行

　　B.高級計量法的風險敏感度更高

　　C.對于初次使用高級計量法的商業銀行，允許使用2年的歷史數據

　　D.商業銀行的操作風險計量系統必須利用相關的外部數據

　　E.《巴塞爾新資本協議》中對基本指標法提出了具體標準

　　9. 商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化，外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失，下列屬于引發操作風險的外部事件的有(　)。

　　A.外部欺詐

　　B.錯誤監控

　　C.監管規定

　　D.供應商破產

　　E.政治風險

　　10.健全有效的內部控制應該是不同要素、不同環節組成的有機體。從環節方面看，商業銀行的內部控制必須包括的要素有(　)。

　　A.決策

　　B.建設與管理

　　C.執行與操作

　　D.監督與評價

　　E.改進

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