三、判斷題

　　1. ×[解析]風險管理是商業銀行的核心競爭力，風險管理的目標不是消除風險，而是通過主動的風險管理過程實現風險與收益的平衡。

　　2. × [解析]商業銀行法律/合規部門也要接受內部審計部門的審計檢查。

　　3. ×[解析]本題考查的是外部數據和內部數據容易混淆的區別。商業銀行數據中的內部數據是從各個業務信息系統中抽取的;外部數據是通過專業數據供應商所獲得的。

　　4.×[解析]本題考查的是風險管理流程和風險管理信息系統的區別。風險管理信息系統是聯結商業銀行各業務單元和關聯市場的一條紐帶。

　　5. ×[解析]集中型風險管理部門對風險管理人員的專業技能要求最高、最全面。

　　6. ×[解析]商業銀行董事會通常指派專門委員會負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則。

　　7. √[解析]戰略目標可以分解為戰略愿景、階段性戰略目標和主要發展指標等細項。

　　8. × [解析]風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成。

　　9. ×[解析]商業銀行的風險管理部門主要負責組織、協調、推進風險管理政策在全行內的有效實施。商業銀行的風險管理部門應當是一個相對獨立的部門，需要最高管理層提供全方位支持，同時配備具有高度職業精神和專業技能的人員。

　　10.×[解析]商業銀行內部控制的監督、評價部門應當獨立于內部控制的建設、執行部門，并有直接向董事會、監事會和高級管理層報告的渠道。

　　11.√ [解析]商業銀行管理戰略是商業銀行在綜合分析外部環境、內部管理狀況以及同業比較的基礎上，提出的一整套中長期發展目標以及為實現這些目標所采取的行動方案。商業銀行管理戰略是商業銀行前進、發展的航標燈，指引商業銀行的前進方向以及如何到達目的地。因此，商業銀行管理戰略的重要性非同尋常，商業銀行應定期研究、制定或修正管理戰略。

　　12.× [解析]董事會是商業銀行的最高風險管理/決策機構，確保商業銀行有效識別、計量、監刪和控制各項業務所承擔的各種風險，并承擔商業銀行風險管理的最終責任。監事會對股東大會負責，從事商業銀行內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作。

　　13.× [解析]內部審計部門應當定期(至少每年一次)對風險管理體系的組成部分和環節，進行準確性、可靠性、充分性和有效性的獨立審查和評價。風險管理部門可以為內部審計部門提供最直接的第一手資料和記錄。

　　14.√ [解析]法律/合規部門應當有效識別、評估和監測商業銀行潛在的法律風險及違規操作，并向董事套和高級管理層提出建議和報告。與內部審計部門相似，法律/合規部門同樣應當獨立于商業銀行的經營管理活動，具有獨立的報告路線、獨立的調查權力以及獨立的績效考核。

　　15.× [解析]失誤樹分析方法是通過圖解法來識別和分析風險事件發生前存在的各種風險因素，由此判斷和總結哪些風險因素最可能引發風險事件。分解分析法是風險管理人員將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素。

　　16.× [解析]適時、準確地識別風險是風險管理的最基本要求。風險計量/評估是全面風險管理、資本監管和經濟資本配置得以有效實施的重要基礎。

　　17.√ [解析]風險監測和報告過程看似簡單，但實際上，滿足不同風險層級和不同職能部門對于風險狀況的多樣化需求是一項極為艱巨的任務。因此，建立功能強大、動態/交互式的風險監測和報告系統，對于提高商業銀行風險管理效率和質量具有非常重要的作用。

　　18.√[解析]略

　　19.× [解析]商業銀行風險信息數據通常分為內部數據和外部數據。內部數據是從各個業務系統中抽取的、與風險管理相關的數據信息;外部數據是通過專業數據供應商所獲得的數據。

　　20.×[解析]組合結果數據，是基于不同的風險管理目標所產生的組合計量結果，也稱為具有風險管理目標的綜合數據，不僅為風險管理人員提供便于解讀的信息，而且為業務部門提供輔助決策信息。中間計量數據，是通過風險模型計量后的數據，可以為不同的風險管理業務目標所共享。中間數據在不同風險管理領域的一致應用，是商業銀行最終實現準確經濟資本計量的關鍵所在。

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